هر فصل مالیاتی، صاحبان کسب و کار کوچک تلاش قابل توجهی برای ردیابی درآمد، تنظیم بیانیه های بانکی و تهیه گزارش های مالی سرمایه گذاری می کنند، با این حال بسیاری از هزاران دلار را بر روی میز می گذارند، زیرا آنها از اعتبارات مالیاتی موجود برای آنها بی اطلاع هستند، در حالی که کسر مالیات می تواند آن را کاهش دهد، اعتبارات مالیاتی شما را برای دلار کاهش دهد - آنها را بسیار ارزشمند تر می کند.

چرا اعتبارهای تجاری کوچک به صورت غیر قانونی اعلام می شوند

اعتبارات مالیاتی برای تشویق رفتارهای خاص که به اقتصاد، جامعه یا محیط زیست سود می برند، طراحی شده اند، با این حال، بسیاری از صاحبان کسب و کار کوچک هرگز در مورد آنها نمی شنوند زیرا آنها فاقد منابع بخش های مالیاتی بزرگ شرکت هستند، با توجه به اداره حسابداری دولتی، کسب و کار کوچک تحت عنوان قوانین واجد شرایط عمومی شامل قوانین پیچیده واجد شرایط بودن، نیاز به اسناد تخصصی، و اعتبار های ساده است که به نظر می رسد اعتباری ساده است - به نظر می رسد - به نظر می رسد نمی رسد به نظر می رسد اطلاعات کسب و اعتباری کوچک است - به عنوان مثال، به عنوان مثال، به نظر می رسد.

به طور معمول بیش از حد به نظر می رسد اعتباری مالیاتی برای صاحبان کسب و کار کوچک

اعتبار مالیات بر سلامت کسب و کار کوچک

اگر شما بیمه درمانی را به کارکنان خود از طریق بازار کوچک بهداشت کسب و کار (SHOLTP) ارائه می دهید، ممکن است برای اعتباری به ارزش 50٪ از هزینه های حق بیمه خود (35٪ برای کارفرمایان معاف از مالیات) واجد شرایط باشید؛ این اعتبار برای کسب و کار با کمتر از 25 کارمند تمام وقت چک، به طور متوسط دستمزد سالانه کمتر از 56،000 دلار (تنظیم تورم)، و که در آن صاحبان حق بیمه کل، تنها به عنوان یک شرکت بیمه پرداخت می کنند، به دلیل اینکه آنها فقط می تواند به طور متوسط مالیات بر اساس هزینه های کل، به طور متوسط مالیات بر روی تعداد کل مالیات بر روی کاهش مالیات بر روی شرکت های خدمات بیمه خدمات پرداخت مالیات بر روی آنها را به طور متوسط مالیات بر روی آنها را به طور متوسط، به طور متوسط، به طور متوسط، به طور متوسط مالیات بر کاهش دهد.

دسترسی اعتباری

کسب و کار خود را به صورت فیزیکی و دیجیتالی برای افراد معلول قابل دسترسی است (دومین منبع بالقوه صرفه جویی در مالیات) اعتبار دسترسی غیر قابل قبول (بخش 44 از کد درآمد داخلی) به شما اجازه می دهد تا 50٪ از هزینه های واجد شرایط (تا 10،250 دلار در سال) را برای هزینه های تعمیر و نقل دستی، ارائه مترجمان زبان، یا خرید تجهیزات سازگار برای صاحبان پرداخت مالیات به طور مستقیم، اضافه کردن هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های کوچک، اضافه کردن نرخ پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های اضافی، اضافه کردن یک بار، اضافه کردن یک بار، اضافه کردن قیمت بلیط های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های پرداخت هزینه های

اعتبار کسب و کار بهره وری انرژی

سرمایه گذاری در انرژی سبز و تجهیزات کارآمد انرژی همچنین می تواند صرفه جویی در مالیات بر ارزش گذاری معنی دار را تولید کند. [۱] اعتبار مالیاتی واجد شرایط سرمایه گذاری انرژی (ITC) ۳۰ درصد از هزینه پنل های خورشیدی، سلول های سوخت، توربین های کوچک و سیستم های ذخیره سازی انرژی را که در خدمات قبل از ۲۰۳۳ دلار قرار می گیرند، کاهش می دهد، زیرا صنایع حمل و نقل هوایی ارزان قیمت (بخشید.

فرصت های شغلی اعتباری مالیاتی

اعتبار مالیاتی فرصت کار (WOTC) اغلب در محافل مالیاتی ذکر شده است؛ اما توسط کسب و کارهای کوچک واجد شرایط باقی می ماند.این استخدام کارفرمایان که افراد را از گروه های هدف استخدام می کنند که با موانع قابل توجهی برای استخدام حقوق و دستمزد مواجه هستند، از جمله جانبازان، مصرف کنندگان برنامه کمک های غذایی مکمل (SNAP) و افراد طولانی مدت بیکاری بستگی به تعداد ساعات کار دارند و کارکنان با نرخ مالیات های جدید دارند، به سادگی می توانند به میزان مالیات های اداری خود را کاهش دهند.

تحقیق و توسعه (R&D) اعتبار مالیاتی

اگرچه اعتبار مالیاتی R&D در تولید و فناوری به خوبی شناخته شده است، بسیاری از کسب و کارهای کوچک با هدف کاهش مالیات، فرض می کنند که آنها واجد شرایط نیستند، اما کسب و کارهای اعتباری که محصولات جدید را توسعه می دهند، فرآیندهای اعتباری موجود را بهبود می بخشد و یا نرم افزار اختصاصی ایجاد می کنند، حتی با استفاده از دستورالعمل های جدید، شرکت های ساختمانی که روش های کارآمد ساختمان های پرداخت سفارشی را آزمایش می کنند، می توانند هزینه های استاندارد را بهبود دهند یا کاهش دهند.

طرح های بازنشستگی هزینه های اعتباری

شروع یک برنامه بازنشستگی مانند 401 (k) یا سیمکارت IRA می تواند از نظر هزینه های مدیریت و هزینه های تنظیم گران باشد. اعتبار هزینه های استارتاپی طرح بازنشستگی کوچک به جبران هزینه های پرداخت شده توسط شرکت های دارای کمتر از 100 کارمند که حداقل 5000 دلار در طول سال گذشته به دست آورده اند می تواند اعتبار 50 درصد از هزینه های واجد شرایط را برای شروع به کار اضافه کند، به طور کامل برای مدیران جدید، به کار کمک می کند.

اعتبار مراقبت از کودکان

حمایت از نیازهای مراقبت از کودکان کارکنان شما همچنین می تواند لایحه مالیاتی شما را کاهش دهد.اعتبار مراقبت از کودکان (Section 45F) به شرکت ها اجازه می دهد تا 25 درصد از هزینه های واجد شرایط مراقبت از کودکان (عملیات، ساخت و ساز یا خرید) و 10٪ از منابع مراقبت از کودکان و هزینه های ارجاع را با حداکثر اعتبار 150٪ در سال، تجهیزات مراقبت از کودکان واجد شرایط باید برای ایمنی و مجوز کار کنند (حتی اگر شما نمی توانید آن را به شدت تحت پوشش قرار دهید).

امتیاز اعتباری

اگر شما یک سازمان غذا و اجاره ای را که در آن نوکپینگ مرسوم است، شما ممکن است واجد شرایط برای اعتبار FICA تیپ (Section 45B) باشید، این اعتبار به کارفرمایان اجازه می دهد تا ادعا کنند که بخش کارفرمایان امنیت اجتماعی و مالیات های Medicare سالانه به طور تقریبی به مبلغ 88 دلار از حداقل دستمزد 5.15 دلار در ساعت ( آستانه ای که از سال 1996 تغییر نکرده است) پرداخت می کند.

مدارک و الزامات حسابداری

برای ادعای هر یک از این اعتبارات، شما باید سوابق دقیق را حفظ کنید که نشان می دهد واجد شرایط بودن و هزینه های واجد شرایط بودن است. IRS انتظار دارد اسناد تجربی - نه پس از بازسازی واقعیت برای اعتبارات انرژی، کپی از گواهینامه های انرژی ستاره، فاکتورها و مشخصات تجهیزات را برای دسترسی غیر فعال، حفظ برنامه های معماری، تجزیه و تحلیل هزینه های هزینه های پرداخت، برای صاحبان آزمون های اعتباری و یا اسناد مالیاتی خاص (به سادگی نشان می دهد که آنها به عنوان مثال آزمون و مدارک مالیاتی برای کاربر برای استفاده می کنند.

چگونه اعتبار مالیاتی خود را به حداکثر برسانید

  • کار با یک حرفه ای مالیاتی که در اعتبارات کسب و کار کوچک تخصص دارد. یک حسابدار عمومی ممکن است فرصت های خاص صنعت را نادیده بگیرد - کسی را با تجربه در طاقچه خود جستجو کنید (به عنوان مثال، یک رستوران یا متخصص مالیات ساخت و ساز).
  • هزینه های خود را با اعتبار در ذهن برنامه ریزی کنید.[۱۰] اگر شما در حال بررسی خرید پانل های خورشیدی یا اضافه کردن شیب صندلی چرخدار هستید، صبر کنید تا مکانیک اعتباری را درک کنید تا تصمیم بگیرید که سود را به حداکثر برساند.
  • اعتبارهای متعدد [x] [x] همان هزینه ممکن است تحت بیش از یک اعتبار واجد شرایط (به عنوان مثال، نصب یک شیب قابل دسترس انرژی خورشیدی ممکن است واجد شرایط برای هر دو اعتبار دسترسی معلولین و اعتبار انرژی باشد]، شما نمی توانید دو-دیپ - شما باید اعتبار بهتر یا تخصیص بخش با دقت انتخاب کنید.
  • استفاده از حمل و نقل و مقررات حمل و نقل.[۱۰] بسیاری از اعتبارات کسب و کار (مانند اعتبار R&D) می تواند تا ۲۰ سال یا یک سال به جلو انجام شود.اگر بدهی مالیاتی فعلی شما بسیار کم است برای استفاده از برنامه اعتباری کامل، برای درخواست آن به یک سال با درآمد بیشتر.
  • در تغییرات قانونی به روز شوید.[۱۰] اعتبارات مالیاتی اغلب توسط کنگره اصلاح می شوند - به ویژه انرژی و اعتبارات مراقبت های بهداشتی.

علاوه بر این، استفاده از نرم افزار حسابداری را در نظر بگیرید که هزینه های برچسب ها را با دسته اعتباری مالیاتی برچسب گذاری می کند. برخی از سیستم عامل ها در حال حاضر ردیابی داخلی برای اعتبار R&D و اعتبار فرصت کار را ارائه می دهند، هشدار به شما هنگامی که شما هزینه واجد شرایط هستید. خودکار سازی فرآیند مستندات باعث کاهش بار در شما و حسابدار شما می شود.

نتیجه گیری

پیاده روی بسیاری از اعتبارات مالیاتی موجود برای کسب و کارهای کوچک می تواند احساس کند که بسیار زیاد است، اما بازپرداخت قابل توجه است.یک سرمایه گذاری کوچک از زمان - هر دو در درک قوانین و در حفظ سوابق مناسب - آیا می توانید هزاران دلار را در پس انداز مستقیم مالیاتی خود ایجاد کنید و با بررسی فعالیت های فعلی خود: آیا شما بیمه درمانی ارائه می دهید؟ آیا شما در حال توسعه محصولات جدید هستید یا فرایندهای جدید هستید؟ آیا شما می توانید قبل از اینکه یک مشاور معتبر برای پاسخ دادن به شما با درخواست پاسخ دادن به این پرونده های واجد شرایط، استخدام کنید، با درخواست پاسخ دادن به شما را تایید کنید؟