טעויות הכנת מס כדי להימנע מיזמות חדשה

מדוע יזמים חדשים צריכים להכנות מס

שיגור עסק דורש פיתוח מוצר ג'וגלינג, שיווק ושירות לקוחות - כל זאת תוך שמירה על עין על זרימת מזומנים.אך אזור אחד ששוב ושוב מחליש אפילו המייסדים המרוויחים ביותר הוא הכנת מס.קוד המס האמריקאי הוא שכבת עם כללים המטיילים בעלי עסקים ראשונים בזמן, ותובנות פשוטות יכולות לגרום לעונשים, לפסוע מזומנים, ולהפוך את השנה הראשונה המבטיחה לסיוט משותף ביותר.

טעות 1: תיעוד בלתי מאורגן או בלתי מאורגן

למה זה כואב

כאשר מגיע זמן המס, אתה צריך תמונה מלאה ומדויקת של כל עסקה.ללא רשומות מאורגנות, אתה סיכון ניכויים חסרים, דמיחת הכנסה, או overpaying.יותר חשוב, IRS דורש ממך לשלם את כל עסקה:0 שיפור FLT:0:1 הניכויים שלך עם קבלות, חשבוניות, והצהרות בנק.

עקבו אחרי גאס

• אובדן קבלה דיגיטלית או לא מצליח לגבות אותם עד שירות ענן
• קבלת עסקאות מזומנים קטנות המוסיפות לאורך השנה (למשל, דמי חניה, טיפים, רכישות מזומנים קטנטניות)
• לא לסווג הוצאות באופן עקבי (הקניית ציוד משרדי עם שיווק מעוות ניתוח רווח)
• לא מצליח להיכנס למייל עבור נסיעות עסקיות, חסר ניכוי שיכול להכיל אלפי דולרים
• התעלמות מהפיוס של חשבונות בנק וכרטיסי אשראי, מה שמוביל לשגיאות בדיווחי הכנסה

פתרונות פתרונות פתרונות

השתמש בתוכנה חשבונאות כמו:0 (QuickBooksFear15) או Xero מיום אחד.אפילו גיליון פשוט עם קטגוריות קבועות עדיף על שום דבר מלבד 15 דקות כל שבוע כדי ליישב עסקאות. שמור עותקים דיגיטליים של קבלות באמצעות יישומים כגון Expensify או Shoeboxed.

טעות 2: ערבוב כספים אישיים ועסקיים

הסכנה הנסתרת

באמצעות חשבון בנק אחד עבור קפה הבוקר שלך וחשבונית לקוח עשוי להרגיש נוח, אבל זה יוצר סיוט חשבונאות.כאשר קרנות אישיות ועסקים לטווח ארוך, אתה מאבד את שביל הנייר ברור כי IRS מצפה.זה מעלה דגלים אדומים במהלך ביקורת כי סוכנות המס יכול לטעון כי הוצאות מסוימות הן אישיות ולא קשורות עסקית.

קונצנזוס

• סיכון מוגבר לביקורת עקב תיעוד לא ברור
• זמן מבוזבז מיון עסקאות בסוף השנה, לעתים קרובות מוביל לניכוי הניכויים
• אובדן הניכויים הלגיטימיים, כי אתה לא יכול להוכיח שהם היו הוצאות עסקיות
• פוטנציאל לחדור את הרעלה הארגונית אם אתה פועל כתאגיד או
• קושי להשיג הלוואות עסקיות או שורות אשראי ללא רשומות פיננסיות נפרדות

כיצד לתקן את זה

פתח חשבון בדיקת עסק ייעודי וכרטיס אשראי עסקי נפרד מיד. לטפל בהם כקדוש: אין רכישות אישיות, אי פעם להשתמש בפלטפורמת חשבונאות עסקית המסנכרנת עם חשבונות אלה.אם אתה צריך לשים כסף אישי לעסק, מתעד אותו בבירור כמו הלוואה או הון עם הערה בכתב. הפרדה נקייה זו לא רק משביעה את IRS אלא גם נותן לך מבט מדויק של הבריאות הפיננסית של העסק שלך.

טעות 3: ניכויים מובנים

לאן שהיזמות החדשות מפספסות

קוד המס מלא בניכויים שנועדו במיוחד לסייע לעסקים קטנים, אך יזמים חדשים רבים אינם יודעים שהם קיימים או מפחדים מכדי לטעון אותם.

• (FLT:0 בית ניכוי 1:1) - אתה יכול לנקז חלק של שכר דירה, שירותים, ואינטרנט אם אתה משתמש בחלל באופן קבוע ורק עבור העסק. האפשרות הפשוטה נותן 5 שטוח רגל רבוע (עד 300 מטרים רבועים).
• (FLT:0) עלויות FLT:1 - 5,000 הדולר הראשונים של הוצאות ארגוניות וסטארט-אפ ניתן לניכוי בשנה הראשונה שלך.
• (FLT:0) שימוש עסקי בכלי הרכב שלך: 1 - מיילג (65.5 סנט לקילומטר ב-2023) או בהוצאות בפועל, אשר כל מי ייתן לך את הניכוי הגדול יותר.
• (ב) אם אתה משלם עבור הכיסוי שלך, אתה יכול לניכוי פרמיות עבור עצמך, בן זוגך, ותלוי, הורדת ההכנסה הגולמית המותאם שלך.
• (FLT:0) חינוך והכשרה 1:1 - קורסים, ספרים, אתרי אינטרנט, וכנסים ששומרים או משפרים מיומנויות הקשורות לעסק הנוכחי שלך (לא מסחר חדש) הם ניכויים לחלוטין.
• (FLT:0) חקירה ותוכנה FLT:1 - תחת סעיף 179, אתה יכול לספוג את העלות המלאה של נכסים זכאים (מחשבים, מכונות, מחוץ ל- Shelf Software) בשנה שבה אתה מציב אותם בשירות, עד גבול.
• (FLT:0) תרומות של תרומה למניעה 1FLT: SEP IRAs, SIMPLE IRAs, או סולו 401 (k) תרומות להפחית את ההכנסה המסית בעת בניית ביציקן שלך.

מדוע הפחד מ-Audits מחזיק עסקים בחזרה

חלק מהיזמיים מלגזים על הניכויים כי הם חוששים שביקורת תעקוב אחר כך, אבל ה-IRS אינו מכוון לניכויים סבירים המתועדים כראוי.הסיכון האמיתי הוא FLT:0.0.0.10.1.לא טוען מה אתה זכאי להישאר בטוח, לשמור קבלות ברורות והסבר בכתב על האופן שבו כל אחד מתייחס לעסק שלך.

טעות 4: מחוקקים עובדים כיועצים עצמאיים

מלכודת משפטית ופיננסית

הישאר פרילנסרים או עזרה במשרה חלקית הוא נפוץ עבור עסקים חדשים.אבל ההבחנה בין קבלן עצמאי לעובד היא יותר מאשר תווית. IRS חלה מבחן רב-ספק המתמקד בשליטה התנהגותית, בקרה פיננסית, סוג היחסים.אם אתה מטפל עובד כקבלן, אבל IRS מאוחר יותר ממיין אותם כעובד, אתה עומד בפני:

• החזר מסים על ביטוח לאומי ללא תשלום ו Medicare (FICA) בתוספת נתח המעסיק
• ענישה ועניין שמתחרים במהירות
• אחריות פוטנציאלית לשעות נוספות, פיצוי העובדים וביטוח האבטלה
• מערכות יחסים של עובדים ותביעות אפשריות

איך להשיג את זה נכון

השתמש ב-UFLT:0.IRS טופס SS-8FLT:1 כהמדריך, אך אל תסמכו על זה לבד.אם אתם שולטים כאשר, היכן וכיצד העבודה מתבצעת – והעובד תלוי כלכלית בכם – הם כנראה עובדים.כאשר ספק, מומלץ להתייעץ עם עורך דין תעסוקה או רו"ח עבור קבלנים עצמאיים לגיטימיים, לחתום על הסכם כתוב ולהשיג הסכם הושלם לפני תשלום 10-CNE לתשלומים או יותר.

טעות 5: נכשל לשלם מס ממוצע

מציאות מערכת המס של ארה"ב

לעובדים יש מיסים שמוחזקים מכל משכורת.אבל כבעל עסקים, אף אחד לא מחזיק ממך.ה-IRS מצפה ממך לשלם הכנסות וכספים של עובדים עצמיים רבעון - בדרך כלל 15 באפריל, 15 ביוני 15, 15 בספטמבר ו-15 בינואר של השנה הבאה.כישלון לבצע מספיק תשלומים מוערכים בעונשים ובעניין, גם אם אתה מסתפק בסכום המלא של הגשת העונש השנתי מחושב על 2210 נקודות זכות רווח.

כיצד לחשבונך ולשלם מסות רבעון

1. להעריך את הרווח השנתי שלך נטו (הוצאות נחות) להיות שמרני אם העסק שלך עונתי.
2. החל את שיעור המס של תעסוקה עצמית (15.3% על הכנסות נטו עד בסיס השכר של הביטוח הלאומי, בתוספת 2.9% מעל זה) בתוספת מס הכנסה.
3. חלקו את סך הכל ב-4 תשלומים רבעוניים.
4. תשלום באמצעות ההרחבה:0 (IRS Direct PayFLT:1 או מערכת תשלומים אלקטרונית פדרלית (EFTPS).

אם ההכנסה שלך היא בלתי צפויה, השתמש בשיטת התשלומים השנתית (Schedule AI על טופס 2210) כדי להימנע מתשלום מוקדם מדי בשנה. רו"ח יכול לעזור לך לרוץ תחזיות רבעוניות.זכור: עונשים על פירעון ניתן להימנע אם אתה משלם לפחות 90% מהמס של השנה הנוכחית או 100% מהמס של השנה הקודמת (110% אם ה- AGI שלך היה מעל $50,000).

טעות 6: התעלמות מתשלום מס הכנסה

לא רק לקמעונאים

יזמים חדשים רבים מאמינים כי מס המכירות חל רק על מוצרים פיזיים.למעשה, במדינות רבות עסקאות דיגיטליות, שירותים ואפילו מנויים SaaS.כללים משתנים באופן פרוע על ידי המדינה ואפילו על ידי עיר.מכירה ללקוחות במדינות מרובות?ייתכן שיש לך עסקאות דיגיטליות מס:0nexuscioFLT:1 (נוכחות פיזית או כלכלית) במדינות אלה, הפעלת איסוף וחובות תגמול בית המשפט העליון אפשרה ל- 200 מדינות:2 מדינות על בסיס פעילות כלכלית או LT.

מה קורה אם אתה מקבל מס מכירות

• אחריות אישית עבור מסים לא בתשלום במדינות מסוימות (במיוחד אם אתה פועל כתומך יחיד)
• עניין ועונשים שיכולים לעלות על המס המקורי
• ביקורת ממדינות רבות בו זמנית, יצירת סיוט
• חוסר יכולת לגבות מס מכירות מלקוחות באופן רטרואקטיבי, כך שאתם אוכלים את העלות

איך להישאר גמיש

מחקר באתר האינטרנט של מחלקת ההכנסות של המדינה שלך כדי להבין מה ניתן למס. השתמש בכלים אוטומציה מס מכירות כגון FLT:0 (TaxJarcioFLT:1 (כיום חלק מפס) המשלב עם פלטפורמת המסחר האלקטרוני שלך.רשם עבור אישור מס מכירות בכל מדינה שבה יש לך Nexus. File חוזר על זמן, גם אם אתה אסף $0 בתקופה המס.

טעות 7: לא לתכנן את המסים

ההפתעה של 15.3%

עובדים חילקו את מס הביטוח הלאומי ו- 2.9% עבור Medicare, כאינדיבידואל עצמאי, משלמים לשני חצאים - 124% עבור ביטוח לאומי ו 2.9% עבור Medicare, הכולל 15.3% על הכנסות נטו עד לבסיס השכר הביטוח הלאומי (160,200 ב-2023, בהתאמה לשנה, חלק Medicare ממשיך ב 2.9% (עם 0.9% נוספים עבור מרוויח גבוה מעל 200 $ / $,200 דולר, 000 דולר, 000 דולר, 000 דולר, 000, 000, 000, בהתאמה, 000 $, 000 $, 000 בשנה, מותאם על פני זה לשלם מסים חדשים).

ניהול מס עצמי

ללא תשלום מס תעסוקה עצמית בתשלומים המוערך ברבעון שלך.You יכול לניכוי מחצית מס ההעסקה עצמית בעת חישוב ההכנסה הגולמית המותאם שלך, אשר מפחיתה את נטל המס הכנסה שלך מעט.אם המבנה העסקי שלך הוא תאגיד S, אתה יכול לחסוך על מס עצמאי על ידי תשלום לעצמך משכורת סבירה ולקחת את השאר כמו התפלגות - אבל זה דורש תשלום, טופס 1120-S הגשת מקצועי, הדרכה ניהולית, והדרכה מנהלית חייב להיות לשקול את העלות.

טעות 8: הגשת בקשה מאוחרת או בקשה לרחבות ללא הבנה

תוספות אוטומטיות אינן חופשיות

(הופנה מהדף סעיף 4868FLT:103) , אשר נותן לך תוספת אוטומטית של שישה חודשים להגיש את ההחזר שלך.עם זאת, זה עושה FLT:2notofLT 3, להאריך את הזמן לשלם מסים שאתה חייב.אם אתה להגיש הרחבה, אבל לא לשלם לפחות 90% מס המס הכולל שלך עד תאריך המקורי, אתה תהיה בסוף תשלום של 0.5% לחודש (תוספת של פחות מתשלום).

הפרקטיקה הטובה ביותר

גם אם אתה לא יכול לסיים את ההחזר שלך ב-15 באפריל, להעריך את אחריות המס שלך לשלם כמה שאתה יכול. השתמש בהרחבה כדי לאסוף מידע חסר - לא לעכב תשלום.אם אתה חייב כסף אתה לא יכול לשלם, פנה אל IRS כדי לקבוע הסכם תשלומים (עבורם 9465) ולא להתעלם מהחיוב.הס.ס. מציע גם הצעה בהטבות לקשיים קיצוניים, אבל זה צריך להיות אחרון נופש.

טעות 9: הכנת מס ללא עזרה מקצועית

הסיכון של ללכת לבד

בעוד תוכנת מס השתפרה, היא לא יכולה להחליף את השיפוט של סוכן רו"ח מוסמך או רשום - במיוחד עבור עסק חדש עם נסיבות ייחודיות.תוכנה עשויה לשאול שאלות גנריות אבל לא לזהות באופן יזום ניכויים ספציפיים לתעשייה שלך, לייעץ על מבנה הישות, או לעזור לך לתכנן צמיחה עתידית.יותר ביקורתי, אם אתה עושה טעות, אתה רק אחראי. מקצועי יכול לייצג אותך בביקורת, בעוד חברות בדרך כלל לא לעשות את העלות של הפחתת המשכורות הם לעתים קרובות למנוע את ה-ה.

מתי להריץ מקצוע

• יש לך מלאי, עובדים, או מספר זרמי הכנסה.
• אתה פועל בתעשייה מוסדרת (בריאות, משפטי, נדל"ן).
• קיבלת הודעות מ-IRS או סוכנויות המס של המדינה.
• אתה רוצה למזער מסים לטווח ארוך, לא רק לשרוד את השנה הנוכחית.
• יש לך הכנסה זרה, עסקאות הצפנה או ניכויים מורכבים.
• אתה שוקל בחירות של תאגיד S או ישות אחרת מחדש.

הצעת מס טובה עולה כסף אבל לעתים קרובות לחסוך לך הרבה יותר בניכויים, עונשים, לחץ.ראיון יועצים פוטנציאליים לפני הגיוס; לשאול על הניסיון שלהם עם עסקים חדשים בתעשייה שלך. לחפש אישורים כמו רו"ח, EA או עורך דין מס.

טעות 10: בחירת פתיחות עסקית שגויה למטרות מס

למה חשוב מבנה

יזמים חדשים רבים חדלו מלהתקיים בכפוף להצעה יחידה או ל- Single-member LLC מבלי להתחשב בהשלכות המס. בחירת הישות שלך משפיעה על נטל המס של העסקת העצמי שלך, היכולת לנקז הפסדים וחשיפה לביקורת.A יחידה היא פשוטה אך נושאים כל ההכנסות הנקיות ממסים של העסק שלך בתוספת הטבות מס הכנסה חד פעמיות (ישות לא מזוהה) או תאגיד כפול אם אתה יכול להוסיף מס הכנסה עצמית, אך ניתן לרשום עליה מס הכנסה נמוכה יותר (תאגיד), אך ניתן לרשום עליה מס).

כיצד לבחור

שקול את רמת הרווח הצפויה שלך, מספר בעלי ההון, הרצון לגייס מחוץ לבירה, וצריכים הגנה אישית על נכסים.אם הרווח הנקי שלך הוא מתחת ל-60,000 דולר, המינהלה היחידה או חברת יחיד של החברה היא בדרך כלל פשוטה יותר.כפי שרווחים גדלים, ה-S התאגיד הופך אטרקטיבי - אבל רק אם אתה מתחייב לרוץ לשלם.תמיד להתייעץ עם רו"ח או עורך דין עסקי לפני ביצוע הבחירות; IRS דורש בחירות של החברה, אתה צריך להגיש עד 15 במרץ, אתה יכול לקחת את ההצעה שלך.

הקמת קרן חכמה

הכנת מסים עבור יזמים חדשים אינה רק על טופסי הגשת - זהו תהליך שנתי שמתחיל ב-1 בינואר, הנה מסגרת של שנה כדי להימנע מטעויות:

1. (ב) ,0) ,התבונן דיגיטליה (בלטינית: 1) – השתמש בחשבונאות מבוססת ענן, קבלה ואחסון מסמך. כנס שמות עקבי לקטגוריות עלות חוסך שעות בסוף השנה.
2. (FLT:0) מפרידים את כל מה ש-FLT:1 - חשבונות בנק, כרטיסי אשראי ומעבדי תשלום (כמו פסטה או PayPal) לעולם לא להטמיע כספים אישיים ועסקיים.
3. (ב) ,0) ,30 מיילage והוצאות מדי יום ביומון 1 (לא להסתמך על זיכרון בסוף השנה. השתמש באפליקציית מעקב של מייליאק או Everlance.
4. (ה) אם אתה עובד כתאגיד S, לשלם שכר באופן קבוע או תשלום מובטח תשלום עבור תשלומים 1 (אם אתה פועל כתאגיד S, להפעיל תשלום באופן קבוע.
5. (FLT:0) ביקורות מס רבעון FLT1) - פגוש עם ה- CPA שלך או השתמש בתוכנה להקרנה מס כדי להתאים את התשלומים המשוערים לפני המועד האחרון הבא.
6. (FLT:0) מס המכירות של מוניטור ותשלום של תגמול 1) - הישארו לפני הגשת מועדים, במיוחד אם אתה מתרחב למדינות חדשות.קבע תזכורות לוח שנה לכל תאריכי המדינה והפדרציה הפדרלית.
7. (FLT:0) לחנך את עצמך ברציפות FLT 1 - מנוי על עלוני IRS לעסקים קטנים והמשך בלוגים מס מכובדים משתנים לעתים קרובות; מה היה נכון בשנה שעברה לא יכול להיות החל עכשיו.

המטרה היא להפוך את עמידה המס מנטל לתועלת תחרותית.על ידי ניתוק שגיאות נפוצות אלה, אתה להפחית את הסיכון לביקורת, לשמור יותר כסף בעסק שלך, ולהשתחרר מאנרגיה נפשית להתמקד במה שאתה עושה הכי טוב: להגדיל את הסיכון שלך.

(ב) סעיף זה מיועד למטרות מידע בלבד ואינו מהווה ייעוץ מס.