अपने कर विवाद नोटिस को समझना

आईआरएस से कर विवाद सूचना प्राप्त करने से अक्सर चिंता उत्पन्न होती है, लेकिन एक व्यवस्थित दृष्टिकोण लेने से एक प्रबंधनीय प्रक्रिया में एक तनावपूर्ण स्थिति बदल सकती है। आईआरएस विभिन्न कारणों से इन नोटिस भेजता है, जैसे कि नियोक्ताओं या वित्तीय संस्थानों से सूचना और सूचना के बीच एक असंतोष, एक अपरिपोर्टेड परिसंपत्ति, एक गलत गणना, या एक सरल डेटा प्रविष्टि त्रुटि। कुंजी तुरंत और जानबूझकर कार्य करना है, डर से नहीं बल्कि एक योजना के साथ। यह विस्तारित गाइड आपको प्रत्येक आवश्यक कदम से चलकर, प्रारंभिक समीक्षा से लेकर अंतिम पुष्टि तक चलता है, और आपके अधिकारों की रक्षा और भविष्य के मुद्दों को कम करने के लिए अतिरिक्त रणनीति शामिल है।

Step One: Thoroughly review the Notice

जब लिफाफा आता है, तो इसे अलग करने के लिए आग्रह का विरोध करें। इसे तुरंत खोलें और हर लाइन को ध्यान से पढ़ें। नोटिस एक विशिष्ट नोटिस संख्या (जैसे, CP2000, CP14, पत्र 1058) के साथ खुद को पहचानेगा और विवाद के कारण को बताएगा, प्रस्तावित अतिरिक्त कर, दंड, और ब्याज, और आपकी प्रतिक्रिया के लिए समय सीमा। आम मुद्दों में 1099 या W-2 आय, अनियोजित कटौती, या एक आवश्यक फॉर्म फाइल करने में विफलता शामिल है।

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  • समीक्षा के तहत विशिष्ट कर वर्ष
  • IRS की सटीक डॉलर राशि आपको मानती है कि आप owe
  • जवाब देने के लिए समय सीमा (आमतौर पर अधिकांश नोटिस के लिए 30 दिन)
  • प्रत्येक प्रतिक्रिया के लिए सहमत या असहमति का विकल्प और निर्देश
  • आईआरएस परीक्षक के लिए संपर्क जानकारी आपके मामले को संभालने के लिए
टिप: यदि नोटिस अस्पष्ट है या आप एक शब्द को नहीं समझते हैं, तो नोटिस पर सूचीबद्ध फोन नंबर को कॉल करें। आईआरएस प्रतिनिधि सादे भाषा में नोटिस को समझा सकते हैं। कॉल को दस्तावेज़ करें, जिसमें दिनांक, समय और प्रतिनिधि का नाम शामिल है।

चरण दो: इकट्ठा सभी सहायक प्रलेखन

इससे पहले कि आप एक पत्र लिखते हैं या एक फोन कॉल करते हैं, हर दस्तावेज़ को इकट्ठा करते हैं जो आपकी स्थिति का समर्थन कर सकते हैं। इसमें प्रश्न में वर्ष के लिए आपकी मूल कर वापसी शामिल है, सभी W-2s, 1099s, बैंक स्टेटमेंट, कटौती के लिए रसीद, और आपके द्वारा पहले से ही प्राप्त किसी भी पत्राचार IRS से प्राप्त किया गया है। यदि विवाद में व्यवसाय शामिल है, तो लाभ और हानि स्टेटमेंट, चालान और खर्च लॉग इकट्ठा करें।

]Documents to संगठित:

  • जो कर रिटर्न दायर किया गया था उसकी प्रति
  • सभी दस्तावेजों की प्रतियां जो आपने वापसी तैयार करने के लिए उपयोग की थी
  • आपके द्वारा बाद में दायर किये गए किसी भी संशोधन के बाद आपको कोई भी संशोधन किया जा सकता है।
  • यदि आप पहले से ही विवादित राशि का हिस्सा भुगतान करते हैं तो भुगतान का सबूत
  • बैंकों, नियोक्ताओं या वित्तीय संस्थानों से संवाद जो आपके आंकड़े सत्यापित करते हैं

यदि आप एक पेशेवर को काम पर रखने का फैसला करते हैं या यदि आईआरएस अतिरिक्त जानकारी का अनुरोध करता है तो इन सामग्रियों को तैयार करने के बाद समय बचा जाएगा। यह आपको यह सत्यापित करने में भी मदद करता है कि आईआरएस का डेटा सटीक है या नहीं।

स्टेप थ्री: एक योग्य टैक्स प्रोफेशनल का परामर्श करें

जबकि आप अपने आप में एक सरल नोटिस संभाल सकते हैं, एक कर विवाद नोटिस में अक्सर जटिल विनियम शामिल होते हैं जो विशेषज्ञ मदद के साथ सबसे अच्छा नेविगेट किए जाते हैं। एक प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार (CPA), नामांकित एजेंट (EA), या कर वकील नोटिस की व्याख्या कर सकते हैं, अपने जोखिम का आकलन कर सकते हैं और मजबूत प्रतिक्रिया रणनीति की सिफारिश कर सकते हैं। कई पेशेवर एक मुफ्त प्रारंभिक परामर्श प्रदान करते हैं।

]जब आपको निश्चित रूप से पेशेवर मदद लेनी चाहिए:

  • नोटिस में बड़ी राशि का पैसा शामिल है
  • आईआरएस धोखाधड़ी या इच्छापूर्ण उपेक्षा को आरोपित करता है
  • आप स्वयं कार्यरत हैं या जटिल कटौती के साथ एक व्यापार है
  • नोटिस आपकी संपत्ति पर एक लेवी या झूठी धमकी देता है
  • आप अपनी क्षमता में आश्वस्त नहीं हैं कि आप औपचारिक प्रतिक्रिया पढ़ने या लिखने की क्षमता में हैं

एक पेशेवर आईआरएस से पहले भी आपको प्रतिनिधित्व कर सकता है, जो विशेष रूप से मूल्यवान है यदि विवाद किसी लेखा परीक्षा या अपील सुनवाई के लिए बढ़ जाता है। आईआरएस का कर पेशेवरों के निर्देश आप एक योग्य व्यक्ति को खोजने में मदद कर सकते हैं।

Step Four: Know Your rights as a Taxpayer.

आईआरएस को टैक्सदाता विधेयक ऑफ राइट्स का पालन करने की आवश्यकता है, जिसमें सूचित करने का अधिकार शामिल है, निर्णय लेने का अधिकार, और कर की सही राशि से अधिक भुगतान करने का अधिकार शामिल है। जवाब देने से पहले इन अधिकारों के साथ खुद को परिचित करें। उदाहरण के लिए, आपको अमेरिकी कर न्यायालय में आईआरएस के प्रस्तावित समायोजन को चुनौती देने का अधिकार है, बिना विवादित राशि पहले (कुछ नोटिसों के लिए) भुगतान किए बिना। आपको एक आईआरएस प्रबंधक के साथ एक सम्मेलन का अनुरोध करने का अधिकार भी है यदि आप परीक्षक के फैसले से असहमत हैं।

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  • ]]]]]]]][ आईआरएस को स्पष्ट रूप से विवाद और आपके विकल्पों के आधार को समझाना चाहिए।
  • Right to अपील: आप IRS Office of Appeals द्वारा स्वतंत्र समीक्षा का अनुरोध कर सकते हैं।
  • ]Right to the Finality: आप इस मामले को हल करने के लिए समय की उचित राशि के लायक हैं।
  • Resportant to the प्रतिनिधित्व: आप IRS फॉर्म 2848 का उपयोग करके अपनी ओर से कार्य करने के लिए एक प्रतिनिधि को अधिकृत कर सकते हैं।

यदि आपको लगता है कि आपके अधिकार का उल्लंघन किया जा रहा है, तो Taxpayer Advocate Service (TAS) आईआरएस के भीतर एक स्वतंत्र एजेंसी है जो मदद कर सकती है। TAS स्वतंत्र और गोपनीय है।

चरण पांच: समय पर आईआरएस को जवाब दें

एक बार जब आपने नोटिस की समीक्षा की है, तो सबूत इकट्ठा किया और जरूरत पड़ने पर एक पेशेवर से परामर्श किया, तो यह जवाब देने का समय है। नोटिस आपको पत्र की तारीख से 30 दिनों की समय-समय पर एक समय सीमा दे देगा। इस समय की कमी से आईआरएस स्वचालित रूप से कर और संग्रह कार्यों का आकलन कर सकता है, जैसे कि वेतन गारिनेशन या बैंक लेवी।

]Resporting के लिए विकल्प:

  • ] यदि आप सत्यापित करते हैं कि आईआरएस सही है, तो जवाब फॉर्म पर हस्ताक्षर करें और देय राशि का भुगतान करें (या भुगतान योजना का अनुरोध करें)।
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  • Request अतिरिक्त समय: यदि आप समय सीमा तक सब कुछ नहीं इकट्ठा कर सकते हैं, तो एक्सटेंशन का अनुरोध करने के लिए आईआरएस को बुलाएं। एक्सटेंशन की गारंटी नहीं है, लेकिन उन्हें अक्सर उचित अतिरिक्त 30 दिनों के लिए दिया जाता है।
Caution: नोटिस को कभी अनदेखा नहीं किया जाएगा। आईआरएस दूर नहीं जाएगा; मौन समस्या को बढ़ा देता है। यहां तक कि एक सरल "मुझे अधिक समय की आवश्यकता" नोट सभी पर कोई प्रतिक्रिया नहीं है।

चरण छह: वैकल्पिक विवाद समाधान पर विचार करें

यदि आपके प्रारंभिक प्रतिक्रिया के बाद विवाद को हल नहीं किया जाता है, तो आपके पास एक प्रतिकूल बैक-एंड-फोर्थ से परे विकल्प हैं। आईआरएस कई वैकल्पिक विवाद समाधान (ADR) तरीके प्रदान करता है जो समय और धन को बचा सकता है।

फास्ट ट्रैक निपटान

यह कार्यक्रम एक लेखा परीक्षा के दौरान काम करता है। आप और आईआरएस परीक्षक संयुक्त रूप से एक समझौते तक पहुंचने में मदद करने के लिए एक फास्ट ट्रैक मध्यस्थ का अनुरोध कर सकते हैं। यह अनौपचारिक, गैर-बाध्यकारी है, और आमतौर पर 60 दिनों के भीतर समाप्त होता है।

दवा

यदि आप पहले से ही अपील प्रक्रिया में हैं, तो आप आईआरएस ऑफिस ऑफ़ अपील के साथ मध्यस्थता का अनुरोध कर सकते हैं। यह स्वैच्छिक और गोपनीय है। मध्यस्थ एक समाधान नहीं लगाता है लेकिन दोनों पक्षों को आम जमीन खोजने में मदद करता है।

समझौता

यदि आप राशि का लाभ उठाते हैं लेकिन इसे पूर्ण रूप से भुगतान नहीं कर सकते हैं और ऐसा करने से वित्तीय कठिनाई होती है, तो आप समझौता में एक प्रस्ताव के लिए योग्य हो सकते हैं। इससे आपको पूर्ण राशि से कम के लिए अपने ऋण को व्यवस्थित करने की अनुमति मिलती है। आवेदन के लिए आपकी वित्तीय स्थिति का पूरी तरह से खुलासा करना होता है, जिसमें आय, खर्च और परिसंपत्तियां शामिल हैं। IRS के Comromise पेज] में प्रस्ताव विवरण और रूप हैं।

सातवां चरण: यदि आप ओवे करते हैं तो एक भुगतान योजना को बंद करें

यदि आप आईआरएस के आकलन से सहमत हैं लेकिन देय तिथि से पूरी राशि का भुगतान नहीं कर सकते हैं, तो निराश नहीं करते हैं। आईआरएस के पास कई भुगतान विकल्प हैं जो करदाताओं को उनके दायित्वों को पूरा करने में मदद करते हैं।

  • ]Short-term भुगतान विस्तार: आप भुगतान करने के लिए 120 अतिरिक्त दिनों तक अनुरोध कर सकते हैं। ब्याज और दंड शुल्क accrue जारी है, लेकिन कोई सेटअप शुल्क नहीं लिया जाता है।
  • ]Installment समझौते: 50,000 डॉलर से कम के शेष के लिए, आप ऑनलाइन एक मासिक भुगतान योजना स्थापित कर सकते हैं। शुल्क 31 से $225 तक है, जो समझौते के प्रकार और आपकी भुगतान विधि के आधार पर है। कम आय वाले टैक्सदाता कम शुल्क के लिए अर्हता प्राप्त कर सकते हैं।
  • ]पार्टियल पे किस्त समझौते: यदि आप वास्तव में समय के साथ पूर्ण संतुलन का भुगतान नहीं कर सकते हैं, तो आईआरएस एक ऐसी योजना को स्वीकार कर सकता है जो संग्रह की स्थिति समाप्त होने तक केवल शेष राशि का हिस्सा भुगतान करता है (आमतौर पर 10 साल)।

आप ]IRS ऑनलाइन भुगतान समझौते टूल का उपयोग करके अधिकांश किस्त समझौतों के लिए आवेदन कर सकते हैं। भले ही आप अभी भुगतान नहीं कर सकते हैं, तो एक योजना की स्थापना आपको अच्छी खड़े रहने और लेवी या गैर-निधि कार्रवाई को रोकती है।

Step Eight: सभी संचारों के Meticulous रिकॉर्ड रखें

यह सब कुछ overstated नहीं किया जा सकता है: दस्तावेज़ सब कुछ। उस समय से आप नोटिस खोलते हैं, एक समर्पित फ़ाइल बनाते हैं-भौतिक या डिजिटल-सभी अक्षरों, नोटिसों, वितरण के प्रमाण (यदि आप प्रमाणित मेल द्वारा कुछ भेजते हैं), भुगतान रसीदें और प्रत्येक फोन कॉल के नोट्स। प्रत्येक फोन कॉल के लिए, तारीख, समय, प्रतिनिधि का नाम और आईडी नंबर रिकॉर्ड करें, और बातचीत का सारांश।

आपकी फ़ाइल में क्या रखना है:

  • मूल आईआरएस नोटिस और उसके बाद की सूचना
  • प्रत्येक अक्षर की प्रतिलिपियां जिसे आप भेजते हैं (मेलिंग के सबूत के साथ)
  • सभी सहायक दस्तावेजों की प्रतियां
  • फॉर्म आपको पूरा (उदाहरण के लिए, फॉर्म 2848, फॉर्म 433-एफ)
  • किसी भी भुगतान योजना या भुगतान की पुष्टि

यदि आप किसी भी तरह के विवाद को महीनों या वर्षों तक खींचते हैं तो विस्तृत रिकॉर्ड आपको अपने आप को दोहराने से बचाएगा और आपको किसी भी समझौते के लिए आईआरएस जवाबदेह रखने में मदद करेगा।

स्टेप नौ: एपेल प्रक्रिया का अन्वेषण करें

यदि आपकी प्रारंभिक प्रतिक्रिया आईआरएस को संतुष्ट नहीं है, या यदि आप परीक्षक के अंतिम निर्णय से असहमत हैं, तो आपके पास आईआरएस ऑफिस ऑफ़ अपील की अपील करने का अधिकार है। यह एक अलग, स्वतंत्र विभाजन है जो राजस्व एजेंट या संग्रह अधिकारी के प्रभाव के बिना काम करता है। अपील सम्मेलन अनौपचारिक हैं और फोन, पत्राचार या व्यक्ति द्वारा आयोजित किया जा सकता है।

]कैसे एक अपील दायर करने के लिए:

  • अधिकांश विवादों के लिए, आपको परीक्षक के निर्णय के 30 दिनों के भीतर एक लिखित विरोध दर्ज करना होगा। विरोध में आपका नाम, पता, एक बयान शामिल होना चाहिए जिसे आप अपील करना चाहते हैं, विशिष्ट समायोजन जो आप असहमत हैं, और तथ्यों और कानून का संक्षिप्त विवरण आपकी स्थिति का समर्थन करते हैं।
  • यदि विवाद में राशि $ 25,000 या उससे कम है, तो आप एक सरल का उपयोग कर सकते हैं।
  • यदि विवाद में कमी की सूचना शामिल है, तो आप आईआरएस अपील कार्यालय को बायपास कर सकते हैं और सीधे अमेरिकी कर न्यायालय याचिका कर सकते हैं। टैक्स कोर्ट एक स्वतंत्र अदालत है जो विवादित राशि का भुगतान करने से पहले कर विवादों को सुनती है।

अपील प्रक्रिया प्रभावी हो सकती है: आईआरएस ऑफिस ऑफ़ अपील परीक्षण के बिना लगभग 80% मामलों को निर्धारित करती है। एक कर पेशेवर इस चरण में एक अनुकूल परिणाम की संभावना में काफी सुधार कर सकता है।

दसवां चरण: संकल्प की पुष्टि करें और पुनरावृत्ति को रोकें

एक बार जब आप और आईआरएस एक समझौते तक पहुंचते हैं - चाहे वह पूर्ण भुगतान, आंशिक निपटान या नोटिस की वापसी - आईआरएस से लिखित पुष्टि के लिए प्रतीक्षा करें। जब तक आपको एक पत्र प्राप्त नहीं होता तब तक बंद मामला न समझें कि शेष शून्य है या यह विवाद हल हो गया है। यदि आप चेक द्वारा भुगतान करते हैं, तो चेक को स्पष्ट करने का इंतजार करते हैं।

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  • अपने IRS खाते की प्रतिलिपि ऑनलाइन की जाँच करें IRS Get Transcript यह सत्यापित करने के लिए कि नोटिस को "पूर्ण" या "सुरक्षित" के रूप में चिह्नित किया गया है।
  • आईआरएस से "ट्रांसेक्शन कोड" रिपोर्ट का अनुरोध करने के लिए कोई lingering शेष सुनिश्चित करें।
  • अपने अन्य कर रिकॉर्ड के साथ अंतिम समापन पत्र (अक्सर पत्र 4345) रखें।

भविष्य के विवादों को रोकने के लिए, अपने कर तैयारी प्रथाओं की समीक्षा करें। सटीक रोक सुनिश्चित करने के लिए आईआरएस के साथ कैलकुलेटर का उपयोग करने पर विचार करें, फाइलिंग से पहले W-2s और 1099s से सभी जानकारी की जांच करें, और अपने खुद के रिकॉर्ड के साथ अपने फॉर्म 1099 को फिर से कॉन्फ़िगर करें। यदि आपको अक्सर आईआरएस नोटिस प्राप्त होता है, तो यह एक पेशेवर तैयार करने वाले को काम पर रखने या अपने रिकॉर्ड-कीपिंग सॉफ्टवेयर को अपग्रेड करने के लायक हो सकता है।

अतिरिक्त संसाधन और अंतिम विचार

एक कर विवाद का सामना करना कभी सुखद नहीं है, लेकिन यह कर प्रणाली का एक नियमित हिस्सा है। आईआरएस प्रत्येक वर्ष लाखों नोटिस भेजता है, और विशाल बहुमत को सरल समायोजन या भुगतान व्यवस्था के माध्यम से हल किया जाता है। इन दस चरणों का पालन करके - सावधानी से समीक्षा, दस्तावेज़ इकट्ठा करना, पेशेवर मदद प्राप्त करना, अपने अधिकारों को जानना, समय पर जवाब देना, एडीआर पर विचार करना, यदि आवश्यक हो तो बातचीत करना, सब कुछ दस्तावेज करना, अपील करना, और संकल्प की पुष्टि करना - आप आत्मविश्वास के साथ प्रक्रिया को नेविगेट कर सकते हैं और तनाव को कम कर सकते हैं।

]]Realed on the IRS वेबसाइट:

याद रखें, लक्ष्य IRS से लड़ने के लिए नहीं है - यह सुनिश्चित करना है कि आप केवल कर की सही राशि का भुगतान करते हैं और यह कि आप अनावश्यक बोझ के बिना कानून का पालन करते हैं। एक कर विवाद भी आपकी वित्तीय आदतों की समीक्षा करने और अपने रिकॉर्ड-कीपिंग में सुधार करने का अवसर हो सकता है। सही दृष्टिकोण के साथ, आप एक प्रबंधनीय और शैक्षिक, अनुभव में एक तनावपूर्ण नोटिस बदल सकते हैं।