כיצד להתכונן לעונת המס אם התחלת לאחרונה עסק

מדוע הכנת המסים חשובה מיום 1

החל עסק חדש מביא הבהלה של אנרגיה, אופטימיות ואינספור החלטות.בין סדרי העדיפויות הרבים, הכנת המס לעתים קרובות נדחקת הצידה עד הרגע האחרון, אבל לחכות עד עונת המס היא טעות שיכולה לעלות לך זמן, כסף, ושלום של המוח.ההחלטות שאתה מקבל בחודשים הראשונים של המבצע יש אפקט קרוע על אחריות המס שלך, היכולת שלך לטעון ניכויים, וציות שלך עם תקנות פדרליות וכלכלה על ידי מקבל רק לחץ חדש על ידי כל צעד אחר צעד זה, אבל אתה לא רק על אחריות עסקית.

הבנת המחויבויות שלך כבעלי עסקים חדשים

לפני שאתה יכול להכין, אתה צריך לדעת מה אתה & #8217; להתחיל להתכונן לסוגים של מסים העסק שלך אחראי על תלוי במבנה העסקי שלך, את האופי של הפעילות שלך, ואם יש לך עובדים. התעלמות של התחייבויות אלה היא אחד השגיאות הנפוצות ביותר של בעלי עסקים חדשים לעשות.

מבנה עסקי והשלכות מס

סוג הישות העסקית שלך ממלא תפקיד מכריע כיצד אתה מגיש מסים.A יחיד מדיווח על הכנסות עסקיות על החזר המס האישי שלך באמצעות לוח זמנים C. An LLC יכול להיות מס כמו אחווה, שותפות, או תאגיד בהתאם לבחירות שאתה עושה.תאגיד S מאפשר הכנסה לעבור לבעלי מניות תוך צמצום מס תעסוקה עצמית.

סוגי המס החשובים שאתם יכולים לפגוש

בהתאם לפעילות שלך, ייתכן שתצטרך לטפל במספר סוגי מס בו זמנית:

• (ב) [15] ,ב"ה, על רווחים שנוצרו על ידי העסק.
• (FLT:0) עמלת מס הכנסה 1 (FLT:1) המכסה את הביטוח הלאומי ואת Medicare תרומות עבור בעלי מניות יחיד, שותפים, חברות LLC.
• (ב) אם יש לכם עובדים, כולל ניכוי, ביטוח לאומי, Medicare, ותשלום מס אבטלה.
• (ב) אם אתה מוכר מוצרים מוחשיים או שירותים מסוימים במדינות שאוספות אותם.
• (ב) ,0) ,המסים של מס' 1 לתעשיות ספציפיות כמו דלק, אלכוהול או טבק.

זיהוי החל מההתחלה עוזר לך להגדיר מערכות לאסוף, לעקוב, ולהשיב אותם בזמן.כל אחד יש לוח זמנים של הגשת משלו, ותשלומים חסרים יכולים לגרום עונשים כי הם מורכבים במהירות.

דרישות פדרליות, מדינות ומקומיות

דון & #8217; לא להגביל את המיקוד שלך מסים פדרליים. רוב המדינות להטיל מסים או מס הזכיון שלהם, וערים רבות להטיל מסים רישיון עסקי או קבלות ברוטו מס. לבדוק עם המדינה שלך & #8217; מחלקת ההכנסות שלך ואת העירייה המקומית שלך כדי להבין מה אתה צריך להירשם וכאשר תשלומים הם בשל.

הקרן: שמירה על רשומות פיננסיות

הכנת המסים נשענת על איכות הרשומות הפיננסיות שלך.ללא נתונים מדויקים ומאורגן, אינך יכול להגיש החזר מוחלט, להכפיש את הניכויים שלך, או להגיב לביקורת.החדשות הטובות הן כי כלים מודרניים מקלים יותר מאי פעם, אבל אתה עדיין צריך משמעת ועקביות.

בחירת שיטת חשבונאות נכונה

IRS דורש מכם לבחור שיטת חשבונאות ולהשתמש בה באופן עקבי.מרבית העסקים הקטנים מתחילים עם שיטת FLT:0cash:0)cash MethodFLT:1, שבו אתה מדווח על הכנסה כאשר אתה מקבל את זה וניכוי הוצאות כאשר אתה משלם אותם.ה-FLT:2accral MethodFLT 3: 3 LT 3), אם אתה מקבל והוצאות בעת ביצוע, ללא קשר למזומן שלך, אתה יכול להשפיע על השימוש הטוב ביותר, אם אתה יכול לקחת בחשבון את השימוש שלך, אם אתה יכול לקחת את השימוש הטוב ביותר, אם אתה יכול לקחת בחשבון את השימוש שלך, אם אתה יכול לקחת בחשבון את השימוש הטוב ביותר, אם אתה יכול לקחת בחשבון את השימוש שלך, אם אתה צריך לקחת בחשבון את הניכוי על ידי שימוש ברשומות על ידי שימוש זה יכול לקחת בחשבון את השימוש הטוב ביותר, אם אתה צריך לעשות זאת, אם אתה צריך לקחת על ידי שימוש זה, אם אתה צריך להשתמש ברשומות המסחר שלך.

רשומות חיוניות כדי לשמור

שמירה על רשומות יסודיות אינה & #8217; לא אומר להשחית כל פיסת נייר. להתמקד במסמכים התומכים ישירות בהחזרת המס שלך:

• בנק והודעות כרטיסי אשראי לכל חשבונות עסקיים.
• חשבוניות ניתנות ומקבלות.
• הוצאות על הוצאות מעל 75 דולר, אם כי זה & #8217; חכם לשמור על כל קבלות.
• יומני מייל אם אתה משתמש ברכב עבור העסק.
• רשומות תשלום וצורות מס (W-2, W-4, 1099)
• רשומות רכישה נכסים עבור חישובים של הונאה.

מערכות אחסון דיגיטליות להפחית את קבלות נייר סריקה ולאחסנות אותם בתיקיות ענן המאורגנות על ידי שנת מס וקטגוריית ההוצאות. רוב התוכנה חשבונאות מאפשרת לך לצרף קבלות ישירות לעסקאות, יצירת שביל ביקורת קבוע.

תוכנת חשבונאות לעומת הפצת גליונות

גליונות להפיץ יכולים לעבוד עבור עסקים פשוטים מאוד, אבל הם הופכים לטעייה כמו מורכבות גדל.תוכנות חשבונאות כמו QuickBooks, Xero, או FreshBooks automate, לייצר דוחות, ומשתלב עם חשבונות הבנק שלך.כלים אלה גם לייצר הצהרות רווח והפסד, דיונות איזון, ותשלום מסכימים כי לעשות הכנה פשוטה.

חלוקת עסקים וכספים אישיים לחלוטין

ערבוב כספים אישיים ועסקיים הוא אחד הטעויות הנפוצות ביותר ונמנעות שעושים יזמים חדשים.זה יוצר בלבול, מגביר את הסיכון לביקורת, והופך את זה קשה יותר לטעון ניכויים לגיטימיים.הפתרון הוא פשוט אך דורש משמעת.

פתח חשבון בנק עסקי ייעודי וכרטיס אשראי עסקי ברגע שאתה מתחיל להרוויח הכנסות. השתמש בהם באופן בלעדי עבור עסקאות עסקיות. לשלם את עצמך מהחשבון העסקי לחשבון האישי שלך כמגירה או משכורת, במקום לטפל בהוצאות אישיות כעלויות עסקיות.הפרדה זו חשובה מבחינה משפטית עבור LLCs ותאגידים כדי לשמור על הגנת אחריות, והוא מפשט את ההכנות המס באופן עצום.

אם אתה משתמש בטעות חשבון אישי עבור רכישה עסקית, להעביר את הסכום ולסמן את ההוצאות ברשומות שלך.אבל לטפל במקרים אלה כפרטים חריגים, לא נורמה. קונצנזוס בשימוש בחשבונות נפרדים בונה סיפור פיננסי נקי שעומד על מנת לבחון.

מקסים את הניכויים שלך מבלי לחצות את הקו

ניכויים להפחית את ההכנסה המסית שלך, ועסקים חדשים לעתים קרובות יש סטארט-אפ משמעותי עלויות תפעול שניתן לניכוי. להבין מה זה אומר וכיצד לתעד אותו עוזר לך לשמור יותר כסף שנצבר קשה שלך תוך שמירה על מקבילה.

ניכויים משותפים לעסקים חדשים

הוצאות רבות שאתם עולים בשנה הראשונה שלכם ניתנות לניכוי.יש לשמור רשומות מפורטות לכל קטגוריה:

• (FLT:0) עלויות FLT:1: IRS מאפשר לך לניכוי עד 5,000 $ בסטארט-אפ ועלויות ארגוניות בשנה הראשונה שלך, עם השאר מוקרן מעל 15 שנים.זה כולל מחקר שוק, פרסום לפני פתיחת, ועלויות משפטיות עבור היווצרות.
• (FLT:0 בית ניכוי: 1) אם אתה משתמש בחלק מהבית שלך באופן קבוע ורק עבור העסק, אתה יכול להיות זכאי.השיטה הפשוטה מאפשרת שטוח 5 $ רגל רבוע עד 300 מטרים רבועים, בעוד השיטה הרגילה משתמשת בהוצאות בפועל.
• (FLT:0) הוצאות הוונציאליות של FLT:1: אתה יכול להשתמש בתעריף הקילומטר הסטנדרטי (65.5 סנט לקילומטר עבור 2023) או ניכוי הוצאות בפועל כמו גז, תיקונים וביטוח.
• (FLT:0) חקירה ואספקה 1: מחשבים, רהיטים, תוכנה וציוד משרדי הם ניכוי פריטים אחרונים יותר משנה עשויים להיות מופרשים תחת סעיף 179 או בונוס חוקי הפחת.
• (ב) ,0) שירותים מקצועיים: דמי תשלום לרואה חשבון, עורכי דין ויועצים ניתנים לניכוי בשנה בתשלום.
• (ב) ניכוי:0 (הביטוח לאומי) 1: אחריות עסקית, רכוש, וביטוח בריאות פרמיות ניכוי.

מה להיות זהיר לגבי

לא כל הוצאה ניתנת לניכוי, וחלקם כפופים למגבלות. הוצאות בידור והוצאות בידור השתנו תחת חוק המס האחרון.בדרך כלל, ארוחות עסקיות הן 50% ניכוי אם אתה נוכח, וההוצאה אינה משועבדת. עלויות בידור, כגון כרטיסים למופעים או אירועי ספורט, בדרך כלל לא ניכוי.תמיד מקבלות לא מכוונות עסקיות, משתתפים, תאריך.

(ב) [ה]: [ה], [ה], [ה]: יצירת תיקיה ייעודית לכל קטגוריה של ניכוי וחנות תמיכה במסמכים שם.כאשר הגיע זמן המס, אתה ו-#8217; יהיה מוכן ללא לחפור באמצעות ערימות נייר.

ניווט מסים משוערים ותשלומים רבעוניים

אם אתה מצפה לשלם 1,000 דולר או יותר מסים פדרליים כאשר אתה מגיש את ההחזר השנתי שלך, IRS דורש ממך לשלם דמי מס מוערך למחצה.כלל זה תופס הרבה בעלי עסקים חדשים מחוץ למשמר כי הם משמשים כדי לקבל מסים מעבודה W-2.

כיצד מסים מוערכים עובדים

תשלומי מס משוערים מכסים מס הכנסה ומס עצמאי.אתה לחשב את ההכנסה השנתית הצפויה שלך, ניכויים ואשראי, ולשלם את המס המתקבל בארבעה תשלומים.התאריך המשוער הוא בדרך כלל 15 באפריל, 15 ביוני, 15 בספטמבר ו-15 בינואר של השנה הבאה.אם אתה מתגעגע לתשלום או תחת תשלום, אתה יכול לעמוד בפני עונשים גם אם אתה מתיישב עם סיום של שנה.

כדי לחשב את התשלומים שלך, השתמש טופס 1040-ES. הטופס כולל גליון עבודה המדריך אותך באמצעות הערכת ההכנסה הגולמית המותאם שלך, הכנסה מס, ניכויים ואשראיים. לחלופין, אתה יכול לבסס את התשלומים שלך על השנה הקודמת שלך ו- #8217; אחריות מס כדי להימנע מעונשים, כל עוד שילמת לפחות 100% של סכום זה (110% אם ההכנסה הקודמת שלך הייתה מעל $ 150,000).

צעדים מעשיים לניהול תשלומים רבעוניים

נניח בצד אחוז של כל תשלום שאתה מקבל בחשבון חיסכון נפרד.מומחים פיננסיים רבים ממליצים לחסוך 30% מהכנסה נטו עבור מסים, אם כי שיעור שלך עשוי להשתנות בהתאם סך ההכנסה הביתית שלך ואת מעמד הגשת.אוטומטי העברה זו כך שזה קורה ללא מחשבה. כאשר רבע מועד מתקרב, אתה & #8217; יהיה לך את הכספים מוכנים.

מערכת תשלום ישירה של תשלום (FLT:0) מאפשר לך לבצע תשלומים אלקטרוניים ישירות מחשבון הבנק שלך.You יכול גם להשתמש במערכת תשלומים אלקטרונית פדרלית (EFTPS) שתי האפשרויות לתת לך אישור מיידי של התשלום שלך ולצמצם את הסיכון של בדיקות או עיכובים של עיבוד אבוד.

עבודה עם איש מקצוע מס: מתי וכיצד

בעוד עסקים פשוטים רבים יכולים להגיש מסים משלהם באמצעות תוכנה, יש נקודה שבה הדרכה מקצועית משלמת עבור עצמו. עבור עסק חדש, נקודה זו היא לעתים קרובות השנה הראשונה, כאשר אתה קובע מבנים המשפיעים על פרופיל המס שלך במשך שנים.

איזה מקצוע מס יכול לעשות בשבילך

סוכן מוסמך או סוכן רשום יכול:

• עזרו לכם לבחור את המבנה העסקי המתאים ליעילות מס.
• הגדר את מערכת החשבונאות שלך כדי ללכוד את כל הנתונים הרלוונטיים.
• לזהות ניכויים שאתה עלול להחמיץ בעצמך.
• הכינו את ההחזר שלכם בצורה מדויקת.
• להציג אותך במקרה של ביקורת.
• לספק אסטרטגיות תכנון מס לשנה הקרובה.

כיצד לבחור את היועץ הנכון

לא כל אנשי מקצוע המס יש ניסיון עם עסקים קטנים.חפש מישהו שעובד עם סטארט-אפים או יזמים בתעשייה שלך. שאל את היכרותם עם מבנה העסק שלך, התחייבויות מס מכירות, כללים ספציפיים המדינה. לבדוק את האישורים ולקרוא ביקורות. מקצוע טוב ישאל אותך שאלות על הפעולות שלך ואת המטרות במקום להציע ייעוץ כללי. רבים מציעים ייעוץ ראשוני חינם, אשר נותן לך תחושה של סגנון תקשורת ומומחיות שלהם.

לארגן את המסמכים שלך ליום הפיליפינג

לאחר שהרשומות שלך מסודרות לאורך כל השנה, הכנת הגשת בפועל הופכת תהליך פשוט של איסוף וביקורת. צור רשימת מסמכים תצטרך כאשר עונת המס מגיעה.

רשימת המסמכים לעסקים חדשים

• רווח והפסדים לשנה המס.
• מאזן המציג נכסים, התחייבויות ושוויון.
• כל 1099 טפסים שהתקבלו מלקוחות או ממוכרים.
• 1099-NEC ו- 1099-MISC טפסים שהונפקת לקבלנים.
• W-2 טפסים אם יש לכם עובדים.
• שכנוע וחשבונות מאורגנים על ידי קטגוריה.
• יומני מיילג אם אתה טוען ניכויי רכב.
• רשומות של תשלומי מס מוערכים שבוצעו במהלך השנה.
• בשנה שעברה החזר מס על התייחסות.
• אחריות מרשויות המס של רשות המסים או המדינה.

החל את המסמכים האלה מוקדם ככל האפשר.המתנה עד השבוע האחרון לפני המועד האחרון עולה הסיכוי לשגיאות ולערעור יתר על המידה.אם אתה עובד עם איש מס מקצועי, שלח להם את המסמכים שלך באמצע פברואר כדי להבטיח שיש להם זמן להכין את ההחזר שלך בצורה מדויקת.

עקבו אחרי Tax Law Changes

חוקי המס מתפתחים כל הזמן.חקיקה חדשה יכולה להציג אשראי, לשנות את גבולות הניכוי, או לשנות את דרישות הגשת.בעלי עסקים חדשים לעתים קרובות להניח שהמצב שלהם נשאר באותה שנה עד שנה, אך לא להסתגל יכול להיות הזדמנויות מפספסות או התחייבויות בלתי צפויות.

מנוי ל-FLT:0 העדכונים של דואר אלקטרוני של רשות המסים (FLT:1 ⁇ ) עבור עסקים קטנים.עקוב אחר בלוגים מס מכובד ופרסומים.אם אתה עובד עם איש מקצוע מס, בקש מהם לשלוח לך סיכום קצר של שינויים המשפיעים על העסק שלך בכל שנה.תתתתתתתת בסדנאות מקומיות או באתרי פיתוח עסקי קטנים או אגודות תעשייתיות.

מלכודות נפוצות של בעלי עסקים חדשים

לדעת מה להימנע זה חשוב בדיוק כמו לדעת מה לעשות.כאן כמה מהטעויות הנפוצות ביותר וכיצד לעקוף אותם.

טעות 1: העלאת מס

יזמים חדשים רבים מופתעים משיעור המס של 15.3% על הכנסות נטו.זה בנוסף למס הכנסה.כישלון לקחת בחשבון כי זה יכול להשאיר אותך עם הצעת חוק גדולה ובלתי צפויה.

טעות 2: עובדים ממעמד

טיפול בעובדים כקבלנים עצמאיים כדי לחסוך מסים בתשלום הוא הימור מסוכן.הסוכנות וסוכנויות המדינה לרדוף באופן אגרסיבי אחר אי-התאמה, והעונשים יכולים להיות חמורים. השתמש ב-SS-8 או להתייעץ עם איש מקצוע כדי לקבוע סיווג נכון.

טעות 3: לא לשלם או לשלם על הזמן

עונשי הגשת מאוחר יכולים להגיע ל-5% בחודש עד 25% מהמס הלא ששילמו, עונשי תשלום מאוחר מוסיפים 0.5% לחודש.אם אתה לא יכול לשלם, להגיש בקשה להארכה בכל מקרה. הרחבה מספקת לך יותר זמן להגיש, אך לא יותר זמן לשלם.

טעות 4: התעלמות מהמדינה והמחויבויות המקומיות

מסים פדרליים מקבלים את רוב תשומת הלב, אבל מסים מקומיים והמדינה יכולים להיות מורכבים באותה מידה.יש מדינות דורשות הגשת מס מכירות רבעון אפילו אם אספת אפס מס. אחרים יש מס זכיון מינימלי החל ללא תלות ברווחיות.

בניית אסטרטגיית מס שנתית

הכנת מסים היא לא פעילות של פעם בשנה.בעלי העסקים המצליחים ביותר משלבים תכנון מס לשגרות הרגילות שלהם.לעיין ההכנסה וההוצאות החודשיות שלך.ריץ הצהרה רווח והפסדים, ברבעון כדי לאמוד את האחריות המס שלך.תאם את התשלומים המשוערים שלך כאשר ההכנסה שלך משתנה באופן משמעותי.

על ידי טיפול במודעות מס כפרקטיקה מתמשכת, אתה נמנע מהפתעות ומקבל החלטות מושכלות על הוצאות, גיוס והשקעה. העסק שלך יהיה בריא יותר, רמת הלחץ שלך נמוך יותר, ואת הציות שלך חזק יותר.

מחשבות אחרונות: הכנה מביאה אמון

עונת המס אינה חייבת להיות מקור חרדה.כאשר אתה מניח את הקרקע מוקדם, לארגן את הרשומות שלך באופן עקבי, לחפש הדרכה מקצועית במידת הצורך, אתה הופך את הגשת המס ממאבק לתוך תהליך שגרתי.הצעדים שאתה לוקח היום כדי להבין את ההתחייבויות שלך, להפריד את הכספים שלך, לעקוב אחר הוצאות ניכוי, תוכנית תשלומים מוערכים ישמש אותך עבור החיים של העסק שלך. להתמקד על החברה שלך, לדעת כי הבסיס שלך הוא מוצק.