לאסוף את המידע האישי שלך

לפני שאתה יכול לחשב הכנסות או לטעון ניכויים, אתה צריך קבוצה שלמה של פרטי זיהוי אישי.אלה אבני הבניין של ההחזר שלך צריך להיות מדויק כדי למנוע עיכובים או דחייה.

  • (FLT:0) מספרי אבטחה חברתיים (SSN) עבור עצמך, בן זוגך, וכל תלוי.ראה פרק 1: כפול-בדוק כל מספר נגד כרטיסי ביטוח לאומי בפועל.אסN לא נכון עבור תלות יכול לפסול אותך מקרדיטים יקר כמו אשראי מס הילד.אם אתה או תלות אין SSN, ייתכן שיהיה עליך מס פרטי תשלום מס 'לאדן מספר (IT) באמצעות טופס מוקדם יותר (כלומר, אם אתה צריך טופס 7).
  • (ב) [15] ,ההולדה לכל אדם אחר, אשר מופיע בשיבה.זה עוזר ל-IRS לאמת זהות וכדאיות לאשראיים המבוססים על הגיל וניכויים.
  • (FLT:0) החזרת המס של השנה הקודמת.FLT:1 השתמש טופס 1040 בשנה שעברה כפניה לפריטים לשאת (הפסדים מולדים, שיעורי צדקה, הפסדי תפעול נטו) וכדי לאשר את ההכנסה הגולמית המותאמים מראש השנה (AGI) עבור אימות מס.אם שינית תוכנה, לאחר החזרת יד קודמת להימנע משגיאות תמליל.
  • (FLT:0) חשבון בנק ומספרים מחוסנים 1) עבור הפקדה ישירה של ההחזר שלך.הפקדה ישירה היא מהירה יותר מאשר בדיקת נייר ומפחיתה את הסיכון של דואר אבוד. השתמש בחשבון חיסכון או בדיקת חשבון; כרטיסי חיוב מראש עשויים גם לקבל החזרים אם יש להם מספר חסימה.
  • (FLT:0) ,Identity Protection PIN (IP PIN)FLT:1 אם קיבלת אחד מ- IRS. An IP PIN מונע הגשתי הונאה וחייב להיות כלול עם ההחזר שלך.אם אתה לא במקומו אותו, להחזיר אותו מהמכשיר המקוון של IRS.

שמור את המסמכים האלה בתיקיה מאובטחת או קובץ דיגיטלי מוצפן.אנשי מס רבים ממליצים לאחסן אותם לצד רשומות התוכנה המס שלך לגישה קלה. שקול באמצעות תיבת הפקדה בטוחה עבור מקוריות נייר ושירות מבוסס ענן עם אימות שני מספק עבור עותקים דיגיטליים.

איסוף מסמכי הכנסה

כל מקורות ההכנסה חייבים לדווח, גם אם לא תקבל טופס W-2 או 1099.הכנסה החסרה יכולה לעורר הודעת IRS או ביקורת. לארגן את המסמכים האלה כפי שאתה אוסף אותם.זכור כי IRS מקבל התאמה עותקים של רוב המסמכים הכנסה, כך שחלוקתיות מחוסנים בקלות.

W-2 טפסים: שכרות ומשכורות

כל מעסיק שעבדת במשך השנה צריך להוציא W-2 עד 31 בינואר, אם לא קיבלת אחד, פנה למעסיק שלך מיד.בדוק כל קופסה לדיוק, במיוחד השכר המדווח והמס הפדרלי שברשותך.אם שינית שמות עקב נישואים או גירושין, ודא ש-W2 משקף את השם המשפטי הנוכחי שלך כדי להתאים את רישום הביטוח הלאומי שלך.

טעות:0 (Commonטעות:0) ,7) דוחת את המשכורות של תיבת 1 מ- W-2, אך לא כולל גם את תיבת 3 השכר לביטוח לאומי ו- Box 5 Medicare כאשר נדרש עבור חישובים ספציפיים (כמו אשראי של שומר).

1099-NEC ו-1099-K: Freelance, Gig, and Contract Work

אם ביצעת עבודה בצד, מלא טפסים, או נסעת עבור חברת השכרת רכב, סביר להניח שתקבל 1099-NEC (לא עובדת שכר) או 1099-K (כרטיס תשלום ועסקאות רשת צד שלישי) גם אם אתה לא מקבל טופס, עליך לדווח על כל ההכנסות מ- 400K עבור עובדים במשק עצמאי, לעקוב אחר הרווחים שלך מאפליקציות כגון Uber, LiFash, או 20D2, 000 $ לחודש, אבל אני יכול להחליף את ההחזר על סך של 20.

אנשים עצמאיים צריכים גם לאסוף רשומות של הוצאות עסקיות: מייל, אספקה, עלויות משרד ביתי וביטוח בריאות פרמיות. השתמש יומן מייל או אפליקציה כמו מיילIQ כדי להפחית את הניכויים.

1099-INT ו-1099-DIV: עניין ודיבידנדים

בנקים, ברוקרים וקרנות הדדיות מסמנים את הטפסים האלה כאשר אתה מרוויח יותר מ 10 $ ריבית או דיבידנדים. אפילו כמויות קטנות ספירה ויש לכלול.אם אתה מוכר השקעות, גם לחפש 1099-B אשר מראה רווחי הון והפסדים. קונסוליד את כל הטפסים הברוקראז' - חברות מסוימות שולחות 1099 מורכבים המכילות מספר רב של מישורים.

(ב) אם קיבלת דיבידנדים ש"מוגדרים", הם מסים בשיעורי הון נמוכים יותר.

מקורות הכנסה אחרים

  • (FLT:0) ההכנסה רכושנית של נכס LT:1 - כוללים דמי שכירות שהתקבלו הוצאות מינוס ניתנות להשגה כגון תיקונים, ריבית משכנתא, מס רכוש, ו depreciation.אם שכרת חדר ב-Airbnb למשך פחות מ-14 ימים במהלך השנה, הכנסה זו עשויה להיות ללא מס.
  • (FLT:0) דמי אבטלה 1FLT (הדיווח על טופס 1099-G. Note כי האבטלה היא מס מלאה ברמה הפדרלית; כמה מדינות מסות אותה גם אתה יכול לבחור להחזיק מס פדרלי עם תמיכה (ב 10%) על ידי הגשת טופס W-4V.
  • (ב) [ה]ההבאה:0], [ההה] קיבלה] את ההסכמים שהוצאו להורג לפני שנת 2019), דיווחו כי ההכנסה בקו 2א של טופס 1040.
  • (FLT:0) Gambling winsssFLT:1 - דווח על טפסים W-2G, אבל אתה יכול גם לניכוי הפסדים (בכפוף לגבולות) אתה חייב לפצות על אובדן הימורים, ואתה יכול רק להתחיל מנצחים, לא הכנסה אחרת.
  • (FLT:0) הטבות ביטוח לאומי (FLT:1) - דווח על טופס SSA-1099; כמה יתרונות עשויים להיות מס בהתאם להכנסה המשולבת שלך (AGI + ריבית שאינה מסית + מחצית מהטבות ביטוח לאומי) להשתמש בגליון הטבות ביטוח לאומי IRS כדי לקבוע אם חלק הוא מס.
  • (FLT:0Miscellaneous IncomeFLT:103) שכר חובה חבר המושבעים, ביטול חובות (Form 1099-C), ופרסים.אם החוב בוטל עקב תמימות או פשיטת רגל, ייתכן שתוכל להוציאו באמצעות טופס 982.

אם יש לך עסקאות מטבע דיגיטליות (cryptocurrency), ייתכן שיש לך התחייבויות נוספות לדיווח.ה-IRS מבקש על טופס 1040 אם קיבלת, נמכר, החלף, או מופץ של כל נכס דיגיטלי.המשך רשומות עסקה, כולל כתובות ארנק, תאריכים, ערכי שוק הוגנים, ובסיס עלות.שירותים כמו CoinTracker או Koinly יכול לעזור ליצור דוחות מס.

מסמכים של ניכוי ומסמכים אשראי

ניכויים ואשראי הם איפה אתה יכול להפחית באופן משמעותי את הצעת החוק המס שלך, אבל הם דורשים תיעוד מוצק.הניכוי הסטנדרטי עבור 2023 הוא $ 13, 850 עבור קבצים בודדים ו 27,700 $ עבור הגשת נשוי; עבור 2024 אלה עולים $ 14,600 $ ו $29,200 בהתאמה.זה יכול לשלם אם ההוצאות שלך זכאיות עולה על הסכומים הבאים:

הוצאות רפואיות ורפואת שיניים

אתה יכול לניכוי רק את החלק העולה על 7.5% מהכנסה הגולמית המותאם שלך (AGI) Gather קבלה, דוחות ביטוח ורשומות עבור:

  • דוקטור, רופא שיניים, ביקורים מומחים (copays and ניכויים)
  • תרופות מרשם ואינסולין (מעל לחשבונות כמו ויטמינים אינם ניכוי אלא אם כן נקבע)
  • ביטוח סיעודי לטווח ארוך (כפוף לגבולות המבוססים על הגיל)
  • עלויות תחבורה הקשורות לטיפול רפואי (מייל בשיעור הרפואי הסטנדרטי של 22 סנט לקילומטר עבור 202324, או הוצאות בפועל עבור גז וחניה)
  • ביטוח בריאות פרמיות, כולל COBRA ו Medicare Part B ו- D (אם לא שילמתם עם דולרים לפני מס באמצעות תוכנית המעסיק)
  • שינויים בבית לנכות, כגון chairlifts או דלתות רחבות יותר

(FLT:0note:03:01) משולם באמצעות תוכנית הקפיטריה טרום מס של המעסיק לא ניתן לניכוי.

תרומות אפשריות

אם אתה מפרש, תרומות של מזומנים או רכוש לארגונים מוסמכים ניתן לניכוי. שמור רשומות בנק, רישום תשלום רשומות, או אישורים בכתב של עמותות עבור כל תרומה של 250 $ או יותר. תרומות לא-cash מעל 500 $ דורשות עבודות נייר נוספות (עבורם 8283).עבור תרומות של כלי רכב, סירות או מטוסים בשווי של יותר מ-500 דולר, כללים נוקשים יותר - צדקה חייב לספק טופס 10-98-C אם הוא נמכר.

(FLT:0)ip: ניכוי 1:1 ; תרומות של נכסים מוערכים (המניות, קרנות נאמנות שנערך מעל שנה אחת) מאפשרות לך לניכוי ערך השוק ההוגן ולהימנע מתשלום מס רווחי הון.חשב על ערך מוערך במקום מזומנים אם אתה מפריש גם, לבדוק אם המדינה שלך מציעה זיכוי מס עבור תרומות מסוימות צדקה (מס עבור חינוך או מימון לעוני).

עבור 2023 ו 2024, אין מעל ל-line ניכוי צדקה עבור לא-טמינים (הארכה של 300/600 דולר זמניים לאחר 2021).

ריבית וכספי נדל"ן

המלווה שלך ישלח טופס 1098 אם שילמת $600 או יותר ריבית משכנתא.אם אתה הנדל"ן שלך, גם לאסוף קבלות מס רכוש. המדינה מסים מקומיים (כולל נדל"ן ותשלום מסים, או מס המכירות אם תבחר) הם מפוצצים 10,000 $ $ $ $ 5,000 (אם נשוי הגשת בנפרד) נקודות בתשלום משכנתא הם בדרך כלל ניכוי על חיי ההלוואה, אלא אם הם עבור החזר כספי - אז אתה צריך להיות משוחרר 1 אם אתה צריך לבטל את ההודעה לפני הלידה שלך (לא זמין) כדי לסגור את זה או לסגור את ההצעה שלך).

השכלה גבוהה והתעניינות הלוואות לסטודנטים

  • (FLT:0) Form 1098-TFLT:1 מלימודי בית הספר שלך מאמתים שכר לימוד ותשלומים. השתמש בו כדי לטעון את ההזדמנות האמריקאית זיכוי מס (AOTC) שווה עד 2,500 דולר לתלמיד (בחזרה חלקית) או זיכוי למידה לכל החיים (LLC) שווה עד 2,000 דולר לחזרה.
  • (FLT:0) ריבית ההלוואה של ניכוי 1 (FLT) - אתה יכול לניכוי עד 2,500 $ של ריבית בתשלום על הלוואות סטודנט מוסמך, גם אם אתה לא מפריש.מלווה שלך לשלוח טופס 1098-E. את השלבים הניכוי החוצה עבור משלמי המסים בעלי הכנסה גבוהה יותר (החל ב 75,000 AGI עבור קבצים בודדים ב -2023).
  • (FLT:0529 תוכנית משיכת משיכת כספים:1) - תרומות לתכנית 529 אינן ניתנות לניכוי פדרלי, אך הרווחים גדלים ללא מס אם נעשה שימוש עבור הוצאות חינוך מוסמך (כולל עד 10,000 דולר לשנה עבור שכר לימוד K-12).

טיפול בילדים ועלויות טיפול תלויות

אם שילמתם עבור טיפול יומי, מחנה קיץ, או לאחר טיפול בבית הספר לילד מתחת לגיל 13 (או בן זוג בעל מוגבלויות), לאסוף קבלות ומספר תעודת המס של הספק או מספר ביטוח לאומי.הוצאות אלה תומכים באשראי הילד ותלוי, אשר יכול לכסות עד 35% של הוצאות זכאיות (מקסימום 3,000 דולר עבור אחד תלוי, $ 26,000 או יותר) אשראי הוא ללא תשלום, אך ללא תשלום על ידי בן משפחה (לא זמין) הוא עדיין זכאי ל- 19 ללא תשלום) הוא עדיין נמוך יותר משכר נמוך (עד 16 $ עבור בן משפחה (או נמוך) או יותר) הוא עדיין ללא תשלום ללא תשלום) הוא עדיין נמוך יותר נמוך יותר נמוך יותר מאשר בן משפחה (עד $ עבור בן משפחה (עד $ עבור בן משפחה (חיוב) או יותר).

כמו כן, אם המעסיק מציע טיפול תלוי FSA (עד 5,000 $ לפני מס), כל הוצאות החזר על ידי חשבון זה לא ניתן להשתמש עבור אשראי.

עקבו אחרי Tax Credits

אשראי להפחית את הדולר המס שלך - עבור $, מה שהופך אותם יקר יותר מאשר ניכויים. זיכויים רבים הם החזר, כלומר אתה יכול לקבל החזר גם אם אתה לא חייב מס.

אשראי מס הכנסה (EITC)

מיועד לעובדים בעלי הכנסה נמוכה עד בינונית, EITC יכול להיות שווה עד 7,430 (2023 או 7,830 (2024 עם שלושה ילדים או יותר זכאים, זכאות תלויה במעמד הגשת, הכנסה רווח, ומספר ילדים זכאים. השתמש ב- IRS אינו עונה על הטבות לא נכונות:0EITC עוזר 1LT 1LT 1LT 1LT 1LT 1LT 1LT כדי לקבוע אם אתה זכאי ל- אפילו ללא גיל 25 או נמוך מ-I הוא יכול להיות זכאי ל- 20.

אשראי מס

עבור כל ילד זכאי מתחת לגיל 17, אתה יכול לטעון עד 2,000 $ לילד (במסגרת החזר כספי של עד $ 1200 לילד ב 2023, $ 1,700 $ 2024.שלבי האשראי עבור משלמי המסים בעלי הכנסה גבוהה יותר (החל ב $200,000 AGI עבור קבצים בודדים, 400,000 עבור סממנים משותפים). לוודא שיש לך כל ילד ותיעוד גיל.

שיפור הביתי של אנרגיה

אם התקנתם של חלונות יעילים באנרגיה, דלתות, בידוד או משאבות חום, אתה יכול לטעון את האנרגיה Efficient Home שיפור אשראי (עד 30% של עלויות, עם מכסה שנתי) לשמור הסמכה היצרן וקבלות.בנוסף לבדוק את אשראי אנרגיה נקייה למגורים עבור לוחות סולאריים, טורבינות רוח, או אחסון סוללה (30% של עלויות ללא הגבלת דולרים עד 2032), זה יכול להיות מועבר אם יש לך מספיק אחריות עבור משאבה חום (בטיחים) לחץ דם עבור צריכת חשמל חומציות גבוהה יותר עבור צריכת מים.

נקודות זיכוי נוספות שוות ביקורת

  • (FLT:0) פרס כספי זיכוי מס הכנסה 1 - אם רכשת ביטוח בריאות דרך השוק, ליישב את האשראי מראש שלך על טופס 8962.תחת תוכנית החילוץ האמריקאית וחוק ניכוי האינפלציה, אשראי מורחב עד 2025 ללא מכסה הכנסה להתאמה (על בסיס 8.5% מהכנסה ביתית).
  • (FLT:0) אשראי של סגבר 1 (הפצה של תרומה לחשבון פרישה (IRA, 401(k), וכו ') אם ההכנסה שלך מתחת לרמה מסוימת (36,500 עבור קבצים בודדים ב-2023, 73,000 דולר עבור קבצים משותפים).האשראי שווה עד 1,000 $ (2,000 עבור קבצים משותפים) והוא לא ניתן ל- 8880.
  • (FLT:0) רכישת אשראיFLT:1 - עבור הוצאות אימוץ מוסמך (לא ניתן במימון, אבל יכול לשאת עד חמש שנים) עבור 2023, אשראי מקסימלי הוא 15,950 דולר לילד. הוצאות כולל דמי אימוץ, עלויות בית המשפט, דמי עו"ד, ונסיעות.
  • (FLT:0) פרס כספי מס אשראיFLT:1 - אם שילמת מסים על הכנסה זרה על הכנסה בחו"ל, אתה יכול לטעון אשראי (או ניכוי) באמצעות טופס 1116.זה נפוץ למשקיעים במניות בינלאומיות או עבור expatriates.

בדוק ובדוק את המידע שלך

שגיאות הן הסיבה הנפוצה ביותר לתכתובת IRS ועיכובים החזרים לפני שאתה שולח כל דבר, לעבור דרך בדיקת אימות זו:

מספרי קרוס-Check

  • השווה את ההכנסה הכוללת שלך מכל W-2s ו- 1099 לסכומים שאתה נכנס לחזרתך. השתמש בגליון פרוס או בתכונה של תוכנת המס כדי למזער שגיאות כניסה ידניות.
  • בדוק כי מספר הביטוח הלאומי שלך ואת אלה של בן זוגך ותלויים נכנסים בדיוק כפי שמוצג על הקלפים. להיות מודע ל ראשונית בינונית או suffixes (Jr, III) אם הם נוכחים בכרטיס.
  • לאשר את חשבון הבנק שלך רוטט ומספרי חשבון (בדיקה כל ספרה) מספר לא נכון יכול לשלוח את ההחזר שלך למישהו אחר, ולהחלמה אותו יכול לקחת חודשים.
  • ודא כי נכנסת ל- AGI או IP PIN הנכון עבור חתימה אלקטרונית.אם השתמשת בכלי non-Filer בשנה שעברה, לפני ש- AGI עשוי להיות 0 $ להשתמש בכלי IRS Get Transcript כדי לאשר את ה- AGI הקודם שלך אם אתה לא בטוח.

עקבו אחרי Math Errors

החזר ידני נוטה שגיאות פשוטות של תוכנת מס מחשב באופן אוטומטי, אבל אם אתה מגיש יד, להוסיף ולהירשם פעמיים. Watch עבור מספרים מנוססים, במיוחד על כמויות גדולות כמו ריבית משכנתא: חישוב החלק המסי של ביטוח לאומי, או שוכח ליישם את הגבול התחתון של 10,000 דולר על מסים מקומיים.

המונחים: Filing Status

מעמד הגשתך משפיע על שיעור המס שלך, הניכוי הסטנדרטי, והחיוב לאשראי.טעויות נפוצות כוללות הגשת כראש משק הבית כאשר אתה לא עומד בחוק האדם הראוי (למשל, התלוי חייב לחיות איתך יותר ממחצית השנה ועלות יותר ממחצית ההוצאות הביתיות), או נשוי פיליפינג בנפרד כאשר משותף יהיה מועיל יותר.

דגלים אדומים

IRS משתמש במסננים אוטומטיים כדי לזהות את האנומליות. להימנע מגורמים נפוצים כגון:

  • דיווח על ניכוי צדקה גדול יחסית להכנסה שלך (לעיתים קרובות מוקרן אם מעל 20% של AGI, אבל יכול להיות מוצדק עם תיעוד נכון).
  • תביעה על ניכוי משרד בית עבור חלל שאינו בשימוש אך ורק עבור עסקים - או באמצעות השיטה הפשוטה (ללא תיעוד) אלא גם טוען כי הפחתת הסיבוכים את המכירות בעתיד.
  • הוצאות עובדים מופרזות (רובן מושעה עד 2025, אך קטגוריות מסוימות כמו כוחות חמושים חוזרים או ביצוע הוצאות אמן עדיין עשויות להיות ניכוי).
  • הפסדים עסקיים גדולים שנראים כמו אובדן תחביבים - IRS מצפה רווח לפחות שלוש מתוך חמש שנים לפעילות שנחשבת לעסק.

תגית: your Taxes

עכשיו הגיע הזמן להגיש את בחירת השיטה והתזמון שלך, יכול להשפיע על מהירות ההחזר והשלום של המוח.

E-file vs. Paper Return

E-file הוא מהיר יותר, מדויק יותר, ובדרך כלל מניב החזר בתוך 21 ימים (vs. 6-8 שבועות עבור החזרת נייר דואר) אם אתה חייב, מזין עם תוכנית תשלום או תשלום ישיר עדיין מציע אישור מהיר יותר. Paper החזר יותר שגיאה וכפוף לעיכובים עיבוד ידניים.

תוכנת מס לעומת הכנת מקצועית

משלמי המסים נהנים משימוש בתוכנה מכובדת כמו TurboTax, H&R בלוק, או אפשרויות קובץ חינם אם ההכנסה שלך qualifies. Software מדריכים אותך צעד אחר צעד ולבצע בדיקות שגיאות.עם זאת, אם יש לך השקעות מורכבות, הכנסה עצמאית, נכסים להשכרה, נכסים מרובים שכירות, או שינויים משמעותיים הכנסה (נישואים, גירושין, מכירה בית, ירושה), רו"ח או סוכן יכול לספק ייעוץ מותאם אישית ולהפחית את אפשרויות תשלום חינם עבור שירות חינם של שירות: 1.com) ללא תשלום חינם עבור שירות חינם עבור שירות חינם עבור שירות חינם עבור שירות תשלום חינם עבור שירות שירות שירות שירות שירות שירות שירות חינם (R.

Deadline ו-Exchanges

המועד האחרון הסטנדרטי הוא 15 באפריל (או יום העסקים הבא אם הוא נופל בסוף השבוע או בחג) אם אתה לא יכול לסיים בזמן, טופס קובץ 4868 כדי לקבל תוספת אוטומטית של שישה חודשים ל-15 באוקטובר:0Important: (ראה פרק 1 - תוספת תשלום זמני) תוספת נותן לך יותר זמן כדי לשלם את מה שאתה חייב לשלם ולשלם על ידי 15 באפריל כדי למנוע קנסות חמורים תשלום עבור תשלום מס הכנסה של 25% (I) תשלום תשלום תשלום תשלום תשלום חינם עבור תשלום חינם (התשלום תשלום תשלום תשלום תשלום תשלום תשלום חינם עבור תשלום חינם עבור $ 0.5%) עבור תשלום חינם (התשלום תשלום עבור תשלום חינם (I) 1 עד $ 0TP) הוא גם עבור תשלום תשלום עבור תשלום עבור תשלום תשלום תשלום עבור תשלום תשלום תשלום תשלום חינם תשלום חינם תשלום עבור תשלום עבור תשלום חינם תשלום חינם תשלום חינם תשלום חינם תשלום עבור תשלום עבור תשלום עבור תשלום עבור תשלום עבור $ 1 $ 1 $ 1 $ 1 לחודש).

(FLT:0) מיסים: ⁇ FLT:1 (ברוב המדינות דורשות גם החזר.בדוק מועד המועד האחרון של המדינה שלך - כמעט תואם את המועד האחרון הפדרלי, אבל כמה (כמו הוואי, איווה) עשויים להיות תאריכים שונים.

שמור רשומות עבור היערכות עתידית

לאחר שהגעת, העבודה שלך לא נעשית, שמירה נכונה על הגנה עליך אם ה-IRS שואל שאלות או אם אתה צריך לתקן את ההחזר.

  • (FLT:0) עותקים של החזרה שהוגשה שלך וכל המסמכים התומכים ב-II - W-2s, 1099, קבלות, ובדיקות ביטול. עותקים דיגיטליים הם בסדר (למשל, PDFs מסורקים) כל עוד הם ניתנים לחיוב.חשב באמצעות שירות ענן מוגן סיסמה כמו Google Drive (המוצפנת לפני העלאת) או כונן חיצוני מוצפן.
  • (FLT:0) רשומות של לפחות שלוש שנים של LT:1 מהתאריך הגשת או תאריך היעד המשוער של החזרה (אשר לאחר מכן) ל- IRS יש בדרך כלל שלוש שנים כדי לבקר אותך.עבור רישום משמעותי של הכנסה (מעל 25% מחדל), החלון משתרע על שש שנים.
  • (FLT:0) שמור רשומות הקשורות לרכישת נכסים או שיפורים FIRLT:1 (בית, מלאי, ציוד עסקי) עד חוק המגבלות יפוג בשנה שבה אתה מוכר את הנכס.לדוגמה, אם אתה מוכר את הבית שלך בשנת 2032, לשמור את רשומות הרכישה והשיפור מ-2022 במשך שלוש שנים לפחות לאחר הגשת ההחזר שלך 2032.
  • (הופנה מהדף ההרחבה:0) אם אתה מגלה שגיאה לאחר הגשת, השתמש טופס 1040-X כדי לתקן את זה.בדרך כלל יש לך שלוש שנים מהתאריך המקורי שאמור לדרוש החזר.

כמו כן, להודיע לאדם מהימן היכן הרשומות שלך מאוחסנות במקרה של חירום.חשב יצירת "חבר מס" עם רשימת שנתי וכרטיסיות עבור כל קטגוריה.

לאחר בדיקה מורחבת זו הופכת את הכנת המס מפאניקה של דקות האחרונות לתהליך ניהולי, שיטתי.על ידי איסוף המידע שלך מוקדם, אימות כל פרט, והגשת נכון, אתה ממזער שגיאות, למקסם את החיסכון, ולעמוד בלוח הזמנים עם ביטחון.