اسناد مالیاتی کلیدی که باید قبل از شروع مالیات خود جمع آوری کنید

مقدمه: چرا خواندن مستند اهمیت دارد

آماده سازی برای فصل مالیات می تواند مانند یک اسپرینت احساس کند، اما کار واقعی مدت طولانی پیش از باز کردن نرم افزار یا بازدید از یک آماده کننده اتفاق می افتد.تنها راه برای کاهش استرس و جلوگیری از خطاهای پرهزینه این است که قبل از شروع یک فرم واحد، هر سند مورد نیاز را جمع آوری کنید - به ویژه یک بیانیه درآمد مانند 1099-NE یا W-2 - می تواند در اصلاح، بازپرداخت یا حتی یک فایل کامل قرار گیرد.

این راهنما از طریق هر دسته از اسناد مورد نیاز شما، از بیانیه های درآمد استاندارد گرفته تا مدارک کسر تخصصی، استفاده از آن به عنوان چک لیست برای ساخت پوشه کارشناسی ارشد خود - دیجیتال یا فیزیکی - و این سال مالیاتی را صاف ترین سال خود را.

مستند سازی درآمد

گزارش دقیق درآمد پایه بازگشت مالیاتی شما است، حتی یک حذف کوچک می تواند یک اختلاف سند را با IRS ایجاد کند، زیرا آنها در حال حاضر نسخه هایی از اکثر فرم های درآمد را دریافت می کنند.

W-2 Forms ( درآمد و درآمد سالانه)

اگر شما به عنوان یک کارمند کار می کنید، کارفرمای شما باید فرم W-2 را تا 31 ژانویه ارائه دهد، این فرم نشان می دهد دستمزد پرداخت شده، مالیات درآمد فدرال و ایالتی، مالیات های اجتماعی و Medicare و هر راهنمایی گزارش شده است. جمع آوری W-2 از هر کارفرمای شما در طول سال مالیاتی، حتی پاره وقت و یا شغل فصلی کار می کند.

1099 فرم (در پیمانکار وابسته و درآمد پس از زایمان)

خانواده 1099 بسیاری از انواع درآمد را پوشش می دهند.اگر قابل اجرا باشد، انواع زیر را جمع آوری کنید:

]1099-NEC [ [FLT 1 ] ( جبران غیر موقت) - برای کار آزاد، کار حرفه ای، یا مشاغل قراردادی که 600 دلار یا بیشتر پرداخت می کنند.
]1099-MISC [ [FLT 1 ] ( درآمد متنوع) - برای اجاره، جوایز، جوایز و یا پرداخت های پزشکی.
[[۱] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱]]] [۱۰] [۱]] [۱] [۱]] [۱]] - برای درآمد بهره مند از حساب های بانکی، سی دی ها یا اوراق قرضه.
[[۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱]] [۱]] [۱] [۱]] [۱] [۱]] [۱]] [۱] [۱۰] [۱]] [۱۰]] [۱] [۱]] [۱] [۱] [۱]] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۲] [۲]] [۲] [۲] [۱] [۱] [۱]] [۱] [۱]]] [۲] [۲]] [۲] [۲]]]] [۱] [۱]]]]] [۱] [۱] [۲] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱]]] [۲] [۱] [۲] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱]] [۱] [۱] [۱] [۱] [۲] [۲] [۲] [۱]]] [۲] [۲]]] [۱] [۱
[[۱۰] [۱۰]-۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱]] [۱]] [۱] [۱]] [۱] [۱]] [۱]] [۱] [۱]] [۱]] [۱]] [۱] [۱۰]] [۱] [۱] [۱]] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱]] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱]]] [۱] [۱] [۱] [۱]] [۱]]]]] [۱]]]] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱]]] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [
[[۱۰] [۱۰]-۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱]] - برای توزیع برنامه های بازنشستگی، IRAها، بازنشستگی ها، و یا بی تفاوتی ها.
]1099-G [ [FLT 1 ] - برای پرداخت های دولتی مانند بازپرداخت مالیات ایالتی و جبران بیکاری.
[FLT 1 ] - برای پرداخت از کارت اعتباری یا شبکه های شخص ثالث (مانند PayPal، Venmo یا Stripe) اگر شما از آستانه گزارش (varies تا سال) تجاوز کنید.

اگر شما به دنبال دریافت یک فرم که انتظار دارید، آن را از پرداخت کننده درخواست کنید، هنوز مسئول گزارش درآمد هستید؛ آن را از سوابق خود پیگیری کنید اگر فرم هرگز وارد نشود. IRS دارای یک راهنمای مفید در 1099 فرم است.

فرم های K-1 (Pass-through Entities)

اگر شما شریک در یک مشارکت هستید، سهامدار در یک شرکت S-corporate یا یک ذینفع از یک املاک یا اعتماد، شما باید یک برنامه K-1 را از سازمان دریافت کنید، این فرم سهم شما از درآمد، کسر، اعتبار و سایر موارد مالیاتی را گزارش می دهد. K-1s اغلب در فصل (بعضی از آنها به عنوان اواخر مارس 15 می رسند)، بنابراین برنامه شما تا زمانی که همه فایل های خود را به K-1 برگردانید.

رکورد درآمد اضافی

برخی از منابع درآمد ممکن است یک سند رسمی را صادر نکنند.بعنوان مثال:

درآمد نقدی در W-2 یا 1099 گزارش نشده است (به عنوان مثال، راهنمایی، حساسیت کودک، مراقبت از چمن).
درآمد اجاره ای از ملک که به طور مستقیم (برنامه E) دارید.
معاملات Cryptocurrency، از جمله معاملات، فروش و پاداش های قابل قبول. بسیاری از مبادلات در حال حاضر ارائه می دهد 1099 یا یک تاریخ معامله قابل دانلود.
مقدار بدهی های بدهی (شکل 1099-C) اگر یک وام دهنده بیش از 600 دلار بدهی را لغو کرد.

یک صفحه گسترده ساده برای کل جریان های درآمد ایجاد کنید.این چک صلیب به گرفتن فرم های از دست رفته کمک می کند.

حذف و اسناد اعتباری

تخفیف ها و اعتبارات راه های اولیه برای کاهش مسئولیت مالیاتی شما هستند، با این حال IRS نیاز به اثبات برای اکثر آنها دارد.

مشارکت های قابل قبول

اگر کسرهای مورد نظر را مورد بررسی قرار دهید، می توانید پول نقد و اهداهای غیر نقدی را به سازمان های واجد شرایط قرض دهید.

کمک های مالی خود را: سوابق بانک (cancelledcheck, کارت اعتباری بیانیه) و یا یک تایید نامه نوشته شده از خیریه برای هر گونه کمک مالی از 250 $ یا بیشتر.
کمک های غیر نقدی: دریافت از خیریه، و برای اقلام با ارزش بیش از 500، بخش A از فرم 8283 برای اقلام بیش از 5000، شما به طور کلی نیاز به یک برنامه واجد شرایط.
مکلاژ: یک بسته از مایل ها را برای کار داوطلبانه نگه دارید اگر بازپرداخت دریافت نکردید (میزان مایل های خیریه معمولاً 14 سنت در هر مایل است).

IRS نیاز به یک مدرک ثبت شده برای کمک های مالی 250 دلار یا بیشتر دارد. اکثر موسسات خیریه بزرگ یک خلاصه سالانه ارسال می کنند - آن را با سوابق خود نگه دارید.

بهره مند و مالیات املاک و مستغلات

صاحبان خانه می توانند علاقه وام مسکن را به ۷۵۰،۰۰۰ دلار بدهی خرید (یا ۱ میلیون دلار برای وام قبل از ۱۶ دسامبر ۲۰۱۷) کاهش دهند.

فرم 1098 [Frtgage Interest statement] - صادر شده توسط وام دهنده خود را، نشان می دهد که کل علاقه پرداخت، امتیاز پرداخت، و هر بیمه وام مسکن.
(FLT:0) دریافت مالیات بر درآمد [FLT 1] - چه از طریق وام مسکن خود را پرداخت و یا به طور مستقیم به شهرستان، شما نیاز به مقدار مالیات املاک و مستغلات پرداخت می شود.
اسناد مالی - امتیازات پرداخت شده در یک سرمایه گذاری مجدد ممکن است در طول دوره وام حفظ شود.

هزینه های پزشکی و دندانپزشکی

شما می توانید هزینه های پزشکی غیر قابل پیش بینی را که بیش از 7.5 درصد از درآمد ناخالص تنظیم شده شما را تشکیل می دهد، کسر کنید، فقط مقدار بالای آن آستانه قابل حذف است.

دریافت برای ویزیت های دکتر، بیمارستان، جراحی و تجویز.
بیانیه های بیمه (اگر پرداخت خارج از جیب و نه قبل از مالیات).
دریافت برای دستگاه های پزشکی (گل، تماس، سمعک، کمک های شنوایی، صندلی چرخدار)
دریافت مسافت پیموده شده برای قرار ملاقات های پزشکی (میزان استاندارد اعمال می شود).
دریافت خدمات مراقبت های طولانی مدت و حق بیمه (به محدودیت های مبتنی بر سن بستگی دارد).

حتی اگر شما مورد نظر قرار ندهید، این سوابق را در صورتی نگه دارید که بعداً فایل بازگشتی اصلاح شده را ثبت کنید یا حسابرسی شده باشید.

هزینه های آموزش و پرورش و وام دانشجویی

مزایای آموزشی متعددی می تواند لایحه مالیاتی شما را کاهش دهد.

فرم 1098-T (بیانیه درخواست) - صادر شده توسط موسسات آموزشی واجد شرایط، آن را گزارش شهریه واجد شرایط و هزینه های مرتبط استفاده از آن را به ادعای اعتبار فرصت آمریکایی و یا اعتبار یادگیری زمان زندگی.
فرم 1098-E [FLT 1 ] (اعلامیه وام دانشجویی) - نشان می دهد که چقدر وام دانشجویی شما پرداخت می شود.شما می توانید به 2500 دلار از منافع، حتی اگر شما مورد استفاده قرار نمی گیرید (موضوع به محدودیت درآمد).
تخفیف برای کتاب، تدارکات و تجهیزات - برای اعتبار فرصت آمریکایی، شما باید هزینه مواد دوره مورد نیاز به طور جداگانه از شهریه خریداری شده است.

اگر شما همچنین یک بورس تحصیلی یا بورسیه دریافت کرده اید، این اسناد را نیز نگه دارید. IRS نیاز دارد که هزینه های گزارش شده توسط بورس تحصیلی بدون مالیات کاهش یابد.

هزینه های مراقبت های بهداشتی و کودکان

اگر به کسی پول می دهید که تحت 13 سال یا یک فرد معلول به کودک اهمیت دهد تا بتوانید کار کنید یا به دنبال کار باشید، ممکن است واجد شرایط برای کودک و سوابق اعتباری مراقبت های ضروری باشید:

نام، آدرس و شماره شناسایی مالیات دهندگان (S.D) ارائه دهنده مراقبت.
چک های لغو شده یا دریافت شده که نشان دهنده مبالغ پرداخت شده است.
⁇ - ارائه دهنده (اغلب اس ان یا EIN) اگر آنها را ارائه ندهند، باید بیانیه ای را که توضیح می دهد تلاش خوبی برای به دست آوردن آن انجام داده اید، ضمیمه کنید.
مستند سازی تعداد کودکان واجد شرایط و سن آنها

اعتبار درصد هزینه های واجد شرایط شما است، تا 3000 دلار برای یک وابسته یا 6000 دلار برای دو یا چند.

اعتبار بهره وری انرژی

قانون کاهش تورم چندین اعتبار انرژی مسکونی را گسترش داد اگر شما پیشرفت های واجد شرایط را به خانه خود اختصاص دهید، جمع آوری کنید:

بیانیه صدور گواهینامه تولید [FLT 1] (اغلب با محصول یا آنلاین موجود است).
Receipts [FLT 1] نشان دهنده هزینه های واجد شرایط بودن اقلام (د پانل های خورشیدی، پمپ های حرارتی، بخاری، عایق، پنجره ها، درب ها و غیره).
مدل و اعداد سریال برای هر دستگاه نصب شده است.

اعتبار انرژی پاک مسکونی (30٪ از هزینه، بدون محدودیت) و اعتبار بهبود کارآمد خانه انرژی (تا 3،200 دلار در سال) هر دو نیاز به گواهینامه های محصول خاص دارند.

سایر اسناد مهم

فراتر از درآمد و کسر، چندین رکورد اضافی می تواند بر بازگشت شما تأثیر بگذارد.

مالیات بازگشت مالیات سال قبل از سال

بازگشت سال گذشته شما برای مرجع مفید است، شما ممکن است برای تعیین حمل و نقل از زیان خالص عملیاتی، زیان سرمایه یا مشارکت خیرخواهانه حمل و نقل با همسر، هر دو بازده قبلی را مفید نگه دارید.اگر شما از نرم افزار مالیاتی استفاده می کنید، معمولا می توانید به یک کپی PDF دسترسی داشته باشید.

حساب بانکی و شماره های Routing

سریعترین راه برای دریافت بازپرداخت از طریق سپرده مستقیم است.شماره حساب بانکی، شماره مسیریابی و نوع حساب (checking یا پس انداز) آماده است. IRS شماره کارت اعتباری پیش پرداخت را قبول نمی کند.اگر شما مالیات را بدهکار هستید، همچنین می توانید یک پرداخت مستقیم یا پرداخت الکترونیکی تنظیم کنید؛ جزئیات بانک خود را برای آن نیز در نظر بگیرید.

پرداخت مالیات حساب شده

اگر پرداخت های مالیاتی برآورد شده (از طریق IRS Direct Pay، EFTPS یا روش های دیگر)، اثبات هر پرداخت را جمع آوری کنید، به تاریخ، مقادیر و شماره های تأیید نیاز دارید، این امر مانع از دو حساب یا اعتبارات از دست رفته می شود. IRS پرداخت های خود را به صورت خودکار تخمین زده می کند، اما داشتن سابقه خود به شما کمک می کند تا به سرعت آشتی دهید.

اطلاعات مالیاتی محلی و ایالتی

بسیاری از ایالت ها قوانین فدرال را منعکس می کنند اما فرم ها و مهلت های خود را جمع آوری می کنند:

مالیات بر درآمد دولت شما شامل ثبت یا برآورد سوابق پرداخت است.
هر گونه فرم مالیاتی صادر شده (به عنوان مثال، اطلاعات خاص W-2 یا 1099)
مستندسازی هزینه های متحرک اگر برای یک شغل حرکت کنید (کاهش وضعیت برای حرکت در حال حاضر نادر است، اما برخی از کشورها هنوز به آنها اجازه می دهند).

اگر در چندین ایالت زندگی می کنید یا کار می کنید، ممکن است نیاز به ارسال مجدد های جزئی یا غیر مقیم داشته باشید. سوابق روزهایی را که در هر ایالت کار می کنند، نگه دارید.

بیمه اطلاعات بیمه سلامت

اگرچه مجازات مسئولیت مشترک فدرال برای اکثر مالیات دهندگان حذف شده است، اما شما هنوز هم باید گزارش پوشش سلامت.

فرم 1095-A (بیانیه بازار بیمه سلامت) - اگر شما بیمه از طریق بازار خریداری، این فرم برای بازنشر اعتبار مالیات حق بیمه ضروری است.
[[۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰]] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰]] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۳] [۳] [۳] [۳] اگر [در اختیار کارفرما یا پوششی دیگر [در اختیار دارید، این اشکال ماه های پوشش را فراهم می کند.

اگر شما یک حساب پس انداز بهداشت (HSA) داشته باشید، همچنین فرم خود را 1099-SA (توزیع) و سوابق سهم HSA خود (که اغلب در فرم 5498-SA نشان داده شده است) جمع آوری کنید.

حفاظت از هویت

سرقت هویت مالیاتی همچنان یک نگرانی است.اگر شما یک PIN حفاظت از هویت (IP PIN) صادر شده توسط IRS دارید، باید آن را در هنگام استفاده از e-filing قرار دهید. PIN IP را در یک مکان امن نگه دارید؛ از دست دادن آن می تواند پرونده شما را پیچیده کند اگر شما یک را ندارید، در نظر بگیرید که از طریق یک ابزار PIN IP IRS انتخاب کنید.

شرایط ویژه نیاز به اسناد اضافی

برخی از رویدادهای زندگی یا انواع درآمد، کارهای بیشتری را اضافه می کنند.اگر هر یک از این موارد اعمال می شود، فعال باشید.

خود- استخدام یا فریلنسر

فراتر از 1099-NEC، افراد خود اشتغالی نیاز به سوابق دقیق هزینه های کسب و کار دارند:

دریافت برای تدارکات اداری، نرم افزار، تجهیزات و هزینه های اداری خانه.
بسته های مسافت پیموده شده (استفاده از نرخ مسافت پیموده شده استاندارد یا روش هزینه واقعی).
سوابق بیمه درمانی پرداخت شده (به عنوان یک اصلاح در درآمد)
گزارش های مالیاتی
یک بسته از وعده های غذایی مربوط به کسب و کار (به میزان 50٪ کاهش) و سرگرمی (در حال حاضر به طور کلی غیر قابل قبول است، اما استثنائات برای رویدادهای خاص وجود دارد).

نگه داشتن یک دفتر مرکزی در طول سال بسیار آسان تر از بازسازی آن در ماه آوریل است. IRS توجه نزدیک به برنامه C filers؛ اسناد ثابت کاهش خطر حسابرسی.

سرمایه گذاران و معامله گران

اگر حساب کارگزاری، کیف پول رمزنگاری یا املاک اجاره ای دارید، جمع آوری کنید:

فرم 1099-B یا بیانیه های کارگزاری جزئیات فروش، هزینه و فروش شستشو.
[[۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱]
(FLT:0) کد D و فرم 8949 [FLT 1] – اگر چه شما این را تولید می کنید، شما نیاز به داده های کارگزاری خود برای جمع آوری آنها دارید.
تاریخ معامله Cryptoo - بسیاری از سیستم عامل ها به شما اجازه می دهند که یک CSV را صادر کنید، اطمینان حاصل کنید که شامل هزینه (قیمت هزینه) و تاریخ برای هر معامله، از جمله معاملات بین ارزهای دیجیتال است.
] [FLT 1 ] - قیمت خرید، بستن بیانیه، برنامه تخلیه، به علاوه تمام رسید برای تعمیرات، بهبود، بیمه و هزینه های مدیریت اموال.

اگر شما یک معامله گر روزانه هستید، ممکن است واجد شرایط حسابداری علامت به بازار (زیر بخش 475 (f) باشید که این انتخابات نیاز به مستندات خاص دارد؛ با یک حرفه ای مالیاتی مشورت کنید.

خانه داران و خریداران

اگر در سال گذشته یک اقامتگاه اصلی به فروش برسانید، به طور کلی می توانید به ۲۵۰ هزار دلار از سود ( ۵۰۰۰۰۰ دلار برای ثبت نام مشترک) در صورتی که شما مالک و زندگی در خانه برای حداقل دو سال گذشته بپردازید، از بین ببرید:

بیانیه حل و فصل HUD-1 یا افشای بسته بندی از فروش و خرید.
سوابق بهبود سرمایه در هنگام مالکیت (برای افزایش هزینه های خود)
هرگونه پرونده در مورد فروش خانه به صاحبان مختلف اختصاص داده شده است (به عنوان مثال، اگر شما یک خانه به ارث برده اید).

اگر خانه ای را خریداری کردید، ممکن است واجد شرایط کسرهایی مانند امتیازات وام مسکن یا مالیات بر اموال باشید.

والدین و نگهبان ها

اگر شما فرزندان وابسته دارید، ممکن است واجد شرایط اعتبار مالیاتی کودکان (تا ۲۰۰۰ دلار برای هر فرزند واجد شرایط) و اعتبار مالیات درآمد (EITC) باشید.

شماره امنیت اجتماعی وابسته، تاریخ تولد و رابطه با شما.
اثبات اقامت ( سوابق مدرسه، سوابق پزشکی یا اظهارات از مالک) اگر لازم است تا ثابت کند که کودک بیش از نیمی از سال با شما زندگی می کند.
سوابق درآمد برای تعیین واجد شرایط بودن EITC (شما باید درآمد خود را در محدوده های خاص به دست آورید).
مستندسازی پرداخت های مراقبتی، هزینه های پذیرش یا مزایای مراقبت های وابسته از یک کارفرما (شکل 2441).

EITC اغلب نادیده گرفته می شود اما می تواند هزاران دلار ارزش داشته باشد.از IRS EITC] استفاده کنید.

سازماندهی اسناد خود: نکات عملی

هنگامی که تمام اسناد را جمع آوری کردید، سازمان کلیدی است.

از یک پوشه مالیاتی اختصاصی استفاده کنید؛ یک فایل فیزیکی یا یک پوشه دیجیتال به نام "Tax Year 2024" استفاده کنید: درآمد، کاهش اعتبار، سال قبل، پرداخت.
Scan رسید به PDF - برنامه های اسکن موبایل مانند Adobe Scan یا برنامه های واقعی رسید می تواند رسید های کاغذی را به صورت توصیفی (دکتر اسمیت 2024-09.pdf) دیجیتالی کند.
ایجاد چک لیست کارشناسی ارشد - چاپ یا دانلود چک لیست اسناد IRS سفید و تیک زدن هر فرم به عنوان شما دریافت کنید.
یک مهلت برای فرم های از دست رفته را تنظیم کنید - اگر شما W-2 یا 1099 را در اواسط فوریه دریافت نکرده اید، IRS همچنین می تواند یک فرم جایگزین را در صورت نیاز صادر کند.
فایل های دیجیتال - فروشگاه نسخه در ابر (Google Drive، Dropbox، یا یک ابر شخصی امن) و در یک درایو محلی.

در نهایت، اگر شما از نرم افزار آماده سازی مالیاتی استفاده می کنید، بسیاری از برنامه ها به شما اجازه می دهند که اسناد را به طور مستقیم به یک پورتال امن آپلود کنید.این می تواند فرآیند ورود داده ها را ساده کند.

نتیجه گیری: پرداخت آمادگی

جمع آوری هر سند مالیاتی مربوطه قبل از شروع آماده سازی فقط یک کار سازمانی نیست؛ یک استراتژی است که زمان را صرفه جویی می کند، خطاها را کاهش می دهد و اغلب منجر به نتیجه بهتر می شود، شما از آخرین لحظه ای که به کار می برید، فرم گم شده ای که باعث تمدید مهلت می شود، و سردرد یک اطلاع از IRS غیر منتظره.

یک ساعت در هفته وقت بگذارید تا اسناد خود را جمع آوری کنید – نشستن برای ارسال یک بازگشت کامل، دقیق و بدون استرس – از شما تشکر خواهد کرد.