Sammeln Sie Ihre persönlichen Daten

Bevor Sie Einkommens- oder Anspruchsabzüge berechnen können, benötigen Sie einen vollständigen Satz von persönlichen Identifikationsdaten, die die Bausteine Ihrer Rückgabe sind und genau sein müssen, um Verarbeitungsverzögerungen oder Ablehnung zu vermeiden.

  • Sozialversicherungsnummern (SSNs) für sich selbst, Ihren Ehepartner und jeden abhängigen. Überprüfen Sie jede Zahl mit den tatsächlichen Sozialversicherungskarten. Eine falsche SSN für einen abhängigen kann Sie von wertvollen Gutschriften wie der Kindersteuergutschrift disqualifiziert machen. Wenn Sie oder ein abhängiger nicht über eine SSN verfügen, benötigen Sie möglicherweise stattdessen eine individuelle Steuerzahler-Identifikationsnummer (ITIN). Beantragen Sie bei Bedarf frühzeitig das Formular W-7.
  • Geburtsdatum für jede Person, die in der Rücksendung aufgeführt ist. Dies hilft dem IRS, Identitäten und die Berechtigung für altersbezogene Kredite und Abzüge zu überprüfen.
  • Steuererklärung des Vorjahres. Verwenden Sie das Formular 1040 des Vorjahres als Referenz für Übertragungsposten (Kapitalverluste, Wohltätigkeitsbeitragsübertragungen, Nettobetriebsverluste) und zur Bestätigung Ihres Vorjahresbereinigten Bruttoeinkommens (AGI) zur E-Datei-Verifizierung. Wenn Sie die Steuersoftware geändert haben, vermeidet die vorherige Rückgabe Transkriptionsfehler.
  • Bankkonto und Routingnummern für die direkte Einzahlung Ihrer Rückerstattung. Direkte Einzahlung ist schneller als ein Papierscheck und reduziert das Risiko von Postverlusten. Verwenden Sie ein Spar- oder Girokonto; Prepaid-Debitkarten können auch Rückerstattungen akzeptieren, wenn sie eine Routingnummer haben. Bestätigen Sie, dass das Konto in Ihrem Namen geöffnet ist, um eine Ablehnung zu vermeiden.
  • Identitätsschutz-PIN (IP-PIN), wenn Sie eine vom IRS erhalten haben. Eine IP-PIN verhindert betrügerische Einreichungen und muss mit Ihrer Rücksendung enthalten sein. Wenn Sie sie verlegt haben, holen Sie sie vom Online-IP-PIN-Tool des IRS ab. Steuerzahler, die Opfer von Identitätsdiebstahl sind, haben möglicherweise eine CP01A-Benachrichtigung mit ihrer IP-PIN erhalten.

Viele Steuerfachleute empfehlen, sie neben Ihren Steuersoftware-Datensätzen zu speichern, um einen einfachen Zugriff zu erhalten, und einen Cloud-basierten Dienst mit Zwei-Faktor-Authentifizierung für digitale Kopien zu verwenden.

Einkommensdokumente sammeln

Alle Einkommensquellen müssen gemeldet werden, auch wenn Sie kein Formular W‐2 oder 1099 erhalten. Fehlende Einkommen können eine IRS-Benachrichtigung oder -Prüfung auslösen. Organisieren Sie diese Dokumente, während Sie sie sammeln. Denken Sie daran, dass die IRS übereinstimmende Kopien der meisten Einkommensdokumente erhält, so dass Unstimmigkeiten leicht gekennzeichnet werden können.

W‐2 Formulare: Löhne und Gehälter

Jeder Arbeitgeber, für den Sie im Laufe des Jahres gearbeitet haben, sollte bis zum 31. Januar ein W‐2 ausstellen, wenn Sie kein W‐2 erhalten haben, wenden Sie sich sofort an Ihren Arbeitgeber. Überprüfen Sie jedes Kästchen auf Richtigkeit, insbesondere die angegebenen Löhne und die einbehaltenen Bundessteuern. Wenn Sie den Namen aufgrund von Ehe oder Scheidung geändert haben, stellen Sie sicher, dass das W‐2 Ihren aktuellen gesetzlichen Namen widerspiegelt, um Ihrer Sozialversicherungsaufzeichnung zu entsprechen.

Häufiger Fehler: Melden Sie Box 1 Löhne von einem W-2, aber nicht auch Box 3 Sozialversicherungslöhne und Box 5 Medicare Löhne, wenn für spezifische Berechnungen erforderlich (wie der Sparer Kredit).

1099‐NEC und 1099‐K: Freiberufliche, Gig- und Vertragsarbeit

Wenn Sie Nebenarbeiten durchgeführt, Formulare ausgefüllt oder für ein Mitfahrunternehmen gefahren sind, erhalten Sie wahrscheinlich eine 1099-NEC (Entschädigung für Nicht-Mitarbeiter) oder 1099-K (Zahlungskarte und Netzwerktransaktionen von Drittanbietern). Auch wenn Sie kein Formular erhalten, müssen Sie alle Einnahmen über 400 US-Dollar für Steuerzwecke der Selbstständigkeit melden. Für Gig Economy-Arbeiter, verfolgen Sie Ihre Einnahmen aus Apps wie Uber, Lyft, DoorDash oder Etsy. Beachten Sie, dass sich die 1099-K-Schwelle geändert hat - für 2023-Rückgaben hat die IRS die 600-Dollar-Schwelle verzögert, aber für 2024-Rückgaben kann die niedrigere Schwelle gelten. Bleiben Sie über das IRS Gig Economy Tax Center aktualisiert.

Selbstständige sollten auch Aufzeichnungen über Geschäftskosten sammeln: Kilometer, Vorräte, Home-Office-Kosten und Krankenversicherungsprämien. Verwenden Sie ein Kilometerprotokoll oder eine App wie MileIQ, um Abzüge zu belegen.

1099‐INT und 1099‐DIV: Zinsen und Dividenden

Banken, Brokerages und Investmentfonds geben diese Formulare aus, wenn Sie mehr als 10 US-Dollar an Zinsen oder Dividenden verdienen. Selbst kleine Beträge zählen und müssen enthalten sein. Wenn Sie Anlagen verkauft haben, suchen Sie auch nach einem 1099-B, der Kapitalgewinne und -verluste zeigt. Konsolidieren Sie alle Maklerformulare - einige Unternehmen senden einen zusammengesetzten 1099 mit mehreren Unterformularen. Stellen Sie sicher, dass die Angaben zur Kostenbasis korrekt sind, insbesondere für Aktien, die vor 2011 erworben wurden (als die Basisberichterstattung für Broker obligatorisch wurde).

Tipp: Wenn Sie Dividenden erhalten haben, die “qualifiziert” sind, werden sie zu niedrigeren Kapitalertragsraten besteuert.

Sonstige Einkommensquellen

  • Mietobjekteinkommen – beinhalten erhaltene Mieten abzüglich zulässiger Kosten wie Reparaturen, Hypothekenzinsen, Grundsteuern und Abschreibungen. Wenn Sie während des Jahres ein Zimmer bei Airbnb für weniger als 14 Tage vermietet haben, kann dieses Einkommen steuerfrei sein.
  • Arbeitslosenentschädigung – berichtet auf Formular 1099-G. Beachten Sie, dass die Arbeitslosigkeit auf Bundesebene vollständig steuerpflichtig ist; einige Staaten besteuern sie auch. Sie können wählen, dass die Bundessteuer freiwillig (zu 10%) einbehalten wird, indem Sie das Formular W-4V einreichen.
  • Alimony received (für Scheidungsverträge, die vor 2019 abgeschlossen wurden) – als Einkommen in Zeile 2a des Formulars 1040 ausgewiesen. Für Vereinbarungen, die nach 2018 abgeschlossen wurden, ist Alimente vom Zahler nicht mehr abzugsfähig oder vom Empfänger inkludierbar.
  • Gambling Gewinne – berichtet auf W‐2G Formularen, aber Sie können auch Verluste abziehen (je nach Limit).
  • Sozialversicherungsleistungen – berichtet auf Formular SSA-1099; einige Leistungen können abhängig von Ihrem kombinierten Einkommen steuerpflichtig sein (AGI + nicht steuerpflichtige Zinsen + die Hälfte der Sozialversicherungsleistungen).
  • Verschiedenes Einkommen – Geschworenendienst, stornierte Schulden (Formular 1099-C) und Zuschüsse. Wenn Schulden aufgrund von Insolvenz oder Konkurs storniert wurden, können Sie sie möglicherweise mit Formular 982 ausschließen.

Wenn Sie digitale Währungstransaktionen (Kryptowährung) haben, haben Sie möglicherweise zusätzliche Berichtspflichten. Der IRS fragt auf Formular 1040, ob Sie digitale Vermögenswerte erhalten, verkauft, ausgetauscht oder entsorgt haben. Bewahren Sie Transaktionsaufzeichnungen bereit, einschließlich Wallet-Adressen, Daten, faire Marktwerte und Kostenbasis. Dienste wie CoinTracker oder Koinly können helfen, Steuerberichte zu erstellen. Der IRS hat Leitlinien für virtuelle Währungen herausgegeben - siehe IRS Virtual Currency FAQ.

Organisieren Sie Deduktions- und Kreditdokumente

Abzüge und Gutschriften sind, wo Sie Ihre Steuerrechnung erheblich reduzieren können, aber sie erfordern solide Dokumentation. Der Standardabzug für 2023 beträgt 13.850 $ für einzelne Filer und 27.700 $ für verheiratete Einreichung gemeinsam; für 2024 steigen diese Beträge auf 14.600 $ bzw. 29.200 $. Einzelposten können sich auszahlen, wenn Ihre qualifizierenden Ausgaben diese Beträge überschreiten.

Kosten für Medizin und Zahnmedizin

Sie können nur den Teil abziehen, der 7,5% Ihres bereinigten Bruttoeinkommens (AGI) übersteigt.

  • Arzt-, Zahnarzt- und Fachbesuche (Copays und Selbstbehalte)
  • Verschreibungspflichtige Medikamente und Insulin (over-the-counter-Artikel wie Vitamine sind nicht abzugsfähig, es sei denn, sie sind vorgeschrieben)
  • Pflegeprämien (unter Vorbehalt altersbedingter Grenzen)
  • Transportkosten im Zusammenhang mit der medizinischen Versorgung (Meilenzahl bei der Standard-Medikamentenrate von 22 Cent pro Meile für 2023-2024 oder tatsächliche Kosten für Gas und Parken)
  • Krankenversicherungsprämien, einschließlich COBRA und Medicare Teil B und D (falls nicht mit Vorsteuer-Dollar über einen Arbeitgeberplan bezahlt)
  • Haus-Modifikationen für Behinderungen, wie Rollstuhlrampen oder breitere Türen

Hinweis: Prämien, die über einen Cafeteria-Plan vor Steuern eines Arbeitgebers gezahlt werden, können nicht abgezogen werden.

Charitable Beiträge

Wenn Sie Einzelstücke auflisten, können Geld- oder Sachspenden an qualifizierte Organisationen abgezogen werden. Führen Sie Bankunterlagen, Gehaltsabzugsunterlagen oder schriftliche Bestätigungen von Wohltätigkeitsorganisationen für jede Spende von $ 250 oder mehr. Geldspenden über $ 500 erfordern zusätzliche Unterlagen (Formular 8283). Für Spenden von Fahrzeugen, Booten oder Flugzeugen im Wert von mehr als $ 500 gelten strengere Regeln - die Wohltätigkeitsorganisation muss Formular 1098-C bereitstellen, wenn das Fahrzeug verkauft wird.

Tipp: Spenden von geschätzten Vermögenswerten (Aktien, Investmentfonds, die über ein Jahr gehalten werden) ermöglichen es Ihnen, den Marktwert abzuziehen und die Zahlung von Kapitalertragssteuern zu vermeiden. Ziehen Sie in Betracht, geschätzte Wertpapiere anstelle von Bargeld zu spenden, wenn Sie Einzelposten erstellen.

Für 2023 und 2024 gibt es keinen obigen wohltätigen Abzug für Nicht-Itemizer (der vorübergehende Abzug von 300 USD / 600 USD ist nach 2021 abgelaufen).

Hypothekarzinsen und Immobiliensteuern

Ihr Kreditgeber wird das Formular 1098 senden, wenn Sie 600 $ oder mehr an Hypothekenzinsen bezahlt haben. Wenn Sie Immobilien besitzen, sammeln Sie auch Grundsteuerbelege. Staatliche und lokale Steuern (einschließlich Immobilien- und Einkommenssteuern oder Umsatzsteuern, wenn Sie sich dafür entscheiden) sind auf 10.000 $ begrenzt ($ 5.000, wenn Sie verheiratet sind, wenn Sie separat einreichen). Punkte, die für eine Hypothek bezahlt werden, sind im Allgemeinen über die Laufzeit des Darlehens abzugsfähig, es sei denn, sie sind für eine Refinanzierung - dann müssen sie amortisiert werden. Wenn Sie dieses Jahr ein Haus gekauft haben, fragen Sie Ihren Kreditgeber nach der Abschlusserklärung (HUD-1 oder Closing Disclosure), um Punkte und vorausbezahlte Zinsen zu überprüfen.

Bildungsausgaben und Studiendarlehenszinsen

  • Formular 1098-T von Ihrer Schule überprüft Studiengebühren. Verwenden Sie es, um die American Opportunity Tax Credit (AOTC) im Wert von bis zu $ 2.500 pro Schüler (teilweise rückzahlbar) oder die Lifetime Learning Credit (LLC) im Wert von bis zu $ 2.000 pro Rückkehr zu fordern. Die AOTC ist auf die ersten vier Jahre der postsekundären Ausbildung beschränkt; die LLC hat keine Begrenzung auf Jahre, ist aber nicht erstattungsfähig. Sie können nicht beides für denselben Schüler im selben Jahr beantragen.
  • Student Loan Zinsabzug – Sie können bis zu 2.500 US-Dollar Zinsen abziehen, die für qualifizierte Studentendarlehen gezahlt werden, auch wenn Sie keine Einzelangaben machen. Ihr Kreditgeber sendet das Formular 1098-E. Der Abzug für Steuerzahler mit höherem Einkommen (ab 75.000 AGI für einzelne Filer im Jahr 2023).
  • 529 Planabhebungen FLT:0 529 Planabhebungen FLT:1 - Beiträge zu einem 529 Plan sind nicht föderativ abzugsfähig, aber die Einnahmen wachsen steuerfrei, wenn sie für qualifizierte Bildungsausgaben verwendet werden (einschließlich bis zu 10.000 US-Dollar pro Jahr für K-12-Unterricht).

Kosten für Kinderbetreuung und abhängige Pflege

Wenn Sie für Kinderbetreuung, Sommerlager oder Nachschulbetreuung für ein Kind unter 13 Jahren (oder einen behinderten Abhängigen oder Ehepartner) bezahlt haben, sammeln Sie Quittungen und die Steuernummer oder Sozialversicherungsnummer des Anbieters. Diese Kosten unterstützen das Kinder- und Pflegeguthaben, das bis zu 35% der qualifizierenden Kosten decken kann (maximal 3.000 USD für einen Abhängigen, 6.000 USD für zwei oder mehr). Der Kredit ist nicht erstattungsfähig, aber die Kosten reduzieren Ihr steuerpflichtiges Einkommen indirekt.

Auch wenn Ihr Arbeitgeber eine Dependent Care FSA (bis zu 5.000 US-Dollar vor Steuern) anbietet, können alle über dieses Konto erstatteten Ausgaben nicht für den Kredit verwendet werden.

Überprüfen Sie auf zusätzliche Steuergutschriften

Credits reduzieren Ihre Steuer Dollar-für-Dollar, was sie wertvoller macht als Abzüge. Viele Credits sind erstattungsfähig, d.h. Sie können eine Rückerstattung erhalten, auch wenn Sie keine Steuern schulden.

Earned Income Tax Credit (EITC)

Entwickelt für Arbeitnehmer mit niedrigem bis mittlerem Einkommen, kann das EITC bis zu 7.430 (2023) oder 7.830 (2024) US-Dollar mit drei oder mehr qualifizierten Kindern wert sein. Die Förderfähigkeit hängt von Ihrem Anmeldestatus, Ihrem verdienten Einkommen und der Anzahl der qualifizierten Kinder ab. Verwenden Sie das Tool des IRS EITC Assistant, um festzustellen, ob Sie sich qualifizieren. Auch ohne Kinder können Sie berechtigt sein, wenn Sie weniger als eine bestimmte Schwelle verdienen (etwa 17.640 US-Dollar für einzelne Filer im Jahr 2023) und zwischen 25 und 64 Jahren alt sind. Hüten Sie sich vor häufigen Fehlern: Beanspruchung eines Kindes, das die Wohnsitz- oder Beziehungstests nicht erfüllt, oder falsche AGI von Sozialversicherungsleistungen.

Steuergutschrift für Kinder

Für jedes qualifizierende Kind unter 17 Jahren können Sie bis zu 2.000 US-Dollar pro Kind beantragen (teilweise erstattungsfähig bis zu 1.600 US-Dollar pro Kind im Jahr 2023, 1.700 US-Dollar im Jahr 2024). Der Kredit für Steuerzahler mit höherem Einkommen (ab 200.000 US-Dollar AGI für Einzelfiler, 400.000 US-Dollar für gemeinsame Filer) Stellen Sie sicher, dass Sie die SSN und die Altersdokumentation jedes Kindes haben. Der Kredit steht Angehörigen, die keine US-Bürger, Staatsangehörige oder Einwohner sind, nicht zur Verfügung.

Energieeffiziente Heimverbesserungen

Wenn Sie qualifizierte energieeffiziente Fenster, Türen, Isolierungen oder Wärmepumpen installiert haben, können Sie den Energy Efficient Home Improvement Credit (bis zu 30% der Kosten, mit jährlichen Obergrenzen) beantragen. Halten Sie Herstellerzertifizierungen und Quittungen. Überprüfen Sie auch den Residential Clean Energy Credit für Solarmodule, Windkraftanlagen oder Batteriespeicher (30% der Kosten ohne Dollarbegrenzung bis 2032). Dieser Kredit kann übertragen werden, wenn Sie nicht genügend Steuerpflicht haben. Stellen Sie sicher, dass die Geräte die höchste Effizienzstufe für Wärmepumpen und Warmwasserbereiter erfüllen.

Andere Credits lohnt sich Überprüfung

  • Premium Tax Credit – wenn Sie eine Krankenversicherung über den Marketplace gekauft haben, vereinbaren Sie Ihren Vorauskredit auf Formular 8962. Nach dem American Rescue Plan and Inflation Reduction Act wird der Kredit bis 2025 ohne Einkommensobergrenze für die Förderfähigkeit erweitert (basierend auf 8,5% des Haushaltseinkommens).
  • Saver’s Credit – für Beiträge zu einem Rentenkonto (IRA, 401(k), etc.), wenn Ihr Einkommen unter einem bestimmten Niveau liegt ($ 36.500 für einzelne Filer im Jahr 2023, $ 73.000 für gemeinsame Filer).
  • Adoption Credit – für qualifizierte Adoptionskosten (nicht erstattungsfähig, kann aber bis zu fünf Jahre vorgetragen werden). Für 2023 beträgt der maximale Kredit 15.950 USD pro Kind.
  • Fremde Steuergutschrift – wenn Sie ausländische Einkommensteuern auf im Ausland verdiente Einkommen gezahlt haben, können Sie einen Kredit (oder Abzug) mit Formular 1116 beantragen.

Überprüfen und überprüfen Sie Ihre Informationen

Fehler sind der häufigste Grund für IRS-Korrespondenz und Rückerstattungsverzögerungen.

Kontrollnummern

  • Vergleichen Sie Ihr Gesamteinkommen aus allen W‐2 und 1099 mit den Beträgen, die Sie bei Ihrer Rückgabe eingeben. Verwenden Sie eine Tabelle oder die Importfunktion der Steuersoftware, um manuelle Eingabefehler zu minimieren.
  • Stellen Sie sicher, dass Ihre Sozialversicherungsnummer und die Ihres Ehepartners und Ihrer Angehörigen genau wie auf den Karten angegeben eingegeben werden.
  • Bestätigen Sie Ihre Bankkonto-Routing und Kontonummern (zweifach überprüfen jede Ziffer), eine falsche Nummer kann Ihre Rückerstattung an jemand anderen senden, und die Wiederherstellung kann Monate dauern.
  • Stellen Sie sicher, dass Sie die korrekte AGI oder IP-PIN für die Signatur von E-Dateien im Vorjahr eingegeben haben. Wenn Sie das Non-Filer-Tool im vergangenen Jahr verwendet haben, kann Ihre vorherige AGI $ 0 sein. Verwenden Sie das IRS Get Transcript-Tool, um Ihre vorherige AGI zu bestätigen, wenn Sie unsicher sind.

Überprüfen Sie auf Mathe-Fehler

Manuelle Rückgaben sind anfällig für einfache Rechenfehler. Steuersoftware berechnet automatisch, aber wenn Sie von Hand einreichen, addieren und subtrahieren Sie zweimal. Achten Sie auf transponierte Zahlen, insbesondere bei großen Beträgen wie Hypothekenzinsen. Häufige Fehler: Fehlkalkulation des steuerpflichtigen Teils der Sozialversicherung oder Vergessen, die niedrigere 10.000-Dollar-Grenze für staatliche und lokale Steuern anzuwenden.

Status der Überprüfungsanmeldung

Ihr Anmeldestatus beeinflusst Ihren Steuersatz, Ihren Standardabzug und Ihre Berechtigung für Kredite. Häufige Fehler sind die Einreichung als Haushaltsleiter, wenn Sie die Regel der qualifizierten Person nicht erfüllen (z. B. muss der Abhängige mehr als die Hälfte des Jahres bei Ihnen wohnen und mehr als die Hälfte der Haushaltsausgaben kosten), oder die getrennte Einreichung von Ehen, wenn Joint vorteilhafter wäre. Verwenden Sie das IRS Was ist mein Anmeldestatus? Werkzeug, wenn Sie unsicher sind.

Suche nach roten Flaggen

Das IRS verwendet automatisierte Filter, um Anomalien zu erkennen.

  • Melden Sie einen großen wohltätigen Abzug in Bezug auf Ihr Einkommen (oft gekennzeichnet, wenn über 20% der AGI, kann aber mit der richtigen Dokumentation gerechtfertigt werden).
  • Anspruch auf einen Home-Office-Abzug für einen Raum, der nicht ausschließlich für Unternehmen genutzt wird - oder die vereinfachte Methode (keine Dokumentation), sondern auch auf Abschreibungen, die zukünftige Verkäufe erschweren.
  • Übermäßige, nicht erstattete Mitarbeiterausgaben (die meisten werden bis 2025 ausgesetzt, aber bestimmte Kategorien wie Reisen der Streitkräfte oder Ausgaben für Künstler können immer noch absetzbar sein).
  • Große Geschäftsverluste, die wie Hobbyverluste aussehen - die IRS erwartet einen Gewinn in mindestens drei von fünf Jahren, damit eine Aktivität als Geschäft betrachtet wird.

Datei Ihre Steuern

Ihre Wahl der Methode und des Timings kann Ihre Geschwindigkeit der Rückerstattung und den Seelenfrieden beeinflussen.

E‐file vs. Paper Return

E-Datei ist schneller, genauer und liefert in der Regel eine Rückerstattung innerhalb von 21 Tagen (gegenüber sechs bis acht Wochen für eine Postsendung). Wenn Sie schulden, bietet E-Datei mit einem Zahlungsplan oder Direktzahlung immer noch eine schnellere Bestätigung. Papierrücksendungen sind fehleranfälliger und unterliegen manuellen Verarbeitungsverzögerungen. Ab 2023 hat der IRS den größten Teil seines Rückstands gelöscht, aber Papier verzögert sich immer noch. Wenn Sie E-Datei, können Sie auch den Rückerstattungsstatus mit der IRS2Go App oder dem Tool "Wo ist meine Rückerstattung?" auf IRS.gov überprüfen.

Steuersoftware vs. professionelle Vorbereitung

Viele Steuerzahler profitieren von der Verwendung von seriöser Software wie TurboTax, H & R Block oder Free File Optionen, wenn Ihr Einkommen qualifiziert ist. Software führt Sie Schritt für Schritt und führt Fehlerprüfungen durch. Wenn Sie jedoch komplexe Investitionen, Einkommen aus selbständiger Erwerbstätigkeit, Mietobjekte, mehrere Mietobjekte oder signifikante Lebensveränderungen (Ehe, Scheidung, Hausverkauf, Erbschaft) haben, kann ein CPA oder eingeschriebener Agent personalisierte Beratung anbieten und das Auditrisiko reduzieren. Vergleichen Sie Optionen auf der Website IRS Free File, um zu sehen, ob Sie sich für eine kostenlose geführte Vorbereitung qualifizieren. Für diejenigen mit einfachen Rückgaben bietet IRS Free File Markennamen-Software kostenlos. Darüber hinaus bietet das Programm für freiwillige Einkommensteuerhilfe (VITA) kostenlose Steuerhilfe für Steuerzahler mit niedrigem Einkommen, Menschen mit Behinderungen und eingeschränkte Englisch sprechende Personen.

Frist und Verlängerungen

Die Standardfrist ist der 15. April (oder der nächste Werktag, wenn er auf ein Wochenende oder einen Feiertag fällt). Wenn Sie nicht rechtzeitig fertig werden können, reichen Sie das Formular 4868 ein, um eine automatische Verlängerung von sechs Monaten bis zum 15. Oktober zu erhalten. Wichtig: Eine Verlängerung gibt Ihnen mehr Zeit zum Einreichen, aber nicht mehr Zeit zum Zahlen. Schätzen Sie, was Sie schulden und zahlen Sie bis zum 15. April, um Strafen und Zinsen zu vermeiden. Die Nichtzahlungsstrafe beträgt 0,5% pro Monat unbezahlte Steuern (begrenzt auf 25%). Verwenden Sie das IRS Direct Pay-Tool oder das Electronic Federal Tax Payment System (EFTPS) für sichere Zahlungen. Wenn Sie nicht den vollen Betrag bezahlen können, richten Sie online einen Zahlungsplan ein (Ratenvereinbarung), um Strafen zu minimieren. Die IRS bietet auch eine vorübergehende Inkassoverzögerung für schwere Härten.

Staatliche Steuern: Die meisten Staaten verlangen auch eine Rückgabe. Überprüfen Sie die Frist Ihres Staates - die meisten stimmen mit der Bundesfrist überein, aber einige (wie Hawaii, Iowa) können unterschiedliche Daten haben.

Halten Sie Aufzeichnungen für zukünftige Referenz

Sobald Sie eingereicht haben, ist Ihre Arbeit nicht erledigt.Die richtige Aufzeichnung schützt Sie, wenn der IRS Fragen stellt oder wenn Sie eine Rückkehr ändern müssen.

  • Speichern Sie Kopien Ihrer eingereichten Rücksendung und alle unterstützenden Dokumente – W‐2s, 1099s, Quittungen und stornierte Schecks. Digitale Kopien sind in Ordnung (z. B. gescannte PDFs), solange sie lesbar sind. Verwenden Sie einen passwortgeschützten Cloud-Dienst wie Google Drive (verschlüsselt vor dem Hochladen) oder eine verschlüsselte externe Festplatte.
  • ] Speichern Sie Aufzeichnungen für mindestens drei Jahre ab dem Datum, das Sie eingereicht haben, oder dem Fälligkeitsdatum der Rückgabe (je nachdem, was später ist). Der IRS hat in der Regel drei Jahre Zeit, um Sie zu prüfen. Für eine erhebliche Unterberichterstattung über Einkommen (über 25% Auslassung) erstreckt sich das Fenster auf sechs Jahre. Halten Sie Aufzeichnungen für Betrugsfälle auf unbestimmte Zeit. Auch wenn Sie einen Anspruch auf einen Verlust von wertlosen Wertpapieren eingereicht haben, ist das Statut sieben Jahre.
  • Bewahren Sie Aufzeichnungen über Vermögenskäufe oder -verbesserungen auf (Heim, Lager, Geschäftsausstattung), bis die Verjährungsfrist für das Jahr abläuft, in dem Sie das Vermögen verkaufen. Zum Beispiel, wenn Sie Ihr Haus im Jahr 2032 verkaufen, bewahren Sie die Kauf- und Verbesserungsaufzeichnungen ab 2022 für mindestens drei Jahre auf, nachdem Sie Ihre 2032-Rückgabe eingereicht haben.
  • Geänderte Rückgaben: Wenn Sie nach der Einreichung einen Fehler entdecken, verwenden Sie das Formular 1040-X, um ihn zu korrigieren. Sie haben in der Regel drei Jahre ab dem ursprünglichen Fälligkeitsdatum Zeit, um eine Rückerstattung zu beantragen. Bewahren Sie alle Änderungsunterlagen mit Ihren ursprünglichen Aufzeichnungen auf.

Benachrichtigen Sie auch eine vertrauenswürdige Person, wo Ihre Aufzeichnungen im Notfall gespeichert sind. Erwägen Sie, einen "Steuerbinder" mit einer jährlichen Checkliste und Registerkarten für jede Kategorie zu erstellen.

Nach dieser erweiterten Checkliste verwandelt sich die Steuervorbereitung von einer Panik in letzter Minute in einen überschaubaren, methodischen Prozess. Indem Sie Ihre Informationen frühzeitig sammeln, jedes Detail überprüfen und korrekt einreichen, minimieren Sie Fehler, maximieren Einsparungen und halten die Frist mit Zuversicht ein. Starten Sie jetzt - Ihr zukünftiges Selbst wird es Ihnen danken.