כל עונת המס, בעלי עסקים קטנים משקיעים מאמץ משמעותי במעקב אחר הכנסות, הצהרות בנקאיות, והכנת דוחות כספיים, אך רבים משאירים אלפי דולרים על השולחן פשוט כי הם אינם מודעים לאשראי המס הזמין להם.בעוד הניכויים את ההכנסה המסית, זיכויי המס להפחית את חובות המס שלך - כדי להפוך אותם לשוויים יותר.

מדוע זיכויים קטנים של מס עסקים לא תבעו

זיכויים מס נועדו להגביר התנהגויות ספציפיות שמרוויחות את הכלכלה, החברה, או הסביבה.עם זאת, בעלי עסקים קטנים רבים לעולם לא שומעים עליהם כי הם חסרים את המשאבים של מחלקות מס חברות גדולות.על פי משרד האחריות הממשלתי, עסקים קטנים תחת קריאות מיליארדים באשראי מדי שנה. סיבות נפוצות כוללות כללי זכאות מורכבים, הצורך בתיעוד מיוחד, ולא מודע לכך.

אשראי מס משותף עבור בעלי עסקים קטנים

אשראי לעסקים קטנים

אם אתה מציע ביטוח בריאות לעובדים שלך דרך שוק קטן של אפשרויות בריאות (SHOP), אתה יכול להיות זכאי אשראי בשווי של עד 50% מהעלויות פרמיה שלך (35% עבור מעסיקים פטור ממס) אשראי זה זמין לעסקים עם פחות מ 25 עובדים במשרה מלאה לקבל חישוב עובדים על ערך, שכר שנתי ממוצע נמוך יותר מ £ $ 56,000 (מתקבל לאינפלציה), והיכן שכר לפחות 50% של דמי תשלום עבור נכסים של $ 8F, רק עבור נכסים קטנים, רק עבור $ 8.

אשראי גישה חתומה

ביצוע העסק שלך פיזית ודיגיטלית נגיש לאנשים עם מוגבלויות הוא גם תרגול טוב ומקור פוטנציאלי של חיסכון במס.אשראי הנכים (סעיף 44 של קוד ההכנסות הפנימי) מאפשר לך לטעון 50% מההוצאות הזכאות (עד 10,250 דולר לשנה) עבור עלויות כגון הסרת מחסומים אדריכליים, מתן מתורגמן שפה חתומה, או רכישת ציוד להתאמה אישית לעובדים או ללקוחות.

אנרגיה יעילה אשראי עסקי

השקעה באנרגיות ירוקות וציוד יעיל באנרגיה יכולה גם לייצר חיסכון משמעותי במסים של החברה (ITC) מכסה 30% מהעלות עבור לוחות סולאריים, תאי דלק, טורבינות רוח קטנות ומערכות אחסון אנרגיה שמוצבות בשירות לפני 2033.בנוסף, האנרגיה של Efficient Buildings Deduction (ביטוחי חשמל) תשלומים בתשלום של חברות קטנות (אבטחה 179D) יכולות לעתים קרובות להפחית את עלויות החשמל המתקדמות ביותר עבור חברות).

הזדמנות עסקית אשראי

חישובי הזדמנות העבודה מס (WOTC) מוזכרים לעתים קרובות בחוגי מס אבל נשאר תחת חסות על ידי עסקים קטנים.עובדי אשראי עובדים שכר עובדים פרטיים מקבוצות ממוקדות שעומדות בפני מכשולים משמעותיים לתעסוקה, כולל ותיקים, exfelons, מקבלי תוכנית סיוע תזונתית מועדית (SNAP) בתשלום של עובדים קטנים, ומובטלים לטווח ארוך של צוות האשראי תלוי בקבוצה ובשעות העבודה, החל מ- 1,600 דולר ל- 8 חודשים.

מחקר ופיתוח (R&D) מס אשראי

למרות ש- R&D זיכוי מחקר ידוע בייצור וטכנולוגיה, עסקים קטנים מוכווני שירות רבים מניחים שהם לא זכאים (החברות לתגמולי אשראי שמפתחים מוצרים חדשים, לשפר תהליכים קיימים, או ליצור תוכנה קניינית - כולל אופה ניסויים עם מתכונים חדשים, חברות בנייה בדיקות תשלום יעילות יותר של 50 מיליון דולר, אתרי מסחר אלקטרוני יכולים להפחית את רמת הסימון של אשראי או פטנט, כולל עלויות מחקר זמינות נמוכה יותר, או פיתוח אשראי סטנדרטיות, או תוכניות תשלום עבור תשלום עבור תשלום עבור מכירות סטנדרטיות, כולל תשלום עבור $, כולל תשלום עבור $ לחודש.

תוכניות פרישה סטארט-אפ עולה אשראי

החל תוכנית פרישה כגון 401 (k) או SIMPLE IRA יכול להיות יקר מבחינת עמלות ניהול ועלויות ההתקנה.אשראי עבור תוכנית פנסיה קטנה עובד תוכנית סטארט-אפ עלויות סטארט-אפ עוזר להפחית את ההוצאות האלה.עסקים עם פחות מ -100 עובדים אשר הרוויחו לפחות 5,000 $ פיצוי במהלך השנה הקודמת יכול לטעון אשראי של 50% של עלויות סטארט-אפ מוסמך, עד מקסימום של 500 $ לשנה עבור כל שלוש שנים ראשונות של תוכנית ה-אפ, אבל במיוחד עבור אשראי עבור תוכנית עסקית מופחתת עבור $ 2.

שכר ילדים - Provided Childcare

תמיכה בצרכי הטיפול בילדים של העובדים שלך יכולה גם להוריד את הצעת החוק שלך.השכרה של המעסיק-מסופקת (סעיף 45F) מאפשרת לעסקים לטעון 25% מהוצאות של מתקני טיפול בילדים מוסמכים (פעולה, בנייה או רכישה) ו -10% מהמשאבים לילדים והוצאות הפניה, עם אשראי מקסימלי של 150,000 דולר בשנה, מתקני טיפול בילדים מוסמכים חייבים לעמוד בדרישות משפטיות עבור בטיחות ורשיון, והם לא יכולים להעדיף כלי אשראי נמוך, אך עובדים עם שירות עובדים עם עלויות שירות עבודה, אך עובדים עם שירות לקוחות עובדים עם טיפול רפואי, אך הם יכולים לפעול באופן יחסי, אך ורק אם הם יכולים להיות בעלי ערך נמוך יחסית, אך ורק אם אתה יכול להיות אחראי על ידי שירות לקוחות לעבודה.

טיפ אשראי

אם אתה מפעיל הקמת מזון ורווחה שבה טיפ הוא מקובל, אתה יכול להיות זכאי לאשראי FICA טיפ (סעיף 45B) אשראי זה מאפשר למעסיקים לטעון את החלק של המעסיק של ביטוח לאומי ותשלום מסים Medicare בתשלום על טיפים כי על שכר המינימום הפדרלי של 5.15 דולר לשעה (סף שלא השתנה מאז 1996) מאז שכר המינימום הפדרלי עבור עובדים ped הוא 2, 000 דולר לשעה.02 $ לשעה.

דרישות רישום ורישום

כדי לטעון כל אחד מהאשראיים האלה, עליך לשמור רשומות קפדניות המוכיחות את זכאותן ואת הכפלת ההוצאות.IRS מצפה לתיעוד זמני - לא לאחר שחזור של ה-למעשה, עבור אשראי אנרגיה, לשמור עותקים של אישורי אנרגיה, קבלן חשבוניות, ומפרטים ציוד.עבור בעלי גישה בלתי-מוגבלים, לשמור על תוכניות אדריכליות, התמוטטות, והוכחה לתשלום עבור נייר WOTC, עותקים של שירות אשראי, הם לא יכולים לשמור על רישום תשלומים קריטי של שירות אשראי, ולא לשלם על אשראי, אלא על אשראי מקצועי, אלא על שירות תשלומים, מסמכים קריטיים, ולא תשלום עבור כל פרק זמן אשראי, תשלום עבור כל אחד, תשלום עבור רשומות אשראי, תשלום עבור רשומות אשראי, תשלום עבור שירות תשלומים.

כיצד למקסימה את זיכויי המס שלך

  • (FLT:0) לעבוד עם איש מקצוע מס המתמחה באשראי עסקי קטן.FLT:1 רואה חשבון בעל מטרות כלליות עשוי להתעלם מהזדמנויות ספציפיות בתעשייה - ראה מישהו עם ניסיון בנישה שלך (למשל, רו"ח מסעדה או מומחה מס בנייה).
  • (ב) [ה]ההוצאה שלך עם אשראי בראש.ה.מ.ל. [1] אם אתה שוקל לרכוש לוחות סולאריים או הוספת רמפות גלגלים, לחכות עד שאתה מבין את מכניקת האשראי כך שתקבל החלטות הממקסימות את התועלת.
  • (FLT:0Bundle מספר זיכויים.FLT:1) אותו הוצאה עשויה להיות זכאית תחת יותר מאשראי אחד (למשל, התקנת רמפה סולארית נגישה עשויה להיות זכאית הן אשראי גישה מוגבלות והן אשראי האנרגיה).
  • (FLT:0) לשאת קדימה והוראות תשואות נושאות: ⁇ 1 (כמו אשראי R&D) ניתן לשאת עד 20 שנה או אחורה שנה אחת.אם אחריות המס השנתית שלך נמוכה מדי לשימוש באשראי המלא, תוכנית ליישם אותו לשנה עם הכנסה נוספת.
  • (FLT:0) הישארו מעודכנים בשינויים חקיקה.FLT:103) זיכויי מס משתנים לעתים קרובות על ידי הקונגרס - במיוחד אנרגיה וביטוח בריאות.

בנוסף, לשקול שימוש בתוכנה חשבונאות כי תגים הוצאות על ידי קטגוריה אשראי מס.כמה פלטפורמות מציעים כעת מעקב מובנה עבור אשראי R & D ואת הזדמנות העבודה אשראי, התראה לך כאשר אתה מקבל עלות זכאית.אוטומט תהליך התיעוד מקטין את הנטל עליך ואת שומר הספר שלך.

מסקנה

לנווט את זיכויי המס הרבים הזמינים לעסקים קטנים יכול להרגיש מכריע, אבל התגמול הוא משמעותי.השקעה קטנה של זמן - הן בהבנה את הכללים ושמירה על רשומות נאותות - יכול להניב אלפי דולרים בחיסכון במס ישיר.התחל על ידי סקירה של הפעילות העסקית הנוכחית שלך: האם אתה מציע ביטוח בריאות באופן פעיל? האם אתה פיתחת מוצרים חדשים או מוסמך? האם אתה שוכר מתוך הקהילות שמורות אם התשובה היא סביר להניח שתראה את החיוב שלך, אם אתה מקבל שירות האשראי שלך לפני שאתה מקבל יותר, אם אתה מקבל טיפול מיידי, אתה מקבל טיפול חוזר, או יועץ נוסף, אתה מקבל טיפול רפואי, האם אתה מקבל טיפול רפואי, אם אתה מקבל טיפול רפואי, אתה מקבל טיפול.