Table of Contents

Εισαγωγή: Γιατί Έγγραφο Εκθετικά Θέματα

Η προετοιμασία για τη φορολογική εποχή μπορεί να αισθανθεί σαν ένα σπριντ, αλλά η πραγματική εργασία συμβαίνει πολύ πριν ανοίξετε το λογισμικό σας ή επισκεφθείτε έναν προετοιμαστή. Ο πιο αποτελεσματικός τρόπος για να μειώσει το άγχος και να αποφευχθεί το δαπανηρό σφάλματα είναι να συγκεντρώσει κάθε απαιτούμενο έγγραφο πριν ξεκινήσετε. Λείπει μια ενιαία μορφή — ειδικά μια κατάσταση εισοδήματος όπως ένα 1099-NEC ή ένα W-2 - μπορεί να οδηγήσει σε μια τροποποίηση, μια καθυστερημένη επιστροφή χρημάτων, ή ακόμη και μια ειδοποίηση IRS. Με τη συναρμολόγηση ενός πλήρους εγγράφου που καθορίζεται από το χρόνο, μπορείτε να αρχειοθετήσετε με εμπιστοσύνη και συχνά να ολοκληρώσετε σε μια συνεδρίαση.

Αυτός ο οδηγός περνάει από κάθε κατηγορία εγγράφων που χρειάζεστε, από τις τυποποιημένες δηλώσεις εισοδήματος μέχρι τις εξειδικευμένες αποδείξεις αφαίρεσης. Χρησιμοποιήστε το ως μια λίστα ελέγχου για να χτίσετε τον κύριο φάκελο σας — ψηφιακό ή φυσικό — και να κάνει αυτό το φορολογικό έτος πιο ομαλή ακόμα.

Τεκμηρίωση εισοδήματος

Ακόμα και μια μικρή παράλειψη μπορεί να προκαλέσει μια διαφορά αντιστοιχίας εγγράφου με την εφορία, δεδομένου ότι ήδη λαμβάνουν αντίγραφα των περισσότερων μορφών εισοδήματος.

W-2 Έντυπα (Μισθοί και Μισθοί)

Εάν εργάζεστε ως εργαζόμενος, ο εργοδότης σας πρέπει να παρέχει ένα έντυπο W-2 μέχρι την 31η Ιανουαρίου. Αυτό το έντυπο δείχνει μισθούς που καταβάλλονται, ομοσπονδιακό και κρατικό φόρο εισοδήματος παρακρατούνται, κοινωνική ασφάλιση και Medicare φόρους, και οποιεσδήποτε συμβουλές που αναφέρονται. Συλλέξτε ένα W-2 από κάθε εργοδότη που εργάστηκε για κατά τη διάρκεια του φορολογικού έτους, ακόμη και μερικής απασχόλησης ή εποχιακές θέσεις εργασίας.

1099 Έντυπα (Ανεξάρτητος Ανάδοχος και παθητικό εισόδημα)

Η οικογένεια 1099 καλύπτει πολλούς τύπους εισοδήματος. Συγκεντρώστε τις ακόλουθες παραλλαγές, εάν υπάρχουν:

  • 1099-NEC (Αμοιβές μη μισθωτών) ⁇ Για ελεύθερους επαγγελματίες, δουλειές εργασίας ή εργασίες με σύμβαση που πληρώνουν 600 δολάρια ή περισσότερο.
  • 1099-MISC (Μικρό Εισόδημα) ⁇ Για ενοίκια, βραβεία, βραβεία, ή ιατρικές πληρωμές.
  • 1099-INT ⁇ Για τα έσοδα από τόκους από τραπεζικούς λογαριασμούς, CD, ή ομόλογα.
  • 1099-DIV ⁇ Για μερίσματα και διανομή κερδών κεφαλαίου από μετοχές ή αμοιβαία κεφάλαια.
  • 1099-B ⁇ Για έσοδα από συναλλαγές μεσιτών και ανταλλακτικών (αγοραστικές πωλήσεις).
  • 1099-R ⁇ Για διανομές από σχέδια συνταξιοδότησης, IRA, συντάξεις, ή προσόδους.
  • 1099-G ⁇ Για κρατικές πληρωμές όπως κρατικές επιστροφές φόρου και αποζημίωση ανεργίας.
  • 1099-K ⁇ Για πληρωμές από πιστωτικές κάρτες ή δίκτυα τρίτων (όπως PayPal, Venmo, ή Stripe) εάν υπερβαίνετε το όριο αναφοράς (διαφορές ανά έτος).

Εάν δεν λάβετε κάποιο έντυπο που περιμένατε, ζητήστε το από τον πληρωτή. Είστε ακόμα υπεύθυνοι για την αναφορά του εισοδήματος, παρακολουθείτε το από τα αρχεία σας αν το έντυπο δεν φτάσει ποτέ. Η IRS έχει ]βοηθητικό οδηγό σε 1099 έντυπα].

Μορφές K-1 (Διαβάστε μέσω Οντοτήτων)

Εάν είστε εταίρος σε μια εταιρική σχέση, μέτοχος σε μια S-εταιρεία, ή δικαιούχος ενός ακινήτου ή ενός καταπιστεύματος, θα πρέπει να λάβετε ένα Πρόγραμμα K-1 από την οντότητα. Αυτό το έντυπο αναφέρει το μερίδιό σας στα έσοδα, τις εκπτώσεις, τις πιστώσεις, και άλλα φορολογικά στοιχεία. K-1s συχνά φθάνουν αργότερα κατά την περίοδο (μερικές φτάνουν μέχρι τις 15 Μαρτίου), έτσι προγραμματίστε αναλόγως. Μην υποβάλετε την επιστροφή σας μέχρι να έχετε όλα τα K-1s στο χέρι.

Πρόσθετα αρχεία εισοδήματος

Ορισμένες πηγές εισοδήματος μπορεί να μην εκδίδουν επίσημο έγγραφο. Κρατήστε τα δικά σας αρχεία καταγραφής για:

  • Τα κέρδη από μετρητά δεν αναφέρονται σε W-2 ή 1099 (π.χ. συμβουλές, babysitting, φροντίδα γκαζόν).
  • Εισόδημα από ακίνητο που έχετε απευθείας (χρήση Πρόγραμμα Ε).
  • Πολλές συναλλαγές Cryptocurrency, συμπεριλαμβανομένων των συναλλαγών, των πωλήσεων και των ανταμοιβών.
  • Συγχωρημένα ποσά χρέους (Form 1099-C) αν ένας δανειστής ακύρωνε ένα χρέος άνω των 600 δολαρίων.

Δημιουργήστε ένα απλό φύλλο σε όλες τις ροές εισοδήματος. Αυτός ο διασταυρωτής ελέγχου βοηθά στην σύλληψη των ελλειπουσών μορφών.

Μείωση και Πιστωτικά Έγγραφα

Οι μειώσεις και οι πιστώσεις είναι οι πρωταρχικοί τρόποι για να μειώσετε τη φορολογική σας υποχρέωση. Ωστόσο, η Εφορία απαιτεί απόδειξη για τους περισσότερους από αυτούς. Οργανώστε αποδείξεις, δηλώσεις, και επιστολές αναγνώρισης ανά κατηγορία.

Φιλανθρωπικές Συμβολές

Εάν κάνετε αφαίρεση στοιχείων, μπορείτε να αφαιρέσετε μετρητά και μη χρηματικές δωρεές σε εξειδικευμένους οργανισμούς.

  • Δοκιμές μετρητών: Τραπεζικά αρχεία (ακυρωμένες επιταγές, πιστωτικές κάρτες) ή γραπτή αναγνώριση από την φιλανθρωπική οργάνωση για οποιαδήποτε δωρεά αξίας 250 δολαρίων ή περισσότερων.
  • Δοκιμές μη μετρητών: Μια απόδειξη από την φιλανθρωπική οργάνωση, και για αντικείμενα αξίας άνω των 500 δολαρίων, Τμήμα Α του Έντυπο 8283. Για αντικείμενα άνω των 5.000 δολαρίων, γενικά χρειάζεστε μια ειδική αξιολόγηση.
  • Μιλάζ: Κρατήστε ένα ημερολόγιο μιλίων που οδηγείται για εθελοντική εργασία αν δεν λάβετε αποζημίωση (το ποσοστό φιλανθρωπικών χιλιομέτρων είναι συνήθως 14 λεπτά ανά μίλι).

Η εφορία απαιτεί μια σύγχρονη γραπτή αναγνώριση για δωρεές των 250 δολαρίων ή περισσότερο. Οι περισσότερες μεγάλες φιλανθρωπικές οργανώσεις στέλνουν μια σύνοψη τέλους του έτους - κρατήστε το με τα αρχεία σας.

Φόροι υποθήκης και Φόροι ακινήτων

Οι ιδιοκτήτες ακινήτων μπορούν να αφαιρέσουν τους τόκους υποθήκης μέχρι $750,000 του χρέους απόκτησης (ή $1 εκατομμύριο για δάνεια πριν από τις 16 Δεκεμβρίου 2017).

  • Έντυπο 1098 (Κρατική δήλωση τόκων) ⁇ Εκδίδεται από τον δανειστή σας, δείχνει το συνολικό καταβαλλόμενο τόκο, τους καταβαλλόμενους πόντους, και τυχόν ασφάλιστρα ασφάλισης υποθήκης.
  • Φόροι ιδιοκτησίας εισπράξεις[ ⁇ Είτε πληρώνεστε μέσω της υποθήκης σας μεσεγγύηση ή απευθείας στην κομητεία, χρειάζεστε το ποσό των φόρων ακίνητης περιουσίας που καταβάλλονται.
  • Αναχρηματοδοτείται τεκμηρίωση[ ⁇ Οι βαθμοί που καταβάλλονται για την αναχρηματοδότηση μπορούν να αποσβεστούν κατά τη διάρκεια της διάρκειας του δανείου.

Ιατρικές και οδοντιατρικές δαπάνες

Μπορείτε να αφαιρέσετε τα μη επιστρεπτέα ιατρικά έξοδα που υπερβαίνουν το 7,5% του προσαρμοσμένου ακαθάριστου εισοδήματός σας. Μόνο το ποσό που υπερβαίνει το όριο αυτό είναι εκπεστέο. Συλλέξτε:

  • Παραλαβές για επισκέψεις σε γιατρούς, παραμονή σε νοσοκομείο, χειρουργικές επεμβάσεις και συνταγές.
  • Καταστάσεις ασφαλίστρων (εάν καταβάλλονται εκτός του χαρτοφυλακίου και όχι προ φόρων).
  • Παραλαβές για ιατρικά βοηθήματα (γυαλιά, επαφές, ακουστικά, αναπηρικά αμαξίδια).
  • Αποδείξεις ταξιδιού σε μίλια για ιατρικά ραντεβού (ισχύει το κανονικό ποσοστό).
  • Παραλαβές για υπηρεσίες μακροχρόνιας περίθαλψης και ασφάλιστρα (υπό την προϋπόθεση των ορίων ηλικίας).

Ακόμα και αν δεν κατατεθούν, κρατήστε αυτά τα αρχεία σε περίπτωση που αργότερα αρχειοθετήσετε μια τροποποιημένη επιστροφή ή ελέγχονται.

Δαπάνες εκπαίδευσης και Φοιτητικά Δάνεια

Αρκετά εκπαιδευτικά οφέλη μπορούν να μειώσουν το φορολογικό σας νομοσχέδιο.

  • Έντυπο 1098-T (Δήλωση Διδακτικών) ⁇ Εκδίδεται από επιλέξιμα εκπαιδευτικά ιδρύματα, αναφέρει εξειδικευμένα δίδακτρα και συναφή έξοδα. Χρησιμοποιήστε το για να διεκδικήσετε την Αμερικανική Πίστωση Ευκαιρίας ή την Πίστωση Δια Βίου Μάθησης.
  • Σύμφωνο 1098-E (Συμμετοχή Φοιτητών Δανείων) ⁇ Δείχνει πόσους φοιτητικούς τόκους πληρώσατε. Μπορείτε να αφαιρέσετε μέχρι και $2,500 τόκου, ακόμη και αν δεν κατατεθούν (υπό την προϋπόθεση των ορίων εισοδήματος).
  • Απολαβές για βιβλία, προμήθειες και εξοπλισμό ⁇ Για την Αμερικανική Πίστωση Ευκαιρίας, πρέπει να περιλαμβάνει το κόστος των απαιτούμενων υλικών μαθημάτων που αγοράζονται ξεχωριστά από τα δίδακτρα.

Εάν επίσης λάβετε υποτροφία ή υποτροφία, κρατήστε τα έγγραφα, καθώς και. Η εφορία απαιτεί ότι τα αναφερόμενα έξοδα να μειωθούν με αφορολόγητα υποτροφίες.

Έξοδα Παιδικής και Εξαρτημένης Φροντίδας

Αν πληρώνετε κάποιον για να φροντίζει ένα παιδί κάτω των 13 ετών ή ένα εξαρτώμενο από άτομα με ειδικές ανάγκες ώστε να μπορείτε να εργαστείτε ή να αναζητήσετε εργασία, μπορείτε να έχετε τα προσόντα για το Παιδιού και την Εξαρτημένη Φροντίδα Πίστωση.

  • Όνομα, διεύθυνση και αριθμός αναγνώρισης του φορολογούμενου (TIN) του φορέα παροχής της περίθαλψης.
  • Παραλαβές ή ακυρώσεις ελέγχων που δείχνουν τα ποσά που καταβλήθηκαν.
  • Εάν δεν το παρέχουν, πρέπει να επισυνάψετε μια δήλωση που να εξηγεί ότι κάνατε μια καλή προσπάθεια πίστης για να την αποκτήσετε.
  • Τεκμηρίωση του αριθμού των παιδιών που πληρούν τις προϋποθέσεις και της ηλικίας τους.

Η πίστωση είναι ένα ποσοστό των επιλέξιμων εξόδων σας, μέχρι $ 3.000 για ένα εξαρτημένο ή $ 6.000 για δύο ή περισσότερα.

Πιστώσεις ενεργειακής απόδοσης

Αν έχετε κάνει τις κατάλληλες βελτιώσεις στο σπίτι σας, συγκεντρώστε:

  • Δήλωση πιστοποίησης κατασκευαστή (συχνά περιλαμβάνεται με το προϊόν ή διατίθεται στο διαδίκτυο).
  • Παροχή που δείχνει το κόστος των επιλέξιμων ειδών (ηλιακά πάνελ, αντλίες θερμότητας, θερμοσίφωνα, μόνωση, παράθυρα, πόρτες κ.λπ.).
  • Σημείωση και σειριακοί αριθμοί για κάθε εγκατεστημένη συσκευή.

Η Πιστωτική Καθαρής Ενέργειας Κατοικιών (30% του κόστους, χωρίς όριο) και η Ενεργειακή Αποτελεσματική Αρχική Βελτίωση Πιστωτική (μέχρι $ 3.200 ετησίως) απαιτούν και οι δύο συγκεκριμένες πιστοποιήσεις προϊόντων.

Άλλα σημαντικά έγγραφα

Πέρα από τα έσοδα και τις εκπτώσεις, πολλά πρόσθετα αρχεία μπορούν να επηρεάσουν την επιστροφή σας.

Επιστροφή φόρου προηγούμενου έτους

Η επιστροφή του προηγούμενου έτους είναι χρήσιμη για αναφορά. Μπορεί να χρειαστεί να καθορίσετε τη μεταφορά των καθαρών απωλειών λειτουργίας, των ζημιών κεφαλαίου, ή φιλανθρωπικών εισφορών μεταφορές. Αν αρχειοθετείτε με ένα σύζυγο, κρατήστε και τις δύο προηγούμενες αποδόσεις χρήσιμες.

Τραπεζικός Λογαριασμός και Αριθμοί ⁇ όλων

Ο πιο γρήγορος τρόπος για να λάβετε μια επιστροφή χρημάτων είναι μέσω άμεσης κατάθεσης. Έχετε έτοιμο τον αριθμό τραπεζικού λογαριασμού, τον αριθμό δρομολόγησης και τον τύπο λογαριασμού (έλεγχος ή αποταμίευση). Η εφορία δεν δέχεται προπληρωμένους αριθμούς χρεωστικών καρτών. Αν οφείλετε φόρο, μπορείτε επίσης να ρυθμίσετε μια άμεση πληρωμή ή ηλεκτρονική πληρωμή.

Εκτιμώμενα αρχεία φορολογικών πληρωμών

Εάν έχετε κάνει εκτιμώμενες πληρωμές φόρου (μέσω IRS Direct Pay, EFTPS, ή άλλες μεθόδους), να συγκεντρώσει αποδείξεις για κάθε πληρωμή. Χρειάζεστε τις ημερομηνίες, τα ποσά, και τους αριθμούς επιβεβαίωσης. Αυτό εμποδίζει διπλή καταμέτρηση ή λείπει πιστώσεις.

Κρατικές και τοπικές φορολογικές πληροφορίες

Πολλά κράτη αντικατοπτρίζουν τους ομοσπονδιακούς κανόνες αλλά έχουν τις δικές τους μορφές και προθεσμίες.

  • Ο κρατικός φόρος εισοδήματος παρακράτηση ή εκτιμώμενα αρχεία πληρωμών.
  • Κάθε κρατικός φόρος (π.χ., πληροφορίες για το συγκεκριμένο κράτος W-2 ή 1099).
  • Τεκμηρίωση των εξόδων μετακίνησης αν μετακινηθήκατε για μια εργασία (τα κρατικά έσοδα για τη μετακίνηση είναι σπάνια τώρα, αλλά κάποια κράτη εξακολουθούν να τα επιτρέπουν).

Εάν ζείτε ή εργάζεστε σε πολλές καταστάσεις, μπορεί να χρειαστεί να καταθέσετε επιστροφές μερικών ετών ή μη κατοίκων.

Πληροφορίες για την ασφάλιση υγείας

Αν και η ομοσπονδιακή ποινή για την κοινή ευθύνη έχει εξαλειφθεί για τους περισσότερους φορολογούμενους, πρέπει να αναφέρετε την κάλυψη της υγείας.

  • Έντυπο 1095-A (Health Insurance Marketplace Statement) ⁇ Αν αγοράσατε ασφάλιση μέσω της αγοράς, η παρούσα μορφή είναι απαραίτητη για τον συμβιβασμό των πριμοδοτήσεων φόρου.
  • Έντυπο 1095-B ή 1095-C[ ⁇ Αν είχατε εργοδοτική ή άλλη κάλυψη, τα έντυπα αυτά παρέχουν τους μήνες κάλυψης. Γενικά δεν χρειάζεται να τα υποβάλετε με την επιστροφή σας, αλλά να τα κρατήσετε με τα αρχεία σας.

Εάν είχατε Λογαριασμό Εξοικονόμησης Υγείας (HSA), επίσης να συγκεντρώσει το Έντυπο 1099-SA (διανομές) και τα αρχεία εισφοράς HSA σας (συχνά εμφανίζονται στο Έντυπο 5498-SA).

Μέτρα προστασίας της ταυτότητας

Αν έχετε PIN προστασίας ταυτότητας (IP PIN) που εκδίδεται από την εφορία, πρέπει να το συμπεριλάβετε κατά την ηλεκτρονική εγγραφή. Κρατήστε το PIN IP σε ασφαλές μέρος. Η απώλεια του μπορεί να περιπλέξει την αρχειοθέτηση σας. Αν δεν έχετε ένα, σκεφτείτε να επιλέξετε μέσω του IRS Πάρτε ένα εργαλείο IP PIN.

Ειδικές Καταστάσεις Απαιτούν Πρόσθετα Έγγραφα

Ορισμένα γεγονότα ζωής ή τύποι εισοδήματος προσθέτουν περισσότερα έγγραφα.

Αυτοαπασχολούμενοι ή ελεύθεροι επαγγελματίες

Πέρα από τα έντυπα 1099-NEC, οι αυτοαπασχολούμενοι χρειάζονται λεπτομερή αρχεία των επιχειρηματικών δαπανών.

  • Παραλαβές για προμήθειες γραφείου, λογισμικό, εξοπλισμό και έξοδα γραφείου στο σπίτι.
  • Καταγραφή χιλιομετρικών αποστάσεων οχημάτων (χρησιμοποιήστε το κανονικό ποσοστό διανυσμάτων ή την πραγματική μέθοδο εξόδων).
  • Καταγραφή των καταβαλλόμενων ασφαλίστρων υγείας (που μπορούν να αφαιρεθούν ως προσαρμογή του εισοδήματος).
  • Τριμηνιαίες εισπράξεις φόρων.
  • Ένα ημερολόγιο των γεύματα που σχετίζονται με τις επιχειρήσεις (υπό την προϋπόθεση 50% όριο έκπτωσης) και ψυχαγωγία (σήμερα γενικά μη-απαλλαγεί, αλλά υπάρχουν εξαιρέσεις για ορισμένα γεγονότα).

Η διατήρηση ενός συνεκτικού βιβλίου κατά τη διάρκεια του έτους είναι πολύ πιο εύκολη από την ανακατασκευή του τον Απρίλιο. Η IRS δίνει μεγάλη προσοχή στους αρχειοθέτες του προγράμματος Γ· η συνεπής τεκμηρίωση μειώνει τον κίνδυνο ελέγχου.

Επενδυτές και έμποροι

Εάν έχετε λογαριασμό χρηματισμού, κρυπτο πορτοφόλι, ή ακίνητα ενοικίασης, συγκεντρώστε:

  • Έντυπο 1099-B ή δηλώσεις διαμεσολάβησης που περιγράφουν λεπτομερώς τις πωλήσεις, τη βάση κόστους και τις πωλήσεις πλυσίματος.
  • Έντυπο 1099-OID (Προεξόφληση έκδοσης) για ομόλογα που αγοράζονται με έκπτωση.
  • Προγραμμα D και Έντυπο 8949 ⁇ Αν και τα δημιουργείτε κατά την αρχειοθέτηση, χρειάζεστε δεδομένα από τη μεσιτική σας υπηρεσία για τη μεταγλώττιση τους.
  • Crypto ιστορικό συναλλαγών ⁇ Πολλές πλατφόρμες σας επιτρέπουν να εξαγάγετε ένα CSV. Βεβαιωθείτε ότι περιλαμβάνει τη βάση κόστους (τιμή απόκτησης) και τις ημερομηνίες για κάθε συναλλαγή, συμπεριλαμβανομένων των συναλλαγών μεταξύ κρυπτονομισμάτων.
  • Καταγραφή ακινήτων για τα οδοντιατρικά ⁇ Τιμή αγοράς, δήλωση κλεισίματος, χρονοδιάγραμμα απόσβεσης, συν όλα τα έσοδα για επισκευές, βελτιώσεις, ασφάλιση, και έξοδα διαχείρισης ακινήτων.

Εάν είστε έμπορος της ημέρας που ακολουθεί το πρότυπο, μπορεί να είστε επιλέξιμος για λογιστική από την αγορά σε τιμή (στο τμήμα 475 στοιχείο στ).

Πωλητές και Αγοραστές

Αν πουλήσατε μια κύρια κατοικία το περασμένο έτος, μπορείτε γενικά να αποκλείσετε μέχρι και $ 250.000 κέρδος ($ 500.000 για την έγγαμη κατάθεση από κοινού) αν ανήκετε και ζήσατε στο σπίτι για τουλάχιστον δύο από τα τελευταία πέντε χρόνια. Κρατήστε:

  • Η δήλωση διακανονισμού HUD-1 ή οι γνωστοποιήσεις κλεισίματος από την πώληση και την αγορά.
  • Αρχεία βελτιώσεων κεφαλαίου που έγιναν κατά τη διάρκεια της ιδιοκτησίας (για να αυξήσει τη βάση κόστους σας).
  • Οποιαδήποτε έγγραφα σχετικά με τα έσοδα πώλησης κατοικίας που διατίθενται σε διαφορετικούς ιδιοκτήτες (π.χ., αν κληρονομήσατε ένα σπίτι).

Αν αγοράσατε ένα σπίτι, μπορείτε να προκριθείτε για μειώσεις όπως τα σημεία υποθήκης ή οι παραγγελίες φόρου περιουσίας.

Γονείς και Φύλακες

Εάν έχετε συντηρούμενα παιδιά, μπορείτε να προκριθείτε για την πίστωση φόρου εισοδήματος παιδιών (έως $ 2.000 ανά παιδί που πληροί τις προϋποθέσεις) και την πίστωση φόρου εισοδήματος (EITC). Τα απαραίτητα έγγραφα περιλαμβάνουν:

  • Ο αριθμός κοινωνικής ασφάλισης κάθε εξαρτημένου ατόμου, η ημερομηνία γέννησης και η σχέση του με εσάς.
  • Απόδειξη της κατοικίας (σχολικά αρχεία, ιατρικά αρχεία, ή δηλώσεις από τον ιδιοκτήτη) αν χρειαστεί για να αποδείξει ότι το παιδί έζησε μαζί σας για περισσότερο από το μισό του έτους.
  • Αρχεία εισοδήματος για τον προσδιορισμό της επιλεξιμότητας EITC (πρέπει να έχετε κερδίσει εισόδημα εντός συγκεκριμένων ορίων).
  • Τεκμηρίωση των πληρωμών ανάδοχης φροντίδας, των εξόδων υιοθεσίας ή των παροχών εξαρτώμενης φροντίδας από έναν εργοδότη (Έντυπο 2441).

Το EITC συχνά παραβλέπεται αλλά μπορεί να αξίζει χιλιάδες δολάρια. Χρησιμοποιήστε το [[LUT:0]]IRS EITC Assistant[[LUT:1]] για να ελέγξετε την επιλεξιμότητα.

Οργανώνοντας τα έγγραφά σας: Πρακτικές Συμβουλές

Αφού συγκεντρώσετε όλα τα έγγραφα, η οργάνωση είναι το κλειδί.

  • Χρησιμοποιήστε ένα ειδικό φάκελο φόρου ⁇ Ένα φυσικό αρχείο ή έναν ψηφιακό φάκελο με το όνομα “Φορολογικό Έτος 2024.” Υποτάσσεται σε: Εισόδημα, Μειώσεις, Πιστώσεις, Προηγούμενο Έτος, Πληρωμές.
  • Σαρώστε τις αποδείξεις σε PDFs ⁇ Κινητές εφαρμογές σάρωσης όπως το Adobe Scan ή οι γνήσιες εφαρμογές παραλαβής μπορούν να ψηφιοποιήσουν τις αποδείξεις χαρτιού.
  • Δημιουργήστε μια κύρια λίστα ελέγχου ⁇ Εκτυπώστε ή κατεβάστε μια κενή λίστα ελέγχου εγγράφων IRS και ενεργοποιήστε κάθε έντυπο καθώς τη λαμβάνετε.
  • Καθορίστε προθεσμία για τα έντυπα που λείπουν ⁇ Εάν δεν έχετε λάβει W-2 ή 1099 μέχρι τα μέσα Φεβρουαρίου, επικοινωνήστε με τον εκδότη.
  • Αντιγράφων ασφαλείας ψηφιακών αρχείων ⁇ Αποθήκευση αντιγράφων στο σύννεφο (Google Drive, Dropbox, ή ένα ασφαλές προσωπικό σύννεφο) και σε μια τοπική κίνηση.

Τέλος, αν χρησιμοποιείτε λογισμικό φορολογικής προετοιμασίας, πολλά προγράμματα σας επιτρέπουν να ανεβάσετε έγγραφα απευθείας σε μια ασφαλή πύλη.

Συμπέρασμα: Η πληρωμή της προετοιμασίας

Η συγκέντρωση κάθε σχετικού φορολογικού εγγράφου πριν ξεκινήσετε την προετοιμασία δεν είναι απλώς μια οργανωτική αγγαρεία — είναι μια στρατηγική που εξοικονομεί χρόνο, μειώνει τα λάθη, και συχνά οδηγεί σε ένα καλύτερο αποτέλεσμα. Αποφεύγετε την τελευταία στιγμή ομαδοποίηση, η μορφή που λείπει που αναγκάζει μια παράταση της προθεσμίας, και ο πονοκέφαλος μιας απροσδόκητης ειδοποίησης IRS. Ακολουθώντας τις κατηγορίες και λίστες ελέγχου σε αυτόν τον οδηγό, μπορείτε να περπατήσετε στη φορολογική περίοδο οπλισμένοι με όλα όσα χρειάζεστε. Για επίσημη καθοδήγηση σε οποιαδήποτε μορφή, πάντα αναφέρονται στην IRS ιστοσελίδα ή συμβουλευτείτε έναν ειδικευμένο επαγγελματία του φόρου.

Πάρτε μια ώρα αυτή την εβδομάδα για να συγκεντρώσετε τα έγγραφά σας. Ο μελλοντικός σας εαυτός — καθισμένος για να υποβάλετε μια πλήρη, ακριβή και χωρίς άγχος επιστροφή — θα σας ευχαριστήσει.