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अपनी व्यक्तिगत जानकारी इकट्ठा करें

इससे पहले कि आप आय या दावा कटौती की गणना कर सकते हैं, आपको व्यक्तिगत पहचान विवरण का पूरा सेट की आवश्यकता है। ये आपकी वापसी के निर्माण खंड हैं और प्रसंस्करण देरी या अस्वीकृति को रोकने के लिए सटीक होना चाहिए।

  • ]Social Security number (SSNs) अपने लिए, अपने पति और प्रत्येक निर्भर. दोहरी जांच प्रत्येक संख्या के खिलाफ वास्तविक सामाजिक सुरक्षा कार्ड. एक निर्भर के लिए एक गलत SSN आपको चाइल्ड टैक्स क्रेडिट जैसे मूल्यवान क्रेडिट से अयोग्य ठहराया जा सकता है। यदि आपके या निर्भर में SSN नहीं है, तो आपको इसके बजाय एक व्यक्तिगत करदाता पहचान संख्या (ITIN) की आवश्यकता हो सकती है। यदि आवश्यक हो तो फॉर्म W-7 का उपयोग करके जल्दी आवेदन करें।
  • ] प्रत्येक व्यक्ति के लिए जन्म का दिनांक वापसी पर सूचीबद्ध। इससे आईआरएस उम्र आधारित क्रेडिट और कटौती के लिए पहचान और पात्रता को सत्यापित करने में मदद मिलती है।
  • ]पिछले वर्ष की कर वापसी पिछले वर्ष के फॉर्म 1040 का प्रयोग ले जाने वाले आइटम (कैपिटल हानि, धर्मार्थ योगदान कैरीओवर, नेट ऑपरेटिंग घाटे) के संदर्भ में किया जाता है और ई-फ़ाइल सत्यापन के लिए अपने पूर्व वर्ष की समायोजित सकल आय (AGI) की पुष्टि करने के लिए किया जाता है। यदि आपने कर सॉफ्टवेयर को बदल दिया है, तो पूर्व वापसी आसान होने से ट्रांसक्रिप्शन त्रुटियों से बचा जाता है।
  • बैंक खाता और रूटिंग संख्या आपकी वापसी के प्रत्यक्ष जमा के लिए। डायरेक्ट जमा एक पेपर चेक की तुलना में तेज़ है और खोए हुए मेल के जोखिम को कम करता है। बचत या चेकिंग खाता का उपयोग करें; प्रीपेड डेबिट कार्ड रिफंड स्वीकार कर सकते हैं यदि उनके पास रूटिंग नंबर है। अस्वीकृति से बचने के लिए खाता आपके नाम में खुला है।
  • ]Identity Protection PIN (IP PIN) यदि आप IRS से एक प्राप्त करते हैं तो IP पिन धोखाधड़ी के बंधन को रोकता है और आपकी वापसी के साथ शामिल होना चाहिए। यदि आप इसे गलत तरीके से बदल देते हैं, तो इसे IRS के ऑनलाइन IP पिन टूल से पुनर्प्राप्त करें। टैक्सपेअर जो पहचान चोरी के पीड़ित हैं उन्हें उनके IP पिन के साथ CP01A नोटिस प्राप्त हो सकता है।

इन दस्तावेजों को सुरक्षित फ़ोल्डर में रखें या डिजिटल फाइल एन्क्रिप्टेड रखें। कई कर पेशेवर उन्हें आसान पहुंच के लिए अपने कर सॉफ्टवेयर रिकॉर्ड के साथ भंडारण करने की सलाह देते हैं। कागज के मूल और डिजिटल प्रतियों के लिए दो कारक प्रमाणीकरण के साथ क्लाउड-आधारित सेवा के लिए एक सुरक्षित जमा बॉक्स का उपयोग करने पर विचार करें।

आय दस्तावेज़ एकत्र करना

सभी स्रोतों की रिपोर्ट की जानी चाहिए, भले ही आपको फॉर्म W-2 या 1099 प्राप्त न हो। मिसिंग इनकम एक IRS नोटिस या ऑडिट को ट्रिगर कर सकती है। इन दस्तावेजों को व्यवस्थित करें क्योंकि आप उन्हें इकट्ठा करते हैं। याद रखें कि IRS को अधिकांश आय दस्तावेजों की मिलान प्रतियां प्राप्त होती हैं, इसलिए असंतुष्टता आसानी से ध्वजांकित होती है।

W-2 रूपों: Wages and Salary

प्रत्येक नियोक्ता ने आप वर्ष के दौरान काम किया था, 31 जनवरी तक एक W-2 जारी करना चाहिए। यदि आपको एक नहीं मिला है, तो तुरंत अपने नियोक्ता से संपर्क करें। सटीकता के लिए प्रत्येक बॉक्स की जांच करें, विशेष रूप से रिपोर्ट किए गए वेतन और संघीय कर के साथ। यदि आप शादी या तलाक के कारण नाम बदलते हैं, तो सुनिश्चित करें कि W-2 आपके वर्तमान कानूनी नाम को आपके सोशल सिक्योरिटी रिकॉर्ड से मिलान करने के लिए दर्शाता है।

Common गलती: एक W-2 से रिपोर्टिंग बॉक्स 1 मजदूरी लेकिन यह भी नहीं शामिल है बॉक्स 3 सामाजिक सुरक्षा मजदूरी और बॉक्स 5 मेडिकेयर वेतन जब विशिष्ट गणना के लिए आवश्यक (जैसे सेवर क्रेडिट)).

1099-NEC और 1099-K: फ्रीलांस, गिग, और अनुबंध कार्य

यदि आपने साइड वर्क किया है, तो एक राइडर कंपनी के लिए फॉर्म भर दिए या ड्रोव किया है, तो आपको संभावना है कि 1099-NEC (Nonemployee Compensation) या 1099-K (Payment Card और तीसरे पक्ष के नेटवर्क लेनदेन) प्राप्त होगा। यहां तक कि अगर आपको कोई फॉर्म नहीं मिला है, तो आपको सभी आय को $400 से अधिक की रिपोर्ट करनी चाहिए। गीगा अर्थव्यवस्था के श्रमिकों के लिए, Uber, Lyft, DoorDash, या Etsy जैसे ऐप्स से अपनी कमाई ट्रैक करें। ध्यान दें कि 1099-K सीमा बदल गई है - 2023 रिटर्न के लिए, IRS ने $600 की सीमा में देरी की, लेकिन 2024 के लिए टैक्स रिटर्न सेंटर के लिए नीचे रहने की स्थिति में देरी कर सकते हैं।

स्व-व्यवसायी व्यक्तियों को व्यावसायिक खर्चों के रिकॉर्ड भी इकट्ठा करना चाहिए: लाभ, आपूर्ति, गृह कार्यालय लागत और स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम। कटौती को घटाकर माइलिक्सीक्यू जैसे माइलेज लॉग या ऐप का उपयोग करें।

1099-INT और 1099-DIV: ब्याज और लाभांश

बैंक, ब्रोकरेज और म्यूचुअल फंड इन रूपों को जारी करते हैं जब आप ब्याज या लाभांश में $ 10 से अधिक कमाने लगते हैं। यहां तक कि छोटी राशि की गिनती और शामिल होना चाहिए। यदि आप निवेश बेचते हैं, तो 1099-B भी देखें जो पूंजीगत लाभ और हानि को दर्शाता है। सभी ब्रोकरेज फ़ॉर्मों को समेकित करें - कुछ फर्मों को एकाधिक उप-फॉर्मों वाले समग्र 1099 भेजती हैं। सत्यापित करें कि लागत आधार की जानकारी सही है, विशेष रूप से 2011 से पहले अर्जित शेयरों के लिए (जब ब्रोकरों के लिए आधार रिपोर्टिंग अनिवार्य हो गई)।

]टिप: यदि आपको लाभांश मिला है जो "योग्य" हैं, तो वे कम पूंजीगत लाभ दरों पर कर रहे हैं। पुष्टि करने के लिए फॉर्म 1099-DIV पर बॉक्स 2b की जाँच करें।

अन्य आय स्रोत

  • ]Rental संपत्ति आय - में मरम्मत, बंधक ब्याज, संपत्ति कर और मूल्यह्रास जैसे न्यूनतम स्वीकार्य खर्च शामिल हैं। यदि आप वर्ष के दौरान 14 दिनों से कम समय के लिए Airbnb पर एक कमरा किराए पर लेते हैं, तो वह आय कर मुक्त हो सकती है।
  • Unemployment मुआवजा [ – फॉर्म 1099-G पर रिपोर्ट किया गया है। ध्यान दें कि बेरोजगारी संघीय स्तर पर पूरी तरह से कर योग्य है; कुछ राज्यों में भी इसे कर सकते हैं। आप फॉर्म W-4V को दाखिल करके संघीय कर के साथ स्वैच्छिक रूप से (10% पर) कर सकते हैं।
  • Alimony प्राप्त (2019 से पहले तलाक के समझौते को निष्पादित करने के लिए) - फॉर्म 1040 के लाइन 2A पर आय के रूप में रिपोर्ट किया। 2018 के बाद निष्पादित समझौतों के लिए, alimony अब भुगतानकर्ता द्वारा कटौती योग्य नहीं है और न ही प्राप्तकर्ता द्वारा अयोग्य है।
  • ]Gambling विजेता – W-2G रूपों पर रिपोर्ट की गई, लेकिन आप भी घाटे काटा (सीमा के अधीन) कर सकते हैं। आपको जुआ घाटे काटा जाना चाहिए, और आप केवल जीत सकते हैं, अन्य आय नहीं।
  • Social Security लाभ – Form SSA-1099 पर रिपोर्ट किया गया; कुछ लाभ आपकी संयुक्त आय (AGI + nontaxable interest + आधे सामाजिक सुरक्षा लाभ) के आधार पर कर योग्य हो सकता है।
  • ]Miscellaneous आय – जूरी ड्यूटी भुगतान, रद्द कर दिया ऋण (फॉर्म 1099-C), और पुरस्कार. अगर ऋण दिवालियापन या दिवालियापन के कारण रद्द कर दिया गया था, आप इसे फॉर्म 982 का उपयोग करके बाहर करने में सक्षम हो सकता है।

यदि आपके पास डिजिटल मुद्रा लेनदेन (cryptocurrency) है, तो आपके पास अतिरिक्त रिपोर्टिंग दायित्व हो सकते हैं। आईआरएस फॉर्म 1040 पर पूछता है कि क्या आपको किसी भी डिजिटल परिसंपत्ति के बारे में प्राप्त, बेचा, विनिमय या निपटाया गया है। वॉलेट पते, तारीख, निष्पक्ष बाजार मूल्यों और लागत के आधार सहित लेनदेन रिकॉर्ड को आसान रखें। सिक्काट्रैकर या कोइनली जैसी सेवाएं कर रिपोर्ट उत्पन्न करने में मदद कर सकती हैं। आईआरएस ने आभासी मुद्रा पर मार्गदर्शन जारी किया है - देखें आईआरएस वर्चुअल मुद्रा सामान्य प्रश्न ]].

डिडक्शन और क्रेडिट दस्तावेज़ों का आयोजन

कटौती और क्रेडिट जहां आप अपने कर बिल को काफी कम कर सकते हैं, लेकिन उन्हें ठोस प्रलेखन की आवश्यकता है। 2023 के लिए मानक कटौती एक फाइलर्स के लिए $ 13,850 है और शादी के लिए $ 27,700 संयुक्त रूप से; 2024 के लिए वे राशियां क्रमशः $ 14,600 और $ 29,200 तक बढ़ जाती हैं। यदि आपका योग्यता खर्च उन राशियों से अधिक है तो आइटमिंग बंद कर सकता है। अपने दस्तावेज़ों को निम्नलिखित श्रेणियों में अलग करें:

मेडिकल और चिकित्सकीय व्यय

आप केवल उस हिस्से को काट सकते हैं जो आपकी समायोजित सकल आय (AGI) के 7.5% से अधिक है।

  • चिकित्सक, दंत चिकित्सक, और विशेषज्ञ यात्राएं (copays and cutibles)
  • प्रिस्क्रिप्शन दवा और इंसुलिन (ओवर-काउंटर आइटम जैसे विटामिन निर्धारित नहीं होने तक कटौती योग्य नहीं हैं)
  • दीर्घकालिक देखभाल बीमा प्रीमियम (उम्र आधारित सीमा के अधीन)
  • चिकित्सा देखभाल से संबंधित परिवहन लागत (2023-2024 के लिए प्रति मील 22 सेंट की मानक चिकित्सा दर पर लाभ, या गैस और पार्किंग के लिए वास्तविक खर्च)
  • स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम, जिसमें कोबरा और मेडिकेयर पार्ट बी और डी शामिल हैं (यदि नियोक्ता योजना के माध्यम से पूर्व कर डॉलर के साथ भुगतान नहीं किया जाता है)
  • विकलांगता के लिए घर संशोधन, जैसे व्हीलचेयर रैंप या व्यापक द्वार

नोट: एक नियोक्ता के पूर्व-टैक्स कैफेटेरिया योजना के माध्यम से भुगतान किए गए प्रीमियम काटा नहीं जा सकता है। इसके अलावा, स्वास्थ्य बचत खातों (HSAs) या लचीली खर्च खातों (FSAs) द्वारा प्रतिपूर्ति की गई राशि काटा नहीं जा सकता है।

Charitable योगदान

यदि आप आइटम करते हैं, तो योग्य संगठनों को नकद या संपत्ति का दान काटा जा सकता है। बैंक रिकॉर्ड रखें, पेरोल कटौती रिकॉर्ड, या लिखा गया कि 250 डॉलर या उससे अधिक के किसी भी दान के लिए दान से स्वीकार किया जाता है। 500 डॉलर से अधिक गैर नकद दान अतिरिक्त कागजी कार्रवाई (फॉर्म 8283) की आवश्यकता होती है। $ 500 से अधिक वाहनों, नावों या हवाई जहाज के दान के लिए, सख्त नियम लागू होते हैं - दान को अगर वाहन बेचा जाता है तो फॉर्म 1098-सी प्रदान करना चाहिए।

]टिप: की सराहना की परिसंपत्तियों (एक साल में बने स्टॉक, आपसी निधि) के दान से आप उचित बाजार मूल्य का कटौती कर सकते हैं और पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करने से बच सकते हैं। यदि आप आइटम करते हैं तो नकद के बजाय सराहना की प्रतिभूतियों को दान करने पर विचार करें। इसके अलावा, जांचें कि क्या आपकी स्थिति कुछ दानों (शिक्षा या गरीबी राहत निधि के लिए आम तौर पर) के लिए कर ऋण प्रदान करती है।

2023 और 2024 के लिए, गैर-itemizer के लिए लाइन धर्मार्थ कटौती के ऊपर कोई ऊपर नहीं है (2021) के बाद अस्थायी $ 300 / $ 600 कटौती समाप्त हो गई।

बंधक ब्याज और रियल एस्टेट कर

यदि आप बंधक ब्याज में $600 या उससे अधिक का भुगतान करते हैं तो आपका ऋणदाता फॉर्म 1098 भेजेगा। यदि आप अचल संपत्ति का मालिक हैं, तो संपत्ति कर रसीद भी इकट्ठा करें। राज्य और स्थानीय कर (वास्तविक संपत्ति और आय करों सहित, या यदि आप चुनते हैं तो बिक्री कर) को $ 10,000 ($5,000) पर बंद कर दिया जाता है। बंधक पर भुगतान किए गए अंक आम तौर पर ऋण के जीवन पर कटौती योग्य होते हैं, जब तक कि वे पुनर्भुगतान के लिए नहीं होते हैं - फिर उन्हें याद रखना चाहिए। यदि आप इस वर्ष घर खरीदते हैं, तो अपने ऋणदाता को बंद बयान (HUD-1 या बंद डिस्क्लोज़र) के लिए पूछते हैं।

शिक्षा व्यय और छात्र ऋण ब्याज

  • Form 1098-T अपने स्कूल से ट्यूशन और फीस को सत्यापित करता है। अमेरिकी अवसर टैक्स क्रेडिट (AOTC) का दावा करने के लिए इसका उपयोग करें, जो प्रति छात्र $ 2,500 (partially वापसी योग्य) या लाइफटाइम लर्निंग क्रेडिट (LLC) के लिए प्रति रिटर्न $ 2,000 तक है। AOTC एक दूसरे के बाद की शिक्षा के पहले चार वर्षों तक सीमित है; LLC की कोई सीमा नहीं है लेकिन यह अनिर्णनीय है। आप उसी वर्ष में एक ही छात्र के लिए दोनों का दावा नहीं कर सकते।
  • ]छात्र ऋण ब्याज कटौती - आप योग्य छात्र ऋण पर भुगतान किए गए ब्याज के $ 2,500 तक का कटौती कर सकते हैं, भले ही आप आइटम नहीं करते हैं। आपका ऋणदाता फॉर्म 1098-E भेजेगा। उच्च आय वाले करदाताओं के लिए कटौती चरण (2023) में एकल फाइलर्स के लिए $ 75,000 AGI पर शुरू होता है।
  • 529 योजना वापसी - 529 योजना में योगदान संघीय रूप से कटौती योग्य नहीं है, लेकिन अगर योग्य शिक्षा खर्च के लिए इस्तेमाल किया गया तो आय कर मुक्त हो जाती है (K-12 ट्यूशन के लिए प्रति वर्ष $ 10,000 तक)। कमरे और बोर्ड, कंप्यूटर और गैर-टैक्सेबल निकासी को कम करने के लिए शुल्क के लिए रसीदें रखें।

चाइल्डकेयर और निर्भर केयर कॉस्ट

यदि आप डेकेयर, ग्रीष्मकालीन शिविर, या 13 (या अक्षम निर्भर या पति) के तहत एक बच्चे के लिए स्कूल की देखभाल के लिए भुगतान करते हैं, तो प्राप्तियों और प्रदाता के कर आईडी नंबर या सोशल सिक्योरिटी नंबर को इकट्ठा करें। ये खर्च चाइल्ड एंड निर्भर केयर क्रेडिट का समर्थन करते हैं, जो योग्यता के 35% तक कवर कर सकते हैं (एक निर्भर के लिए अधिकतम $3,000, दो या अधिक के लिए $ 6000)। क्रेडिट अनिवासी है, लेकिन खर्च आपके कर योग्य आय को अप्रत्यक्ष रूप से कम कर देता है। नोट: एक परिवार के सदस्य को भुगतान की जाने वाली व्यय (जब तक कि रिश्तेदार आपका पति या 19 के तहत एक बच्चा है) अभी भी योग्यता प्राप्त कर सकता है - प्रदाता के टीआईएन के साथ सत्यापित हो सकता है।

इसके अलावा, यदि आपका नियोक्ता एक निर्भर केयर FSA (5,000 पूर्व-करार) प्रदान करता है, तो उस खाते के माध्यम से पुनः प्राप्त किसी भी खर्च का क्रेडिट के लिए इस्तेमाल नहीं किया जा सकता है।

अतिरिक्त कर क्रेडिट के लिए चेक

क्रेडिट्स आपके कर डॉलर को कम करने के लिए -डॉलर, उन्हें कटौती की तुलना में अधिक मूल्यवान बना देता है। कई क्रेडिट रिफंडेबल हैं, जिसका अर्थ है कि यदि आप कोई कर नहीं चाहते हैं तो भी आपको रिफंड प्राप्त हो सकता है। इन आमतौर पर अनदेखी क्रेडिट का मूल्यांकन करना सुनिश्चित करें:

अर्जित आय कर ऋण (ईटीसी)

कम से कम मध्यम आय वाले श्रमिकों के लिए डिज़ाइन किया गया है, EITC को तीन या अधिक योग्यता वाले बच्चों के साथ $ 7,430 (2023) या $ 7,830 (2024) के लिए मान्य किया जा सकता है। योग्यता आपकी फाइलिंग स्थिति, आय अर्जित करने और योग्यता वाले बच्चों की संख्या पर निर्भर करती है। IRS के ETC सहायक टूल का उपयोग करके यह निर्धारित करने के लिए कि आप योग्य हैं। बच्चों के बिना भी, आप योग्य हो सकते हैं यदि आप एक निश्चित सीमा से कम कमाई करते हैं (लगभग $ 17,640 2023) में एकल फाइलर्स के लिए और आयु 25 और 64 के बीच हैं। सामान्य त्रुटियों के सावधान रहें: एक बच्चे का दावा करना जो अवशिष्ट सुरक्षा परीक्षण या अकॉर्डिटी से संबंधित है।

चाइल्ड टैक्स क्रेडिट

17 वर्ष से कम उम्र के प्रत्येक बच्चे के लिए, आप प्रति बच्चा $ 2,000 तक का दावा कर सकते हैं (विशेष रूप से 2023 में $ 1,600 प्रति बच्चा)। क्रेडिट उच्च आय वाले करदाताओं के लिए बाहर चरण (एकल फाइलर्स के लिए $ 200,000 AGI पर शुरू, संयुक्त फाइलर्स के लिए $ 400,000)। सुनिश्चित करें कि आपके पास प्रत्येक बच्चे का SSN और आयु प्रलेखन है। क्रेडिट उन निर्भरों के लिए उपलब्ध नहीं है जो अमेरिकी नागरिक, नागरिक या निवासी नहीं हैं।

ऊर्जा कुशल गृह सुधार

यदि आप योग्यता ऊर्जा कुशल खिड़कियों, दरवाजे, इन्सुलेशन या गर्मी पंप स्थापित करते हैं, तो आप ऊर्जा कुशल होम इम्प्रूवमेंट क्रेडिट ( वार्षिक कैप्स के साथ 30% तक) का दावा कर सकते हैं। निर्माता प्रमाणन और रसीदें रखें। सौर पैनलों, पवन टरबाइन या बैटरी भंडारण के लिए आवासीय स्वच्छ ऊर्जा क्रेडिट (2032) के माध्यम से कोई डॉलर सीमा नहीं है) की भी जांच करें। यदि आपके पास पर्याप्त कर देयता नहीं है तो यह क्रेडिट आगे बढ़ाया जा सकता है। सुनिश्चित करें कि उपकरण गर्मी पंप और पानी के हीटर के लिए कंसोर्टियम को एनर्जी एफिशिएंसी (CEE) उच्चतम दक्षता वाले स्तर से मिलता है।

अन्य क्रेडिट्स वर्थ समीक्षा

  • ]प्रीमियम टैक्स क्रेडिट - अगर आपने मार्केटप्लेस के माध्यम से स्वास्थ्य बीमा खरीद लिया है, तो फॉर्म 8962 पर अपना अग्रिम क्रेडिट दोबारा मिलें। अमेरिकन रेस्क्यू प्लान और इन्फ्लेशन रिडक्शन एक्ट के तहत, क्रेडिट को 2025 तक बढ़ा दिया गया है जिसमें पात्रता के लिए कोई आय कैप नहीं है (घरेलू आय का 8.5%)।
  • Saver's credit[ – अगर आपकी आय 2023 में एकल फाइलर्स के लिए एक निश्चित स्तर ($36,500) से कम है तो एक सेवानिवृत्ति खाते (IRA, 401(k), आदि) में योगदान के लिए, संयुक्त फाइलर्स के लिए $73,000 डॉलर) क्रेडिट के लायक है। क्रेडिट को $1,000 ($2,000) तक का है और यह गैर-वापसी योग्य है। फॉर्म 8880 का उपयोग करें।
  • Adoption credit – योग्य गोद लेने के खर्च (गैर वापसी योग्य) के लिए, लेकिन पांच साल तक आगे बढ़ सकते हैं). 2023 के लिए, अधिकतम क्रेडिट प्रति बच्चा $15,950 है। व्यय में गोद लेने की फीस, अदालत की लागत, वकील की फीस और यात्रा शामिल है।
  • Foreign Tax credit[ – यदि आप विदेशी आय पर विदेशी आय कर का भुगतान करते हैं, तो आप फॉर्म 1116 का उपयोग करके क्रेडिट (या कटौती) का दावा कर सकते हैं। यह अंतरराष्ट्रीय स्टॉक में निवेशकों के लिए या प्रवासियों के लिए आम है।

अपनी जानकारी की समीक्षा और सत्यापित करें

त्रुटियां आईआरएस पत्राचार और वापसी देरी के लिए सबसे आम कारण हैं। इससे पहले कि आप कुछ भी भेजते हैं, इस सत्यापन चेकलिस्ट के माध्यम से चलाते हैं:

क्रॉस-चेक नंबर

  • सभी W-2s और 1099s से अपनी कुल आय की तुलना में आप अपनी वापसी पर प्रवेश करने की राशि में करें। मैनुअल प्रविष्टि त्रुटियों को कम करने के लिए स्प्रेडशीट या कर सॉफ्टवेयर की आयात सुविधा का उपयोग करें।
  • सत्यापित करें कि आपके सामाजिक सुरक्षा संख्या और आपके पति और निर्भरता के उन कार्ड पर दिखाए गए अनुसार बिल्कुल प्रवेश कर रहे हैं। यदि वे कार्ड पर मौजूद हों तो मध्य प्रारंभिक या प्रत्यय (Jr., III) के बारे में सोचे।
  • अपने बैंक खाते की रूटिंग और खाता संख्या (डबल-चेक प्रत्येक अंक) की पुष्टि करें। एक गलत संख्या किसी और को आपकी वापसी भेज सकती है, और इसे ठीक करने के लिए महीने लग सकते हैं।
  • सुनिश्चित करें कि आपने ई-फ़ाइल हस्ताक्षर के लिए सही प्री-वर्ष एजीआई या आईपी पिन में प्रवेश किया है। यदि आप पिछले साल गैर-फ़िलर टूल का उपयोग करते हैं, तो आपका पूर्व एजीआई $ 0 हो सकता है। यदि आप अनिश्चित हैं तो अपने पूर्व एजीआई की पुष्टि करने के लिए आईआरएस गेट ट्रांसक्रिप्ट टूल का उपयोग करें।

गणित त्रुटियाँ

मैनुअल रिटर्न सरल अंकगणित गलतियों के लिए खतरा है। कर सॉफ्टवेयर स्वचालित रूप से गणना करता है, लेकिन यदि आप हाथ से दाखिल हो जाते हैं, तो दो बार जोड़ते हैं और घटाते हैं। ट्रांसपोज़्ड नंबर के लिए देखें, विशेष रूप से बड़ी मात्रा में जैसे बंधक ब्याज। सामान्य त्रुटियां: सामाजिक सुरक्षा के कर योग्य हिस्से को गलत तरीके से बदलना, या राज्य और स्थानीय करों पर कम $ 10,000 की सीमा लागू करने के लिए भूल जाना।

Filing स्थिति की समीक्षा

आपकी फाइलिंग स्थिति आपके कर की दर, मानक कटौती और क्रेडिट के लिए पात्रता को प्रभावित करती है। आम गलतियों में घरेलू प्रमुख के रूप में दाखिल करना शामिल है जब आप क्वालिफाइंग व्यक्ति नियम से नहीं मिलते हैं (उदाहरण के लिए, निर्भर को आपके साथ आधे से अधिक वर्षों तक रहना चाहिए और आधे से अधिक घरेलू खर्च करना चाहिए), या विवाहित फाइलिंग अलग-अलग तरीके से जब संयुक्त अधिक लाभकारी होगा। आईआरएस का उपयोग करें मेरा फाइलिंग स्टेटस क्या है? ] उपकरण अगर आप अनिश्चित हैं। इसके अलावा विचार करें कि विवाहित फाइलिंग अलग-अलग हो सकती है, कभी-कभी लाभप्रद हो सकता है अगर किसी पति के पास आय-भी आय के लिए उच्च चिकित्सा खर्च या छात्र ऋण भुगतान योजना है।

लाल झंडे के लिए देखो

आईआरएस स्पॉट एनीमाली के लिए स्वचालित फिल्टर का उपयोग करता है। आम लेखा परीक्षा ट्रिगर्स जैसे:

  • अपनी आय के सापेक्ष एक बड़े धर्मार्थ कटौती की रिपोर्ट (अक्सर फ्लैग किया गया है अगर एजीआई के 20% से ऊपर है, लेकिन उचित प्रलेखन के साथ उचित रूप से सही ठहराया जा सकता है)।
  • एक ऐसी जगह के लिए एक घर कार्यालय की कटौती का दावा करना जो विशेष रूप से व्यवसाय के लिए उपयोग नहीं किया जाता है- या सरलीकृत विधि (कोई दस्तावेज नहीं) का उपयोग करना लेकिन भविष्य की बिक्री को जटिल बनाने वाले मूल्यह्रास का दावा भी करना।
  • अत्यधिक अप्रतिपूरित कर्मचारी खर्च (अधिकांश 2025 के माध्यम से निलंबित कर दिया जाता है, लेकिन सशस्त्र बलों की तरह कुछ श्रेणियों में आरक्षण यात्रा या कलाकार खर्च अभी भी कटौती योग्य हो सकता है)। जांचें कि क्या आप दुर्लभ अपवादों के लिए योग्य हैं।
  • बड़े व्यापार घाटे जो शौक हानि की तरह दिखते हैं - आईआरएस एक व्यवसाय पर विचार करने के लिए कम से कम पांच वर्षों में लाभ की उम्मीद करता है।

अपने करों को फाइल करें

अब यह समय जमा करने का है। विधि और समय की आपकी पसंद आपकी धनवापसी की गति और मन की शांति को प्रभावित कर सकती है।

E-file बनाम पेपर रिटर्न

E-file तेजी से, अधिक सटीक है, और आम तौर पर 21 दिनों के भीतर वापसी पैदा करता है (vs. छह से आठ सप्ताह के लिए एक मेलेड पेपर रिटर्न). यदि आप owe, एक भुगतान योजना या प्रत्यक्ष भुगतान के साथ ई-फ़ाइल अभी भी तेजी से पुष्टि प्रदान करता है. पेपर रिटर्न अधिक त्रुटि-प्रवण हैं और मैनुअल प्रोसेसिंग देरी के अधीन हैं. 2023 तक, आईआरएस ने अपने बैकलॉग को साफ़ कर दिया है, लेकिन कागज अभी भी अंतराल है. यदि आप ई-फ़ाइल करते हैं, तो आप आईआरएस2Go ऐप या "Where's My Refund" उपकरण का उपयोग करके वापसी की स्थिति भी देख सकते हैं IRS.

टैक्स सॉफ्टवेयर बनाम प्रोफेशनल तैयारी

कई करदाता टर्बोटैक्स, एच एंड आर ब्लॉक, या फ्री फाइल विकल्प जैसे प्रतिष्ठित सॉफ्टवेयर का उपयोग करने से लाभ उठाते हैं यदि आपकी आय को योग्य बनाती है। सॉफ्टवेयर आपको कदम से कदम गाइड करता है और त्रुटि जांच करता है। हालांकि, यदि आपके पास जटिल निवेश, स्वरोजगार आय, किराये के गुण, एकाधिक किराये के गुण, या महत्वपूर्ण जीवन परिवर्तन (विवाहन, तलाक, घर की बिक्री, विरासत), एक सीपीए या नामांकित एजेंट व्यक्तिगत सलाह प्रदान कर सकते हैं और लेखा परीक्षा जोखिम को कम कर सकते हैं। IRS Free File साइट पर विकल्प की तुलना करने के लिए यह देखने के लिए कि क्या आप मुफ्त निर्देशित तैयारी के लिए योग्य हैं।

समय सीमा और विस्तार

गंभीर मानक समय सीमा 15 अप्रैल (या अगले व्यावसायिक दिन अगर यह सप्ताहांत या छुट्टी पर गिर जाता है) है। यदि आप समय पर समाप्त नहीं हो सकते हैं, तो फ़ाइल फॉर्म 4868 अक्टूबर 15 तक स्वत: छह महीने का विस्तार प्राप्त करने के लिए। Important: एक विस्तार आपको फाइल करने के लिए अधिक समय देता है, लेकिन भुगतान करने के लिए अधिक समय नहीं। अनुमान करें कि आप क्या करते हैं और अप्रैल 15 तक भुगतान करते हैं ताकि जुर्माना और ब्याज की देरी हो सके। असफलता - भुगतान करने के लिए जुर्माना प्रति माह 0.5% है ( 25% पर कैप्ड)। सुरक्षित भुगतान के लिए आईआरएस डायरेक्ट पे टूल या इलेक्ट्रॉनिक फेडरल टैक्स भुगतान प्रणाली (EFTPS) का उपयोग करें।

राज्य कर: अधिकांश राज्यों को भी वापसी की आवश्यकता है। अपने राज्य की समय सीमा की जाँच करें- सबसे अधिक संघीय समय सीमा के साथ गठबंधन, लेकिन कुछ (जैसे हवाई, आयोवा) में अलग-अलग तारीखें हो सकती हैं। इसके अलावा, राज्य कर विस्तार को एक अलग रूप की आवश्यकता हो सकती है।

भविष्य के संदर्भ के लिए रिकॉर्ड रखें

एक बार जब आप दाखिल हो गए हैं, तो आपका काम नहीं किया जाता है। उचित रिकॉर्डकीपिंग आपको सुरक्षा देता है अगर आईआरएस प्रश्न पूछता है या यदि आपको रिटर्न में संशोधन करना होगा।

  • ]आपके दायर रिटर्न की सेव प्रतियां और सभी सहायक दस्तावेज - W-2s, 1099s, रसीदें, और रद्द की गई जाँच। डिजिटल प्रतियां ठीक हैं (जैसे, स्कैन किए गए PDF) जब तक वे वैध हैं। Google ड्राइव (अपलोड करने से पहले एन्क्रिप्टेड) या एक एन्क्रिप्टेड बाहरी हार्ड ड्राइव जैसी पासवर्ड-प्रोटेक्टेड क्लाउड सेवा का उपयोग करने पर विचार करें।
  • ]] स्टोर में कम से कम तीन साल के लिए रिकॉर्ड तारीख से आप दायर या वापसी की देय तारीख (जो भी बाद में है)। आईआरएस आम तौर पर आप ऑडिट करने के लिए तीन साल है। आय के पर्याप्त रूप से कम (5% से अधिक चूक) के लिए, विंडो छह साल तक फैली हुई है। धोखाधड़ी मामलों के लिए रिकॉर्ड को अनिश्चित काल तक रखें। इसके अलावा, यदि आप बेकार प्रतिभूतियों से नुकसान के लिए दावा दायर करते हैं, तो स्टेट्यूट सात साल है।
  • ]]Keep रिकॉर्ड परिसंपत्ति खरीद या सुधार से संबंधित (घर, शेयर, व्यापार उपकरण) जब तक सीमा की स्थिति उस वर्ष के लिए समाप्त हो जाती है जब तक आप परिसंपत्ति बेचते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप अपने घर को 2032 में बेचते हैं, तो अपने 2032 रिटर्न दाखिल करने के कम से कम तीन साल बाद 2022 से खरीद और सुधार रिकॉर्ड को बनाए रखें। स्टॉक के लिए, जब तक आप लाभ या हानि को बेचते हैं, तब तक खरीददारी की पुष्टि करते रहें।
  • Amended रिटर्न: यदि आप दाखिल करने के बाद एक त्रुटि की खोज करते हैं, तो इसे सही करने के लिए फॉर्म 1040-X का उपयोग करें। आपके पास आम तौर पर वापसी का दावा करने की मूल देय तिथि से तीन साल होते हैं। अपने मूल रिकॉर्ड के साथ सभी संशोधन पत्र कार्य रखें।

इसके अलावा, एक विश्वसनीय व्यक्ति को सूचित करें कि आपके रिकॉर्ड आपातकालीन स्थिति में संग्रहीत हैं। प्रत्येक श्रेणी के लिए वार्षिक चेकलिस्ट और टैब के साथ "टैक्स बाइंडर" बनाने पर विचार करें। इसे सालाना अद्यतन करने से भविष्य की तैयारी को और भी आसान बना दिया जाता है।

इस विस्तारित चेकलिस्ट के बाद एक अंतिम मिनट के आतंक से कर तैयारी को एक प्रबंधनीय, व्यवस्थित प्रक्रिया में बदल देता है। अपनी जानकारी को जल्दी इकट्ठा करके, हर विस्तार को सत्यापित करके, और सही तरीके से दाखिल करके, आप त्रुटियों को कम करते हैं, बचत को अधिकतम करते हैं, और विश्वास के साथ समय-समय पर मिलते हैं। ]