הצעת חוק והשימוש בקרן Retainer: מה אתה צריך לדעת

מה הם קרנות Retainer?

קרנות Retainer הן תשלומים מראש שבוצעו על ידי לקוח למשרד עורכי דין או חוק לפני כל שירותים משפטיים מבוצעים.הכספים האלה ממוקמים לתוך FLT:0 אמון חשבוןFLT:1 (לעתים קרובות נקרא חשבון IOLTA) ולהישאר רכוש הלקוח עד שהרוויחו על ידי עורך הדין באמצעות עבודה מבוצעת.

מטרת שומר היא כפולה.ראשון, היא להבטיח כי עורך הדין יש קרנות זמינים לכסות עמלות ועלויות כפי שהם מתעוררים, צמצום הסיכון לאיסוף. שנית, הוא יוצר התחייבות מצד הלקוח, אותת כוונה רצינית להמשיך עם ייצוג משפטי.

הבנת האופי המשפטי של שומרים היא חיונית משום שתוקף אותם – כמו קידוד עם משרד עורכי דין הפועל כספים – יכול להוביל לפירוק, אחריות אזרחית או להאשמות פליליות.ללקוחות, בידיעה שכספיהם מוחזקים בחשבון אמון מחוספס מספק אמון כי משרד עורכי הדין פועל באופן אתי, משמר כספים משמשים גם כהתחייבות פיננסית שמיישרת את האינטרסים של שני הצדדים: קידום משאבים ומאובטחים של הלקוחות.

כיצד retainer Funds לעבוד בפועל

כאשר לקוח מסכים להסדר משמר, הכספים מופקדים לחשבון האמון של משרד עורכי הדין.המשרד עוקב אחר קרנות אלה באמצעות מובל המרשם כל הפקדה, פירוק וניכוי חיוב, בדרך כלל עורך הדין שולח חשבונים על בסיס חודשי או אבן דרך, המפרט את השירותים שבוצעו ואת העמלות המתאימות.

אם מאזן השומר נמוך, משרד עורכי הדין רשאי לבקש חידוש.בכמה הסכמים, זה אוטומטי על גורם מוגדר מראש.עורך הדין חייב להפסיק לעבוד אם השומר מותש אלא אם הלקוח מספק כספים נוספים או מסכים לשיטת חיוב אחרת. Prompt החזרים של כל חלק לא מוגן נדרשים בסיום ההתחייבות.

סוגים של Retainers

לא כל השומרונים הם אותו הדבר.סוג הסכם השומר מכתיב כיצד הכספים מתקיימים, מוערכים, וניתן להחזירם באופן פוטנציאלי.שלוש הקטגוריות העיקריות הן שומרות כלליות, משמרות מיוחדות ושומרי אבטחה.

גנרל Retainer

שומר כללי הוא תשלום בתשלום כדי להבטיח את הזמינות של עורך דין על תקופה מסוימת.העורך דין מסכים להיות זמין עבור כל עניינים משפטיים בתוך היקף מוגדר, והלקוח משלם סכום קבוע - לעתים קרובות לא ניתן במימון.משמר הכללי בדרך כלל הרוויח על קבלה כי עורך הדין מחויב לוותר על הזדמנויות אחרות.

מיוחד Retainer

משמרות מיוחדות (או "שומרים אמיתיים") הן הנפוצות ביותר בליטיגציה ועבודה העסקה.הלקוח להפקיד כספים באמון, וחשבונות עורכי הדין נגד האיזון הזה כפי ששירות מבוצעים.השומר שייך ללקוח עד שהרוויח, וכל חלק בלתי-מעורר חייב להיות מוחזר על סיום העניין או אם הייצוג הזה מחייב את שמירת הזהב, כי כל שעה או חובה להיות מחובר לחלוטין, כי יש לשמור על כך, אם יש צורך לשמור על שכר המינימום, או לשמור על שכרו, אם הוא חייב להיות מותש, אם הוא חייב להיות מותש באופן קבוע, או להמשיך, כי הוא מקבל את האחריות, או אם הוא חייב להיות מותש, כי הוא חייב להיות מותש, כי הוא חייב להיות מותש, כי הוא חייב להיות מותש, כי הוא חייב להיות מותש, כי הוא חייב להיות מחויב, או אם הוא חייב להיות מחויב, כי הוא חייב להיות מחויב לשלם את האחריות המשפטית של עורך דין המשך.

אבטחה Retainer

שומר אבטחה פועל כפקדה כדי להבטיח תשלום עבור שירותים כבר שניתנו.בניגוד שומר מיוחד, עורך הדין אינו קובע נגדו באופן פוטנציאלי.במקום, עורך הדין קובע את הלקוח בנפרד, ואם הלקוח אינו משלם, עורך הדין רשאי (עם אישור הולם וחוקי בר) ליישם את שומר האבטחה מוקדם כדי לספק את החשבונית הלא בתשלום הם פחות נפוצים בחוק הצרכנים, אך בשימוש בתאגיד או במקרים מורכבים שבהם הסיכון אינו כפוף גם לחיוב גבוה, יש צורך לבצע טיפול תרופתי.

האתיקה של Retainer Funds

הכללים האתיים השולטים בכספים של שומר קיימים כדי להגן על לקוחות ולשמור על אמון הציבור במקצוע המשפטי.עקרון הליבה הוא שכספי הלקוח שייכים ללקוח עד הרוויח, ועורכי דין פועלים כספוננים: חוק מודל 0ABA 1.1503 FLT:1 קובע את בסיס: עורכי דין חייבים להחזיק רכוש של לקוחות בנפרד מנכסיו של עורך הדין, לשמור, להשלים, ולהפוך את הרשומות החשבונאות לתקנות אלה עם כללים אוניברסליים, אך הם בעלי תפקידים מקומיים.

מלכודת אתית חוזרת היא הפיתוי לטפל בכספים שאינם מאוישים ככנסות מוצקות.גם אם לקוח נראה לא סביר לשלם חשבונות עתידיים, עורך הדין אינו יכול ליישם שומר לא רצוי לחשבונות מהעבר ללא הסכמתו המפורשת של הלקוח והסכם ברור.לעשות סכומי כזה להמרה באופן דומה, עורכי דין חייבים להימנע משימוש בחשבונות בדיקה אישיים.

מה קורה כאשר אתיקה מופרה

הפרות של חוקי חשבונאות אמון יכולות להוביל לתוצאות חמורות.גופים משמעתיים של המדינה לחקור באופן קבוע תלונות על קידוד, שיבוש, או כישלון לקחת בחשבון. ענישה טווח מפרידות פרטיות לצנזורה ציבורית, השעיה, ופירוק. במקרים קיצוניים, האשמות פליליות בגין גניבה או הונאה יכול גם לעמוד בפני אחריות אזרחית על הפרת חובת חנקן, כולל נזקי מוטציות לא ניתן לקלקל.

עקבו אחרי Retainer Funds

עורכי דין ומשרדי עורכי דין חייבים לדבוק בפרוטוקולים נוקשים כאשר ניהול כספים.האבן של טיפול הולם היא שמירה על ההרחבה:0separate אמון חשבוןFLT:1 כי לעולם לא מכווצים עם חשבונות תפעוליים יציבים.

חשבונות IOLTA

רוב המדינות דורשות כי קרנות לקוח לטווח קצר או קצר מוחזקים בחשבונות בעלי עניין, עם ריבית בתשלום לתכנית IOLTA המדינה שמממנת סיוע משפטי ויוזמות שירות ציבורי אחרות. גדול יותר או ארוך יכולות להיות מוחזקות בחשבונות שאינם ממשלתיים של ניהול ריבית של IOLTA עם ריבית מתאימה ללקוח.

הקלטה ואודיטס

חשבונאות אמון דורש דיוק.כל הפקדה, פיזור, והעברה חייבת להיות רשומה עם התאריך, שם הלקוח, החומר, וכמות. פיוס חודשי של האמון הוביל נגד הצהרות הבנק הם חובה ברוב תחומי השיפוט. ברים רבים המדינה לבצע ביקורת אקראית של חשבונות האמון של עורכי דין, ואפילו מחלוקות קלות יכולות לעורר חקירות.דפוס שגיאות - אפילו ללא טעויות מכוונת - עלול להוביל לסנקציות אם זה מדגים הזנחה רבות עכשיו שימוש בתוכנות חשבונאות.

קידוד ובורך מהאמון

שילוב של קרנות אמון לקוחות עם קרנות הפעלה מוצקות - הוא אחד הפרות האתיקה החמורות ביותר.גם באופן זמני "ההתחילה" מהשומר של הלקוח לכסות על חשבון אישי אסור. קרנות נאמנות יש להשתמש רק עבור ענייני הלקוח. הפרות יכולות לגרום לפירוק, השבתה, והאשמות פליליות אחרות הן באמצעות חשבון אמון כטיפול אישי או בודק עסקי, אשר יכול למנוע תשלום מאוחר יותר גם על ידי עורכי דין.

הצעות נגד Retainer Funds

חיוב כנגד שומר דורש היערכות זהירה עם הסכם תשלום ואת הכללים אתיים.תשלומים חייב להיות סביר ולא מוגזם.עורך הדין בדרך כלל שולח חשבוניות תקופתיות (חודשיים או אבן דרך) כי שירותים מפורטים שבוצעו, זמן, ותשלומים שנגרמו.החשבונית נותרה ניכוי מן האיזון השומר.העורך דין חייב להבטיח כי ניכויים מתאימים לשירותים בפועל שבוצעו וכי הלקוח מקבל הודעה ברורה של שומר.

כאשר ה-Retainer הוא מתמצה

ברגע שהמאזן השומר מתקרב לאפס, עורך הדין חייב להפסיק לעבוד אלא אם הלקוח מחזר את השומר או מסכים להסדר חיוב אחר.חלק מהסמכות השיפוטיות דורשות הסכמה בכתב לפני המשך מעבר לשומר.עורכי דין שימשיכו לעבוד ללא מספיק כסף שהואשם בריצה חשבונות ללא אישור. תקשורת יעילה עם הלקוח על מאזן נמוך היא חיונית - חברות שולחות התראות אוטומטיות כאשר שמירה על כמות נמוכה יותר מ-20% יכול להעריך מחדש של לקוחות חלופיים.

החזרים של פולשים לא מנוצלים

עם סיום ייצוג (אם על ידי הלקוח, עורך דין או סיום העניין), כל קרנות שומרות לא מאוישות חייבות להיות החזר מיידי - באופן מיידי בתוך 30 ימים, אי-חזור יכול לוותר על הפרה של חובת הכספים ופעולה משמעתית.גם אם ההסכם אומר כי שומרון הוא "לא-מומן", בתי משפט רבים החזיקו כי סעיפים כאלה אינם יכולים על החובה המוסרית להחזיר את הסכומים הנדרשים לתשלומים מיוחדים.

מלכודות נפוצות ועיסוקים טובים

שני עורכי דין ולקוחות נתקלים במכשולים חוזרים עם קרנות משמרות.הפרקטיקות הטובות ביותר יכולות להפחית את המחלוקות ולהבטיח עמידה.

הסכם תשלום כתוב

כל הסדר משמר חייב להיות מוצמד בהסכם תשלום בכתב שנחתם על ידי הלקוח.ההסכם צריך לציין: סוג של שומר, כיצד הכספים ייערכו, קצב חיוב (s), מה העלויות כלולות, כיצד החשבוניות מועברות, התהליך לחידוש, ואת התנאים להחזרים. הסכמי Vague הם גורם מוביל לתלונות אתיקה באופן אידיאלי, ההסכם צריך גם לתאר את מה שקורה אם הלקוח הוא לא אמין או חסום על חשבון אם אני משלם על חשבון.

עקבו אחרי Transud Recordkeeping

עורכי דין צריכים להשתמש בתוכנה מקצועית לחשבונאות, אשר עוקב באופן אוטומטי אחר מאזן הלקוחות ועובד עם פיוס בנקאי.פיונות הפצת ידני הם הסתברות שגיאה ולעתים קרובות נכשלת ביקורת. לקוחות צריכים לקבל הצהרות קבועות המציגות איזון התחלה, פיקדונות חדשים, חשבוניות בתשלום, ואת האיזון הנוכחי.שקיפות בונה אמון ולהפחית מחלוקות חיוב. הרבה תחומי שיפוט דורשים כי לקוחות יקבלו הצהרות לפחות רבעון, אבל החודשי הופך לפרקטיקה הטובה ביותר.

תקשורת לקוח

לקוחות לעתים קרובות מרגישים לא בנוח לגבי שומרונים כי הם חוששים שהכסף שלהם יהיה מנוצל לרעה. תקשורת פרואקטיבית - עדכונים זמניים על התקדמות המקרה, דו-שבועי או חודשית הודעות, והודעה מיידית כאשר שומר הוא נמוך - כל מיני חרדה ומטפחת מערכת יחסים שיתופית.חלק מהחברות משתמשות בפורטל לקוחות שבו לקוחות יכולים להיכנס כדי להציג מאזן משמר בזמן אמת וחשבוניות.

ציות המדינה והתקנות הפדרליות

לכל מדינה יש כללים משלה השולטים בחשבונות אמון, IOLTA, ושמירה על מדיניות החזר כספי. תקנות פדרליות עשויות גם ליישם אם משרד עורכי הדין מטפל בחוזים ממשלתיים או בענייני פשיטת רגל. עורכי דין חייבים להישאר נוכחיים עם שינויים ולמנות קצין ציות או מחוץ לאודיטור עבור חשבונאות. אגודות בר רבות מציעות נאמנות חינם או נמוכה, אשר יכול להיות משאב יקר עבור שהייה מקבילה.

סודיות ומוסר

תקנות מודל ה-FLT:0 ABA של התנהגות מקצועית 1FLT מספק מסגרת לאומית, אך עמידה נאכף ברמת המדינה.כלל 1.15 דורש מעורכי דין להחזיק בבעלות הלקוח בנפרד, לשמור רשומות שלמות, ולתשלום מיידי או לספק רכוש ללקוח.

לעתים קרובות, עורכי דין מפורטים על חשבונאות אמון, כגון המשאבים של ABA על חשבונות אמון FLT 1 (מדינות רבות, כולל קליפורניה וניו יורק, המנדט על חינוך משפטי מתמשך (CLE) על אמון בכל כמה שנים.הפרות יכולות להוביל להגשת תביעות של לקוחות, השעיה או פירוק, בנוסף לניכויים אזרחיים.

טכנולוגיה וניהול Retainer

בפועל משפטי מודרני יותר מסתמך על טכנולוגיה לניהול שומרים ביעילות ובאתיקה.פלטפורמות חיוב משפטיות מבוססות ענן (למשל, Clio, PracticePanther, MyCase) כוללות מודולים חשבונאות משולבים כי auto-reconcile, לשלוח דוחות לקוח, ומאזןי דגל נמוכים.כמה פלטפורמות מציעים פורטלים לקוחות שבהם לקוחות יכולים להציג את האיזון שלהם בזמן אמת, להפחית את הנטל על בסיס צוות עבור תכונות בסיסיות:0 מעלות כגון: כיצד תכונות חשבונאות טובות של 1F.

חידוש נוסף הוא השימוש של מערכות שמירה plenishment Replenishment Replenishment Replenishment Replenment Replenishment Replenishment 1 (FLT:0) אשר באופן אוטומטי מבקש מימון נוסף כאשר האיזון יורד מתחת לסף מראש, עם הסכמת הלקוח.זה מקטין את הסיכון של הפעלת כספים מ- אמצע ה- מזוודה, עם זאת, עורכי דין חייבים להיות זהירים לא כדי להתאים את החוק בדרכים כי אספקת אישור לקוח עבור כל חשבונית של כל אחד בחשבון של תכונות קבוע נגד כמה שיטות ניתוח הכרחי כדי להבטיח כמה שיטות ניתוח הכרחי על בסיס קבוע.

תקשורת לקוחות ושקיפות

לעתים קרובות לקוחות לא מבינים את מכניקת הכספים של שומר.עורך דין שלוקח זמן להסביר את תהליך חשבון האמון, חיוב מחזורים, מדיניות החזר מוכיח אמונה טובה ומפחית את הסבירות של מחלוקות.הפרקטיקה הטובה ביותר כוללת שליחת מכתב שומר ראשוני המסביר: "שומר שלך של X $ יובאו בחשבון האמון שלנו.You תקבל הודעות חודשיות בתיקון תשלומים incurred and the Rest.

כאשר מחלוקות מתעוררות על השימוש בשומר, עורך הדין צריך לספק מיד חשבונאות מפורטת.סירוב לקחת בחשבון את קרנות שמירה הוא עצמו הפרה אתיקה. ברים רבים מציעים שירותי גישור עבור סכסוכים בתשלום, אבל מניעה באמצעות תקשורת ברורה היא הרבה יותר טובה. עורכי דין צריכים גם לשמור תיעוד של כל תכתובת הקשורות לשומר, כולל הודעות דוא"ל והערות פגישה, כדי להגן מפני האשמות מאוחרות יותר.

מסקנה

קרנות Retainer הן כלי קריטי עבור הבטחת שירותים משפטיים ולהבטיח פרקטיקות הצעת חוק אתיות. עבור עורכי דין, אמון קפדני, הסכמי תשלום ברורים, וחיוב שקוף הם התחייבויות מקצועיות בלתי ניתנות להשגה עבור לקוחות, הבנת האופי של שומרים מעצימים אותם לפקח על הוצאות ואכיפת זכויותיהם.על ידי מתן עדיפות לעקרונות המפורטים כאן - ועל ידי מינוף של הדרכה רגולטורית זמינה ו - שני הצדדים יכולים לבנות בסיס חוקי של אחריות, לא להיות מעורבים, טיפול.