Κατανόηση του καταστατικού των περιορισμών σε υποθέσεις πτώχευσης

Στην πτωχευτική νομοθεσία, αυτές οι προθεσμίες είναι ιδιαίτερα σημαντικές επειδή καθορίζουν πόσο καιρό οι πιστωτές, οι διαχειριστές και άλλα μέρη πρέπει να διεκδικήσουν απαιτήσεις, να αμφισβητήσουν συναλλαγές ή να αντιτεθούν στην απαλλαγή ενός οφειλέτη. \" αποτυχία δράσης εντός αυτών των παραθύρων μπορεί να εξαλείψει μόνιμα νομικά δικαιώματα, καθιστώντας απαραίτητη τόσο για τους οφειλέτες όσο και για τους πιστωτές να κατανοήσουν τους ισχύοντες κανόνες.

Το άρθρο αυτό παρέχει μια συνολική επισκόπηση του καταστατικού των περιορισμών που ισχύουν σε περιπτώσεις πτώχευσης, που καλύπτουν προθεσμίες είσπραξης χρεών, δόλιες πράξεις μεταβίβασης και προτίμησης, εξαιρέσεις απαλλαγής, και τις περιστάσεις που μπορεί να παρατείνει ή να \"διόδια\" αυτές τις περιόδους.

Ποια Είναι τα Καταστατικά των Περιορισμών;

Το καταστατικό των περιορισμών είναι νόμοι που θεσπίζονται από τις ομοσπονδιακές και κρατικές κυβερνήσεις που καθορίζουν το μέγιστο χρόνο που επιτρέπεται να φέρει μια αγωγή μετά από μια αιτία της δράσης προκύπτει. Ο πρωταρχικός σκοπός είναι να εξασφαλιστεί ότι οι ισχυρισμοί επιλύονται ενώ τα στοιχεία είναι ακόμα φρέσκα και μάρτυρες είναι διαθέσιμα.

Στο πλαίσιο της πτώχευσης, το καταστατικό των περιορισμών εμφανίζεται τόσο στον ίδιο τον Κώδικα Πτωχευτικής Πτώχευσης όσο και στο γενικό κράτος ή το ομοσπονδιακό καταστατικό που διέπει τις υποκείμενες απαιτήσεις. Για παράδειγμα, η προθεσμία υποβολής απόδειξης απαίτησης ορίζεται από τους κανόνες πτώχευσης, ενώ η προθεσμία για την αμφισβήτηση μιας δόλιας μεταβίβασης μπορεί να βρεθεί στο κρατικό δίκαιο όπως εφαρμόζεται μέσω του Κώδικα Πτωχευτικής Πτώχευσης.

Συνήθως, όταν λήξει η νόμιμη περίοδος, η απαίτηση παραγράφεται εκτός εάν ισχύει εξαίρεση ή διάταξη για τα διόδια.

Βασικό καταστατικό των περιορισμών στις υποθέσεις πτώχευσης

Οι πιο σημαντικές είναι οι προθεσμίες για την κατάθεση αποδείξεων απαίτησης, την αποφυγή δόλιων μεταβιβάσεων, την ανάκτηση προτιμήσεων και την ένσταση για απαλλαγή ή τη δυνατότητα απαλλαγής.

Προθεσμίες για την υποβολή αποδείξεων απαίτησης

Στις περιπτώσεις πτώχευσης των κεφαλαίων 7 και 13, οι πιστωτές πρέπει να υποβάλουν απόδειξη της συμμετοχής σε οποιαδήποτε διανομή των περιουσιακών στοιχείων του οφειλέτη. Η προθεσμία ορίζεται από τον κανόνα 3002 στοιχείο γ) της πτωχευτικής διαδικασίας. Για τους περισσότερους πιστωτές, η απαίτηση πρέπει να κατατεθεί εντός 70 ημερών από την ημερομηνία που ορίζεται για τη συνεδρίαση των πιστωτών (η 341 συνεδρίαση) σε μια υπόθεση του κεφαλαίου 7, και εντός 180 ημερών από την υποβολή της υπόθεσης σε μια υπόθεση του κεφαλαίου 13. Ωστόσο, ειδικές προθεσμίες μπορούν να διαφέρουν ⁇ για παράδειγμα, οι κυβερνητικές μονάδες έχουν 180 ημέρες από την ημερομηνία κατάθεσης στο κεφάλαιο 7.

Το να λείπει η ημερομηνία της ρήτρας των απαιτήσεων γενικά σημαίνει ότι ο πιστωτής χάνει το δικαίωμα να λάβει την πληρωμή μέσω της περιουσίας πτώχευσης. Τα δικαστήρια σπάνια χορηγούν παράταση, και μόνο για “συγχωρητή αμέλεια” σύμφωνα με αυστηρά πρότυπα.

Απαιτήσεις για απάτες μετάθεσης

Η δόλια μεταβίβαση πραγματοποιείται όταν ο οφειλέτης μεταβιβάζει περιουσιακά στοιχεία με σκοπό να παρεμποδίσει, να καθυστερήσει ή να εξαπατήσει τους πιστωτές ή για μικρότερη από εύλογη ισοδύναμη αξία ενώ είναι αφερέγγυος.

Το καταστατικό των περιορισμών για τις αξιώσεις δόλιας μεταβίβασης βρίσκεται στις 11 Η.Π.Α. § 546(α) και είναι γενικά δύο έτη μετά τη διαταγή για απαλλαγή, ή εντός ενός έτους μετά τον διορισμό ή την εκλογή εντολοδόχου εάν ο εντολοδόχος έχει οριστεί μετά την κατάθεση της υπόθεσης. Ωστόσο, υπό ορισμένες περιστάσεις, ο εντολοδόχος μπορεί επίσης να χρησιμοποιήσει το κρατικό δίκαιο, το οποίο συχνά παρέχει μια μεγαλύτερη περίοδο αναδρομής έως και τέσσερα έτη από την ημερομηνία μεταβίβασης. Ο Κώδικας Πτωχεύσεων ενσωματώνει επίσης το καταστατικό δόλιων μεταβιβάσεων του κράτους μέσω 11 Η.Π.Σ. § 544(β). Κατά συνέπεια, ένας εντολοδόχος μπορεί να ασκήσει αξίωση τέσσερα έτη μετά τη μεταβίβαση (ή περισσότερο σε ορισμένα κράτη) εάν η υπόθεση κατατεθεί εντός αυτού του παραθύρου.

Για τους οφειλέτες, η κατανόηση της περιόδου αναδρομής τους βοηθά να γνωρίζουν ποιες μεταβιβάσεις μπορεί να αμφισβητηθούν. Οι πιστωτές θα πρέπει να γνωρίζουν ότι εάν ένας οφειλέτης μεταβιβάζει περιουσιακά στοιχεία σε τρίτο μέρος πριν από την πτώχευση, ο εντολοδόχος μπορεί να έχει περιορισμένο μόνο χρόνο για να αποσυμπιέσει τη συναλλαγή.

Απαιτήσεις προτίμησης

Προτιμήσεις είναι η πληρωμή ή άλλη μεταβίβαση που πραγματοποιήθηκε από τον οφειλέτη σε πιστωτή λίγο πριν από την κατάθεση πτώχευσης που επιτρέπει στον πιστωτή να λάβει περισσότερα από όσα θα λάμβανε σε εκκαθάριση του κεφαλαίου 7.

Σύμφωνα με το άρθρο 547 στοιχείο β) της Συνθήκης, η μεταβίβαση πρέπει να έχει πραγματοποιηθεί εντός 90 ημερών από την ημερομηνία κατάθεσης (ή ενός έτους για τους εντολοδόχους). Ο εντολοδόχος πρέπει να υποβάλει αγωγή κατά της προτίμησης εντός της προθεσμίας που ορίζεται από τις 11 U.S.C. § 546 στοιχείο α): δύο έτη από την εντολή παροχής αρωγής για τους περισσότερους εντολοδόχους, ή ένα έτος εάν ένας εντολοδόχος οριστεί αργότερα. Ορισμένα δικαστήρια εφαρμόζουν αυστηρά τη διετή περίοδο, ενώ άλλα επιτρέπουν μεγαλύτερη περίοδο εάν ο εντολοδόχος δεν οριστεί μέχρι αργότερα. Η βασική απόφαση είναι ότι οι ενέργειες προτίμησης πρέπει να ασκούνται άμεσα, και οι πιστωτές που έλαβαν πληρωμές κατά τη διάρκεια της θυρίδας προτίμησης θα πρέπει να διατηρούν έγγραφα για την υπεράσπιση έναντι μιας ενέργειας ανάκτησης.

Απαλλασσόμενη ικανότητα των χρεογράφων

Ο Κώδικας Πτωχευτικής Πτώχευσης απαριθμεί συγκεκριμένα είδη χρεών που δεν μπορούν να αποπληρωθούν, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που προκύπτουν από απάτη, εκούσια και κακόβουλη ζημία, ορισμένους φόρους και φοιτητικά δάνεια. Οι πιστωτές που επιθυμούν να υποστηρίξουν ότι ένα χρέος είναι μη αποπληρωμένο πρέπει να υποβάλουν μια διαδικασία αντίπαλου εντός αυστηρής προθεσμίας.

Σε μια μεμονωμένη περίπτωση του κεφαλαίου 7 ή του κεφαλαίου 13, η προθεσμία για την ένσταση για τη δυνατότητα απαλλαγής από την υποχρέωση πληρωμής κάτω των 11 Η.Π.Α. § 523 στοιχείο γ) είναι γενικά 60 ημέρες μετά την πρώτη ημερομηνία που ορίζεται για τη συνεδρίαση των πιστωτών (Ομοσπονδιακός Κανόνας Πτωχευτικής Διαδικασίας 4007 στοιχείο γ). Αυτή η προθεσμία είναι κρίσιμη: αν ένας πιστωτής δεν το λάβει, το χρέος αποδεσμεύεται αυτόματα, ακόμη και αν η υποκείμενη απαίτηση συνεπάγεται απάτη ή άλλη παράβαση. Εξαιρέσεις υπάρχουν για ορισμένες κατηγορίες ⁇ για παράδειγμα, τα φοιτητικά δάνεια και οι φόροι δεν αποδεσμεύονται αυτόματα και μπορούν να αμφισβητηθούν αργότερα σε ξεχωριστή διαδικασία.

Οι παραβάτες πρέπει να κατανοήσουν ότι ακόμα και αν ένας πιστωτής δεν καταθέσει εγκαίρως ένσταση, ορισμένα χρέη (όπως αυτά για εκούσια ζημία) μπορεί να εξακολουθούν να είναι μη αποπληρωτή εάν ο πιστωτής μπορεί να αποδείξει τα στοιχεία. Ωστόσο, ο κανόνας των 60 ημερών δημιουργεί ισχυρό κίνητρο για τους πιστωτές να δράσουν γρήγορα.

Αντιτιθέμενη σε απαλλαγή (Παγκόσμια απαλλαγή)

Σε μια υπόθεση του κεφαλαίου 7, το δικαστήριο μπορεί να αρνηθεί στον οφειλέτη απαλλαγή εξ ολοκλήρου εάν ο οφειλέτης έχει διαπράξει παραπτώματα όπως απόκρυψη περιουσιακών στοιχείων ή ψευδείς όρκους. Η προθεσμία για τον εντολοδόχο ή τον πιστωτή να υποβάλει καταγγελία κατά της απαλλαγής είναι γενικά 60 ημέρες μετά την πρώτη συνεδρίαση των πιστωτών (άρθρο 4004 στοιχείο α) της πτωχευτικής διαδικασίας).

Καταστατικό Περιορισμού Λοιπών Απαισιών

Πέρα από τις βασικές προθεσμίες πτώχευσης, άλλα διατάγματα περιορισμών ενδέχεται να επηρεάσουν τις απαιτήσεις σε περιπτώσεις πτώχευσης.

  • Κλαδιά για παραβίαση σύμβασης ή αδικημάτων[[LFT:1]] που αποτελούν μέρος της πτωχευτικής περιουσίας πρέπει να υπαχθούν στο εφαρμοστέο κρατικό καθεστώς παραγραφής, το οποίο ο εντολοδόχος πρέπει να επιβάλει.
  • Οι αποφάσεις για μη καταβληθέντες μισθούς ή παροχές ενδέχεται να έχουν συντομότερες περιόδους σύμφωνα με το κρατικό ή ομοσπονδιακό δίκαιο.
  • Φόροι ή πιστώσεις μπορούν να υπόκεινται στο τριετές καθεστώς παραγραφής της IRS για τις αιτήσεις επιστροφής.

Ο Κώδικας Πτωχευτικής Πτώχευσης παρέχει συχνά το διαδικαστικό χρονοδιάγραμμα, ενώ το υποκείμενο ουσιαστικό δίκαιο ελέγχει το καταστατικό των περιορισμών για την ίδια την αξίωση.

Εξαιρέσεις και διοδίων του καταστατικού των περιορισμών

Τα δικαστήρια αναγνωρίζουν διάφορες περιστάσεις που μπορούν να επεκτείνουν ή να «διοδίων» τη λειτουργία της περιόδου. Το tolling σταματά προσωρινά ή παρατείνει την προθεσμία. Τα κοινά διοδίων περιλαμβάνουν:

  • Απάτη ή απόκρυψη από τον οφειλέτη: Αν ο οφειλέτης αποκρύψει περιουσιακά στοιχεία ή εμπλακεί σε δόλια συμπεριφορά που εμποδίζει τον εντολοδόχο να ανακαλύψει απαίτηση, το καθεστώς παραγραφής μπορεί να προσαχθεί στο πλαίσιο του δόγματος “απατεώνα απόκρυψη”.
  • Μειότητα ή ανικανότητα: Αν ο διάδικος δικαιούται να φέρει την απαίτηση είναι ανήλικος, διανοητικά ανίκανος, ή φυλακισμένος, το κράτος ή ο ομοσπονδιακός νόμος μπορεί να παρατείνει την προθεσμία.
  • Εν αναμονή της εκδίκασης διαφορών: Σε ορισμένες περιπτώσεις, η κατάθεση προγενέστερης αγωγής μπορεί να προσκόψει το καταστατικό παραγραφής για σχετικές αξιώσεις.
  • Αισιόδοξοι διοδίων: Τα δικαστήρια μπορούν να εφαρμόζουν δίκαια διοδίων σε περίπτωση που ένας διάδικος παραπλανήθηκε ή κωλύθηκε να καταθέσει παρά τις επιμελείς προσπάθειες.

Ο Κώδικας Πτωχευτικής Πτώχευσης περιλαμβάνει επίσης ειδικές διατάξεις για τα διόδια. Για παράδειγμα, ο χρόνος υποβολής μιας απαίτησης δόλιας μεταβίβασης σύμφωνα με το άρθρο 546 στοιχείο α) είναι δύο έτη μετά τη διαταγή παροχής αρωγής, αλλά εάν ο εντολοδόχος δεν οριστεί μέχρι αργότερα, η προθεσμία μπορεί να παραταθεί από τον διορισμό (με την επιφύλαξη ενός ανώτατου ορίου ενός έτους).

Σημασία για τους Ομολόγους και τους Πιστωτές

Για τους Ομολόγους

Οι οφειλέτες πρέπει να γνωρίζουν το καταστατικό των περιορισμών για την προστασία της νέας τους εκκίνησης. Αν δεν υπάρχει προθεσμία για να αντιταχθεί η απαίτηση ενός πιστωτή, θα μπορούσε να οδηγήσει στην παροχή της οφειλής, ακόμη και αν είναι νομικά μπαγιάτικο. Αντίθετα, οι οφειλέτες θα πρέπει να κατανοήσουν ότι αν ένας πιστωτής δεν καταθέσει εγκαίρως απόδειξη απαίτησης, ο εν λόγω πιστωτής δεν μπορεί να εισπράξει από την περιουσία πτώχευσης.

Οι οφειλέτες που έχουν εμπλακεί σε συναλλαγές που θα μπορούσαν να δεχθούν επίθεση ⁇ όπως η πώληση περιουσιακών στοιχείων σε μέλη της οικογένειας σε χαμηλές τιμές ⁇ θα πρέπει να προετοιμαστούν για την πιθανότητα ο εντολοδόχος να καταθέσει ενέργειες αποφυγής εντός του καθεστώτος των περιορισμών. \" διατήρηση αρχείων είναι απαραίτητη για την υπεράσπιση έναντι τέτοιων απαιτήσεων.

Για πιστωτές

Η έλλειψη της ημερομηνίας της πληρωμής των απαιτήσεων σημαίνει απώλεια μιας διανομής. Η έλλειψη της προθεσμίας για να αντιταχθεί στην απαλλαγή επιτρέπει στον οφειλέτη να εκπληρώσει το χρέος ακόμα και αν αυτό είχε προκληθεί από απάτη. Οι πιστωτές θα πρέπει να συνεργαστούν με νομική συμβουλή για να προγραμματίσουν αυτές τις ημερομηνίες προσεκτικά, και αν υποψιάζονται απάτη ή άλλο παράπτωμα, θα πρέπει να υποβάλουν μια διαδικασία αντίπαλο το συντομότερο δυνατόν.

Οι πιστωτές που λαμβάνουν πληρωμές ή περιουσιακά στοιχεία από τον οφειλέτη λίγο πριν από την κατάθεση πτώχευσης μπορεί να υπόκεινται σε ενέργειες προτίμησης. Κατανόηση της 90-ημέρες παράθυρο προτίμησης και το ένα-έτος εσωτερικό παράθυρο μπορεί να βοηθήσει τους πιστωτές να προβλέψουν πιθανές μηνύσεις. Άμυνες όπως η «συνήθης πορεία των επιχειρήσεων» άμυνα (11 U.S.C. § 547(c)(2))) μπορεί να αυξηθεί, αλλά ο πιστωτής πρέπει να ενεργήσει εντός του χρονοδιαγράμματος της διαδικασίας προτίμησης.

Πρακτικές Συμβουλές για την Επιπλοήγηση Καταστατικών Περιορισμού σε Χρεωκοπία

  • Κράτηση κύριου ημερολογίου όλων των κρίσιμων ημερομηνιών: η συνάντηση των πιστωτών ημερομηνία, η ημερομηνία κατά την οποία θα αποδειχθούν οι απαιτήσεις, η προθεσμία των 60 ή 70 ημερών για τις διαδικασίες του αντιπάλου και η διετής προθεσμία για τις ενέργειες αποφυγής.
  • Δουλέψτε με έναν έμπειρο δικηγόρο πτώχευσης που μπορεί να παρακολουθεί τις κρατικές και ομοσπονδιακές προθεσμίες και να συμβουλεύει για τα θέματα διοδίων.
  • Αμέσως ερευνήστε τυχόν ύποπτες μεταβιβάσεις που ανακαλύπτετε πριν ή κατά τη διάρκεια της υπόθεσης πτώχευσης. Ο διαχειριστής έχει περιορισμένο χρόνο για να ενεργήσει.
  • Μην βασίζεστε σε προφορικές επεκτάσεις από το δικαστήριο ή τους διαδίκους ⁇ μόνο μια έγγραφη εντολή από το πτωχευτικό δικαστήριο μπορεί να παρατείνει μια προθεσμία.
  • Αρχείο αίτησης παράτασης[] πριν λήξει η προθεσμία εάν απαιτείται παράταση.
  • Έγγραφο όλων των ανακοινώσεων με διαχειριστές και συμβούλους για τη διατήρηση αποδεικτικών στοιχείων για τυχόν συμφωνίες ή συμπεριφορές διοδίων που μπορεί να δικαιολογήσουν παράταση.

Συμπέρασμα

Τα όρια αυτά εξασφαλίζουν ότι οι αξιώσεις που προκύπτουν ενώ τα αποδεικτικά στοιχεία είναι φρέσκα, ότι οι διαχειριστές ενεργούν επιμελώς, και ότι οι οφειλέτες λαμβάνουν έγκαιρη απαλλαγή. Είτε είστε ένας οφειλέτης που επιδιώκει μια νέα αρχή ή ένας πιστωτής που προσπαθεί να ανακτήσει ό, τι οφείλεται, η κατανόηση των εφαρμοστέων προθεσμιών είναι απαραίτητη για τη διατήρηση των νομικών δικαιωμάτων σας.

Η αλληλεπίδραση μεταξύ του Κώδικα Πτωχεύσεων, των ομοσπονδιακών κανόνων και των κρατικών νόμων μπορεί να είναι περίπλοκη. Για παράδειγμα, το διετές καθεστώς περιορισμών για πράξεις δόλιας μεταφοράς δυνάμει του άρθρου 546 στοιχείο α) αλληλεπιδρά με μεγαλύτερες περιόδους κρατικού δικαίου, και η προθεσμία απαλλαγής 60 ημερών απαιτεί άμεση προσοχή.

Τα μέρη που συμμετέχουν σε πτώχευση θα πρέπει να συμβουλεύονται τους επαγγελματίες νομικούς που γνωρίζουν ότι κάθε προθεσμία τηρείται και ότι κάθε διαθέσιμη χρέωση ή παράταση ζητείται δεόντως.

Για περαιτέρω ανάγνωση, εξετάστε το ενδεχόμενο αναθεώρησης των επίσημων Ομοσπονδιακών Κανόνων Πτωχευτικής Διαδικασίας ([]]], του Κώδικα των Ηνωμένων Πολιτειών Τίτλου 11 (Cornell LII]), και των κατευθυντήριων γραμμών του [IRS σχετικά με τα φορολογικά καταστατικά των περιορισμών[. Οι απατεώνες και οι πιστωτές μπορούν επίσης να βρουν χρήσιμους τους πόρους του Ινστιτούτου της Αμερικανικής Πτώχευσης σχετικά με τις διαδικασίες ειδικού κεφαλαίου.