অর্থ পাচারে ব্যবসা নিয়ন্ত্রণ করার ভূমিকার উপলব্ধি

আন্তর্জাতিক অর্থনৈতিক ব্যবস্থার প্রতি আস্থার জন্য অর্থ পাচার এবং যে কোন ধরনের অপরাধ মাদক পাচার, প্রতারণা, দুর্নীতি এবং সন্ত্রাসবাদের মত অবৈধ কর্মকাণ্ড থেকে শুরু করে, এরপর বৈধ ব্যবসা এবং অর্থনৈতিক ব্যবস্থার মাধ্যমে তাদের কাছ থেকে প্রাপ্ত অর্থ আদায়ের মাধ্যমে (এই সকল অর্থ নিয়ন্ত্রণ করা হয়), অর্থনৈতিক ব্যবস্থা এবং অর্থনৈতিক ব্যবস্থার মধ্যে কি ভাবে পরিচালিত হচ্ছে, তা নিশ্চিত করার জন্য এই সমস্ত অর্থ ব্যবহার করা হচ্ছে (প্রায় অর্থনৈতিক ব্যবস্থা)।

নিয়ন্ত্রণ কাঠামো: অ্যান্টিমোনি ল্যান্ডারিং কমপ্লিকেশনিং এর কোরী অংশ

আধুনিক অর্থ প্রতিরোধ বিরোধী (এমএল) নীতি বেশ কিছু ভিত্তিভিত্তিক স্তম্ভের উপর তৈরি করা হয়েছে । প্রতিটি উপাদান টাকার স্বল্পতাপূর্ণ চক্রের বিভিন্ন দিক দিয়ে বাধা সৃষ্টি করে, যার মধ্যে দিয়ে অপরাধীদের অবৈধ অর্থ আদায়ের জন্য আরো কঠিন হয়ে ওঠে, যার মধ্যে সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ উপাদান হচ্ছে আপনার গ্রাহক (কেসি), গ্রাহক (কেসি), উচ্চ পর্যায়ের নীতি, ডিডি সিডি (ডিএল), এবং অন্যান্য প্রয়োজনীয় উপাদানের উপর গবেষণামূলক ব্যবস্থা রয়েছে।

আপনার গ্রাহককে চেনেন (কিওয়াইসি)

কেওয়াইসি হচ্ছে যে কোন ধরনের এমএল প্রোগ্রামের বিছানার দরজার দরজা, যার মধ্যে রয়েছে একাউন্ট খোলার আগে সকল ক্রেতার তথ্য সংগ্রহ করা এবং তা যাচাই করা।

গ্রাহকের সংখ্যা (CDI) এবং উন্নতিশীল হলে ফল্ট সিলিগ (DD)

কেওয়াইসি প্রাথমিক পরিচয়ের উপর মনোযোগ প্রদান করে, সিডিডি একজন ক্রেতার আর্থিক আচরণ উপলব্ধি এবং এই বিষয়টি নিশ্চিত করার এক চলমান প্রক্রিয়া। স্ট্যান্ডার্ড সিডিডি তাদের প্রত্যাশিত কাজের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ এবং এর সাথে অনেক গ্রাহকের কাজের ক্ষেত্রে তা নিয়মিত ভাবে যাচাই করে দেখা হয়।

স্মুর্ণাপূর্ণ কাজ রিপোর্ট (স্sr)

অর্থনৈতিক প্রতিষ্ঠান সম্প্রচারে কোন গ্রাহকের পরিচিতি বা সম্মতির সাথে একমত হলে তাদেরকে অবশ্যই প্রাসঙ্গিক আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিট (এফআইইউ) এর সাথে একটি সম্প্রীতিমূলক কাজ রিপোর্ট জমা দিতে হবে। এটি বেশীরভাগ আইনী আইনী বাধ্যবাধকতা এবং রিপোর্ট নিতে ব্যর্থ হলে যে কোন ধরনের রিপোর্ট করা হবে।

বিশ্ব অ্যান্টিবায়োটিক

অর্থ পাচার একটি আন্তর্জাতিক অপরাধ, যার মাধ্যমে কার্যকর আন্তর্জাতিক সহযোগিতা প্রয়োজন।

অর্থনৈতিক কর্ম বাধ্যতামূলকভাবে বন্ধ করুন (FATF)

অর্থনৈতিক কার্যক্রম (এফএফএফ) আন্তর্জাতিক মানিক শক্তি (এফএফএফ) হচ্ছে এএমএল এবং সন্ত্রাস দমন প্রচেষ্টার বিরুদ্ধে আন্তর্জাতিক মান সম্পন্ন (সিটিএফ)। জি৭ এর মাধ্যমে ১৯৮৯ সালে FATএফ এর দ্বারা প্রতিষ্ঠিত ৪০টি রিস্কেশনের একটি ধারাবাহিক বিষয়, যা আইনগত, রিভেন্সী, রিভেন্সী এবং কার্যকর পদক্ষেপের মাধ্যমে করা যায় এমন কিছু বিষয়, যা আন্তর্জাতিক আইনী ও আইনী আইনী ব্যবস্থা দ্বারা পরিচালিত হয় না, কিন্তু তা ব্যর্থ হয় না, বিশেষ করে এমন অনেক দেশের জন্য, যার ফলে এই সমস্ত আইনী ব্যবস্থা ব্যর্থতা এবং আইনী আইনী আইনী ব্যবস্থাগুলো ব্যর্থতার তালিকাকে সমর্থন করে থাকে।

অঞ্চল ও জাতীয় নিয়ন্ত্রণ

ইউরোপীয় ইউনিয়ন ফর এন্টিরনি লারিংিং ডিরেক্টিভস (এমএলএলডি) নামক ধারাবাহিক কিছু আইন জারি করেছে, যার মধ্যে রয়েছে ৬ইএমএলএলডি, যা অর্থ সংক্রান্ত অপরাধ, চুক্তি, চুক্তি, কর ধার্য করা এবং যুক্তরাষ্ট্রের আইন ও আইন ও আইন সংক্রান্ত আইন-কানুনের শর্তের বিষয়ে রিপোর্ট করা।

আন্তর্জাতিক সহযোগিতা এবং তথ্য শেয়ার করা হচ্ছে

কোন রাষ্ট্র একা অর্থ খরচ করতে পারে না। [[FP][FOP]

ব্যবসা পরিচালনার উপর ভিত্তি করে নিয়ন্ত্রণ

এমএল-এর নিয়ম, ব্যবসা প্রতিষ্ঠানগুলোর উপর গুরুত্বপূর্ণ দায়িত্ব আরোপ করে- বিশেষ করে অর্থনৈতিক প্রতিষ্ঠানগুলোর উপর, কিন্তু ক্রমশ: আর্থিকভাবে গৃহায়ন, আইনী সেবা এবং ভার্চুয়াল সেবা প্রদানকারী প্রতিষ্ঠানসমূহ, যদিও এই আইন ব্যয়বহুল, তবে তা উল্লেখযোগ্য সুবিধা প্রদান করে থাকে।

কমপ্লিট কন্সট এবং অপারেশন চ্যালেঞ্জ

একটা কার্যকারী এমএল প্রোগ্রাম তৈরি করা এবং তা বজায় রাখার জন্য নিবেদিত ব্যক্তি, জটিল সফটওয়্যার এবং চলমান প্রশিক্ষণ প্রয়োজন ।

শক্তিশালী AML প্রোগ্রামের উপকারগুলো

এই ধরনের এক দৃঢ় সংস্কৃতি অংশীদার, অংশীদার, কর্ত্রী এবং ক্রেতাদের সঙ্গে আস্থা গড়ে তোলে ।

সেক্টরের প্রভাব

যদিও সকল ব্যবসা প্রতিষ্ঠানকে অর্থ সংক্রান্ত ঝুঁকি সম্বন্ধে সচেতন হতে হবে, কিছু কিছু সেক্টর সরাসরি নিয়ন্ত্রণ করে থাকে এবং ক্রেডিট ইউনিয়নকে সব ধরনের লেনদেন পর্যবেক্ষণসহ সব ধরনের বাণিজ্যিক ব্যবস্থা রয়েছে। রিয়েল স্টেটস অব প্রোভাইডারের মূল লক্ষ্য হচ্ছে অতিরিক্ত সম্পত্তি ক্রয় করা, সম্পত্তির মাধ্যমে এবং অভ্যন্তরীণ সেবা প্রদানকারী প্রতিষ্ঠানকে একটি বিশেষ করে বিনিয়োগ করা, যা এখন পর্যন্ত বিনিয়োগ করা এবং বিনিয়োগ করা, অনেক ক্ষেত্রে বিনিয়োগকারী প্রতিষ্ঠানকে “বিআইপিএ” বা বিনিয়োগ করার জন্য বিশেষ করে অর্থ আদান-প্রদানের মাধ্যমে বিনিয়োগ করা, বিশেষ করে এখন এই সকল কর ধার্য করা এবং কর-এর ক্ষেত্রে কর ধার্য করা, বিশেষ করে যখন কোন কর বা কোন ধরনের কর প্রদান করা হয়, বিশেষ ভাবে বিনিয়োগ বা কোন প্রতিষ্ঠানকে অর্থ প্রদান করতে হবে।

[ অধ্যয়ন প্রশ্নাবলি]

টাকা পাচার নিয়ে ক্রমাগত লড়াই চলছে, অপরাধী আর কর্তৃৎক ব্যবস্থার সাথে সাথে সাথে অপরাধী আর নিয়ন্ত্রণকারীরাও নতুন প্রযুক্তি গ্রহণ করছে। প্রযুক্তি আরো কার্যকর আর কম বোঝা বহনের ক্ষেত্রে কেন্দ্রীয় ভূমিকা পালন করছে।

সম্প্রচারমূলক পর্যবেক্ষণে কৃতিম মেধা এবং মেশিন শেখা

প্রচলিত নিয়ম অনুযায়ী পর্যবেক্ষণ পদ্ধতিটি মিথ্যা ইতিবাচক, বিশাল বিস্তৃত এবং কঠোর সংখ্যক দলগত বুদ্ধিমত্তার উচ্চ পর্যায়ের বিস্তৃততা এবং মেশিন শেখার (এমএল) একটি উপায় প্রদান করে: তারা বিশাল তথ্য বিশ্লেষণ করতে পারে, সূক্ষ্ম বিন্যাস, এবং নতুন পদ্ধতি প্রয়োগ করে নতুন পদ্ধতি গ্রহণ করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, এমএলএলএল ব্যবহার করা হলে যে কোন ধরনের বৈধ পদ্ধতি ব্যবহার করা হবে, তা ব্যাখ্যা করতে হবে এবং এর মধ্যে গ্রহণযোগ্য পরিমাণ তথ্য ব্যবহার করতে হবে। উদাহরণস্বরূপ, সহজ এবং সঠিক মানের ক্ষেত্রে সঠিক মানের মান প্রয়োগ করতে হবে। উদাহরণস্বরূপ, সঠিক মানের ক্ষেত্রে এই পদ্ধতি ব্যবহার করা প্রয়োজন। তবে, সঠিক মানের ক্ষেত্রে সঠিক মানের ক্ষেত্রে তা ব্যাখ্যা করার জন্য ৫০ শতাংশ এবং সঠিক মানের ক্ষেত্রে তা নিশ্চিত করতে হবে।

Blockgin এবং ডিস্ট্রিবিউটেড Lander প্রযুক্তি

বিস্ময়কর, একই প্রযুক্তি যা ইমার্জেন্সির্চারকের মাধ্যমে শক্তিশালী এক প্রযুক্তি প্রদান করে। ব্লক করা হয়েছে আইকেইনের আইজেনের তথ্য যাতে স্বচ্ছভাবে পর্যবেক্ষণ করা যায়: প্রতিটি লেনদেন রেকর্ড করা যায় এবং সিপার্টিসিনের মতো বাধার মধ্যে দিয়ে যাতে অবৈধ অনুপ্রবেশের জন্য কোন ধরনের তথ্য পাওয়া যায়, যার ফলে কিছু অবৈধ অনুপ্রবেশের ঠিকানা, অবৈধ অনুপ্রবেশের জন্য কোন উপাদান ব্যবহার করা যায় না, যার ফলে কিছু ক্ষেত্রে অবৈধ অনুপ্রবেশের ঠিকানা, এবং কিছু ক্ষেত্রে ক্ষেত্রে অবৈধ অনুপ্রবেশের ঠিকানা বের করতে পারে।

নিয়ন্ত্রণ প্রযুক্তি (RegTE) সমাধান

রেগটেক কোম্পানির ক্রমবর্ধমান বাস, বিশেষ করে অটোমেটদের কাজ যেমন পরিচয় যাচাই, অবরোধ করা, লেনদেন পর্যবেক্ষণ এবং প্রতিবেদনের মতো বিশেষ সফ্টওয়্যারের মাধ্যমে তাদের বিনিয়োগ ব্যবস্থা নেয়া, উন্নত মানের নিয়ম পরিবর্তন করা, উন্নত করা এবং ব্যবসা পরিচালনার ক্ষেত্রে সাহায্য করা।

অন্তর্ভুক্ত

বাণিজ্যিক নিয়ম হচ্ছে, অর্থনৈতিকভাবে দুর্বল, অর্থনৈতিকভাবে দুর্নীতিকে হ্রাস করে দেওয়া, আর্থিকভাবে পরিচালিত অপরাধ এবং তহবিলের ক্ষেত্রে সহায়তা করা একটি অপরাধ। বাধ্যতামূলকভাবে কিওয়াইসি, সিডিডি এবং এসআরএ-এর মাধ্যমে এই নিয়মকে অর্থনৈতিকভাবে স্বচ্ছতার সাথে যুক্ত করা এবং অন্যান্য দেশের অর্থনৈতিক মান অনুযায়ী স্বচ্ছতার জন্য আরো কঠিন করা উচিত। [এফএলএফএল]: যদি কোন নীতি না থাকে, তাহলে তা হবে এবং মূল নীতি।