Table of Contents

مقدمة: فهم إيشيات وحقك في الاسترجاع

كل عام، يتم تحويل ملايين الدولارات في الممتلكات والحسابات المصرفية والمخزونات والعقارات إلى حكومات الولايات من خلال عملية تسمى " الشيشان " ، كما أن قوانين الشتات تسمح للدول بحجز الممتلكات غير المرخص بها أو المهجورة بعد فترة محددة من عدم النشاط، وفي حين أن هذا النظام يهدف إلى منع الأصول من الجلوس إلى أجل غير مسمى، فإنه يمكن أن يؤدي أيضا إلى فقدان أصحاب الحق أو ورثتهم إمكانية الحصول على ما هو قانوني.

ويُعد حجم الممتلكات غير المُطالب بها مذهلاً، ووفقاً للرابطة الوطنية لمديري الممتلكات غير المُطالب بهم، فإن الولايات تحتفظ حالياً بمليارات الدولارات في الأصول غير المُطالب بها، ولا يعلم الكثيرون أنهم أو أقاربهم أن لديهم أموال أو ممتلكات ينتظرون المطالبة بها، وبفهم كيفية عمل قوانين التجسس وما هي الخطوات التي ينبغي اتخاذها، يمكنكم استعادة ملكيتكم الصحيحة ومنع الخسائر في المستقبل.

ما هي قوانين (إيشيات) وكيف يعملون؟

إن الاختناق هو مبدأ قانوني عام يمنح الدولة سلطة الاستيلاء على الممتلكات عندما يموت المالك دون وصية ودون وريث يمكن تحديد هويته، أو عندما تظل الممتلكات مهجورة أو غير مطالَبة لفترة قانونية، وينشأ المصطلح من قانون القرون الوسطى الإنكليزي، حيث تعود الأرض دون مالك واضح إلى التاج، واليوم، فإن قوانين الحيازة تخدم غرضا عمليا: فهي تكفل عدم بقاء الأصول في المنفعة القانونية.

الأساس القانوني للإستشيات

في الولايات المتحدة، قوانين التجسس تُسن على مستوى الولاية كل ولاية لديها قوانينها الخاصة تحكم ما هو الممتلكات المهجورة، والفترة المطلوبة من عدم النشاط، وإجراءات الإبلاغ والمطالبة، قانون الملكية الموحدة غير المُطالب به، تم اعتماده في العديد من الولايات لتوحيد هذه القواعد، لكن لا تزال هناك تغييرات كبيرة، عموماً، تبدأ العملية عندما يكون مالكاً للموجودات (مثل شركة تأمين، أو شركة اتصال غير قادرة على ذلك).

الأهداف السياساتية خلف الـ (إيشيات)

وتخدم قوانين الاختراع أهدافا متعددة في مجال السياسات، وهي تحمي المستهلكين من خلال ضمان عدم اختلاس الأصول المهجورة من قبل المؤسسات المالية أو أصحابها الآخرين، كما توفر نظاما مركزيا للملاك أو الورثة لتحديد مكان الممتلكات واسترجاعها، إضافة إلى ذلك، تستخدم الدول أموالا غير مطالَب بها لأغراض عامة، مثل التعليم والهياكل الأساسية والإيرادات العامة، إلى أن يتم تقديم مطالبة صحيحة، ويمكن أن يساعد فهم هذه الأهداف في تقدير نزاهة النظام في الوقت الذي يُبحر فيه.

أنواع الممتلكات الخاضعة لـ " إيشيات "

وتطبق قوانين الحياكة على مجموعة متنوعة من أنواع الممتلكات، وفي حين أن العقارات ترتبط عادة بالشركة، فإن معظم الممتلكات غير المُطالب بها تتألف من أصول مالية غير ملموسة، علما بأن معرفة أنواع الممتلكات التي يمكن إبطالها ستساعدك على تحديد المطالبات المحتملة.

  • Bank accounts:] checking and savings accounts, certificates of deposit, and money market accounts are among the most common escheated assets. After a period of inactivity (typically 2 to 5 years), the bank must turn the funds over to the state.
  • Securities and Stocks:] Stocks, bonds, mutual funds, and revenuends that have gone unclaimed are also subject to escheat.
  • Insurance Policies:] Life insurance proceeds, annuities, and grownd policies that have not been claimed may be transferred to the state. This is especially common when beneficiaries are unaware of the policy.
  • Real Estate:] Land and property can escheat to the state when the owner dies without heirs or a will, or when property taxes remain unpaid for an extended period. However, real estate escheat is less common than financial asset escheat.
  • Safe Deposit Boxes:] The contents of safe deposit boxes, including valuables, documents, and cash, may be escheated if the rental fee goes unpaid and the bank cannot reach the owner.
  • Wages and Payroll:] Unpaid wages, commissions, or bonuses that employers cannot deliver to employees may be reported as unclaimed property.
  • Utility deposits and Refunds:] Security deposits or refunds from utility companies that remain unclaimed for a set period are also subject to escheat.
  • Court Funds:] Undistributed funds from class action settlements, probate estates, or other legal proceedings that go unclaimed may be escheated.

كيف تصبح الممتلكات مقسمة: الخط الزمني

وتأتي عملية انتقال الممتلكات من حامل إلى الدولة وفقاً لجدول زمني صارم يحكمه قانون الدولة، ويكتسي فهم هذا الجدول الزمني أهمية حاسمة في منع الحيازة وتقديم مطالبة في الوقت المناسب.

فترة الدوام

وكل نوع من الممتلكات له فترة محددة من فترات الدفن، أي طول الوقت الذي يجب أن يظل فيه الأصل غير نشط قبل أن يطلب من الحائز إبلاغه إلى الدولة، وتختلف فترات الحيازة حسب الدولة ونوع الأصول، تتراوح بين سنة واحدة وعشر سنوات، فعلى سبيل المثال، تكون الحسابات المصرفية في كثير من الأحيان فترة راحة تتراوح بين 3 و 5 سنوات، بينما قد تكون للمخزونات فترة 5 سنوات، وإذا كان يتعين على صاحب المطالبة أن يحاول الاتصال بالمالك المهجورة.

شروط الالتزام الواجبة

قبل نقل الملكية إلى الولاية، يجب على أصحابها أن يحرصوا على النحو الواجب بإرسال إشعارات خطية إلى آخر عنوان معروف للمالك، وبعض الولايات تطلب أيضاً من أصحابها نشر إشعارات في الصحف المحلية أو قواعد البيانات الإلكترونية، هذه الجهود ستتيح للمالكين فرصة نهائية لاستعادة ممتلكاتهم قبل أن يتم تصعيدها، وإذا نقلت أو غيرت معلومات الاتصال، فربما تفوت هذه الإشعارات، مما يجعل من الأرجح أن تُحوّل ممتلكاتك إلى الدولة.

الإبلاغ والنقل إلى الدولة

بعد انتهاء فترة الدفن، وبذل العناية الواجبة، يجب على صاحبها أن يقدم تقريراً إلى قسم الممتلكات غير المُطالب به في الولاية وينقل الممتلكات، ويشمل التقرير اسم المالك، وآخر عنوان معروف، ووصف للممتلكات، ثم تُحاط الدولة بحجزه وتحاول تحديد مكانه من خلال قواعد بياناتها وبرامج التوعية الخاصة بها، ولا تزال الممتلكات متاحة للمطالبة بها إلى أجل غير مسمى في معظم الولايات، مما يعني أنه لا يوجد حد زمني للاسترداد الأصلي أو المالك.

الخطوات المتخذة للاستئناف القانوني للممتلكات المشروحة

إن استعادة الممتلكات التي تم تحصينها للدولة عملية مباشرة، ولكنها تتطلب اهتماماً دقيقاً بالتفاصيل والوثائق، ومتابعة هذه الخطوات لتعظيم فرص نجاحك.

الخطوة 1: البحث عن الممتلكات غير المعلن عنها

الخطوة الأولى هي تحديد ما إذا كان لديك أو قريب من الأقارب ممتلكات غير مُطالب بها من قبل الدولة، وأشمل مورد هو (ميسينغ موني كوم)، وقاعدة بيانات تابعة لوكالة الحماية الوطنية تسمح لك بتفتيش سجلات الممتلكات غير المُطالب بها من الدول المشاركة، كما يمكنك زيارة موقعك الرسمي غير المُطالب به، والبحث عن اسمك وعناوين سابقة، وعنوانين مختلفة من اسمك، والتأكد من أن تفحص أقاربك، ولا سيما أفراد العائلة المتوفى، كما هو موجود في موقعها.

الموارد الخارجية للبحث عن الممتلكات غير المُطالب بها تشمل: MissingMoney.com و ]NAUPA's unclaimed property gate .

الخطوة 2: جمع الوثائق المطلوبة

بمجرد أن تعرفوا على ممتلكات تخصكم أو أحد أقربائكم، عليكم تقديم دليل على الملكية والهوية، وتختلف الوثائق المحددة المطلوبة حسب نوع الدولة والملكية، ولكنها تشمل عموما ما يلي:

  • إثبات الهوية: ] صورة صادرة عن الحكومة الهوية مثل رخصة القيادة أو جواز السفر.
  • Proof of Address:] Documents showing your current address and the address associated with the property at the time of escheat, such as utility bills or bank statements.
  • Proof of Ownership:] Original account statements, certificates, policies, or other documents that establish your ownership of the asset.
  • Proof of Relationship:] If you are claiming on behalf of a deceased relative, you will need a death certificate, will, probate court documents, or other legal proof of your relationship and right to inherit.
  • Social Security Number:] Many states require your Social Security number to verify identity and prevent fraud.
  • Claim Form:] Each state provides a claim form that must be completed and signed. Some states allow online submission, while others require notarized paper forms.

الخطوة 3: املأ مطالبتك

تقدم استمارة مطالبتك المكتملة و الوثائق الداعمة إلى قسم الممتلكات غير المُطالب بها في الولاية معظم الولايات تقبل المطالبات بالبريد، و الآن الكثيرون يقدمون البوابات الإلكترونية لتقديمها إلكترونياً، تأكدوا من اتباع التعليمات بعناية، حيث أن عدم اكتمال التقارير قد يؤدي إلى تأخير أو إنكار، والاحتفاظ بنسخ من كل ما ترسلونه، والنظر في استخدام البريد المُعتمد أو خدمات التتبع لتقديم العروض المادية.

الخطوة 4: المتابعة والاستجابة الفورية

بعد تقديم الطلب، ستستعرض الدولة مطالبتك ويمكنها طلب معلومات أو توضيحات إضافية، وتختلف أوقات الرد اختلافاً كبيراً من بضعة أسابيع إلى عدة أشهر، تبعاً لتعقد المطالبة وعبء العمل الحكومي، وتستمر في العمل بفحص حالة مطالبتك على الإنترنت إذا كانت متاحة، وتستجيب بسرعة لأي استفسارات، ويمكن أن تبطئ التأخيرات في الرد أو تعرض مطالبتك للخطر.

الخطوة 5: قبول قرار الدولة أو استئنافها

وإذا تمت الموافقة على طلبكم، فإن الدولة ستصدر عليكم دفع أو نقل الممتلكات، وإذا رفضتم مطالبتكم، فإنكم تملكون الحق في استئناف القرار، وتشمل عملية الاستئناف عادة تقديم طلب رسمي للمراجعة أو تقديم أدلة إضافية أو طلب عقد جلسة استماع، وفي بعض الحالات قد تحتاجون إلى طلب تمثيل قانوني للطعن في رفض الطلب.

الاعتبارات القانونية والتحديات

وبينما صُممت عملية الاستدعاء بحيث يمكن الوصول إليها، فإن عدة اعتبارات قانونية يمكن أن تعقّد مطالبتكم، علماً بهذه التحديات، سيساعدكم على نقلها بفعالية.

القواعد والمواعيد النهائية للدولة

كل دولة لديها قوانينها الخاصة التي تحكم مطالبات الممتلكات غير المعلن عنها، بما في ذلك تعاريف مختلفة للتخلي، وشروط مختلفة للتوثيق، وإجراءات متميزة لتقديم الطلبات، وبعض الولايات تفرض مواعيد نهائية لتقديم المطالبات، وإن كان معظمها يسمح بتقديم المطالبات في أي وقت، ومن الضروري بحث القوانين المحددة للدولة التي تحتفظ بممتلكاتكم، وإرسال موقع ممتلكات دولتكم غير المعلن عنها أو الاتصال بالقسم مباشرة للحصول على التوجيه.

قضايا التوليد والإرث

وعند المطالبة بالممتلكات نيابة عن قريب متوفى، يجب أن تثبت حقك القانوني في الإرث، وهذا يتطلب في كثير من الأحيان وثائق محكمة تحت المراقبة، أو وصية صحيحة، أو إثبات علاقة بموجب قوانين الدولة المتعلقة بإثبات حرمة المحكمة، وإذا توفي المتوفى دون وصية، يجوز للممتلكات أن تنقل إلى الأقارب في أمر محدد يحدده قانون الولاية، ويمكن أن تؤدي المنازعات بين الورثة المحتملين إلى تأخير أو إلغاء الدعوى، وفي هذه الحالات، يمكن للمحامي الذي يتمتع بقانون العقارات أن يساعد على تسوية النزاعات.

الآثار الضريبية للممتلكات المستردة

وقد تترتب على الممتلكات المستردة آثار ضريبية، مثلاً، إذا استرجعت الفوائد أو الأرباح أو الإيرادات الأخرى التي تراكمت قبل تصفية الممتلكات، فإن هذا الدخل يمكن أن يكون قابلاً للضريبة، وبالإضافة إلى ذلك، إذا كانت الممتلكات قد قدرت قيمتها، فقد تدينين بضريبة على الأرباح الرأسمالية عندما تبيعها، ومن المستصوب التشاور مع موظف ضرائب لفهم التزامات الإبلاغ الخاصة بك.() وتضع دائرة الإيرادات الداخلية توجيهات بشأن المعاملة الضريبية للممتلكات غير مطالعة.

الاحتيال والسخرية

وللأسف، يستهدف المختطفون أحيانا الأفراد الذين يبحثون عن ممتلكات غير مدعى بها، ويحذرون من الشركات أو الأفراد الذين يتقاضون رسوماً مباشرة لتحديد مكان الممتلكات أو المطالبة بها، ولا سيما إذا كانوا يضمنون النتائج، كما أن برامج الملكية غير المعلن عنها في الولاية الشرعية حرة في استخدامها، ويمكنكم تقديم مطالبات مباشرة دون دفع أي طرف ثالث، ويتحققون دائماً من شرعية أي أعمال أو خدمات قبل تقاسم المعلومات الشخصية أو الرسوم.

الموارد المخصصة لأصحاب المطالبات

ليس عليك أن تبحر في عملية الإسترجاع وحدها، هناك موارد عديدة متاحة لمساعدتك في العثور على، ملف، واستعادة الممتلكات المُصَدَّرة.

مكاتب الممتلكات الحكومية غير المُطالب بها

وتوجد لدى كل ولاية شعبة ملكية غير مُطالب بها، تُقام عادة في مكتب أمين الصندوق أو إدارة الإيرادات، وتحتفظ هذه المكاتب بقواعد بيانات قابلة للبحث على الإنترنت، وتقدم نماذج للمطالبة، وتقدم الدعم إلى العملاء، وتتاح على الموقع الشبكي لوكالة الحماية الوطنية قائمة شاملة بمكاتب الممتلكات غير المُطالب بها في ] [FLT:]].org .

قواعد البيانات الوطنية

وقاعدة البيانات الوطنية التابعة للاتحاد الأفريقي، التي تتيح لك البحث في جميع الولايات القضائية، هي أكبر قاعدة بيانات مجانية لسجلات الممتلكات غير المُطالب بها، وهي تضم بيانات من الدول المشاركة، وهي نقطة انطلاق موثوقة للبحث في ولايات متعددة في آن واحد.

المساعدة القانونية

وفيما يتعلق بالمطالبات المعقدة، ولا سيما تلك التي تنطوي على نزاعات تتعلق بالإرث، أو ممتلكات كبيرة، أو الملكية المتنازع عليها، يوصى بشدة بإسداء المشورة إلى محامين متخصصين في تخطيط العقارات أو مراقبة الممتلكات أو قانون الملكية، وتقدم العديد من رابطات الولايات والمحامين المحليين خدمات الإحالة لمساعدتكم على إيجاد مهنيين قانونيين مؤهلين، وقد تقدم منظمات المساعدة القانونية مجانا أو بتكلفة منخفضة للأفراد المؤهلين.

المستشارون الماليون والضرائب

ويمكن للمحاسب العام المعتمد أو مستشار الضرائب أن يساعدكم على فهم الآثار الضريبية المترتبة على الممتلكات المستعادة وأن يكفل امتثالكم لشروط الإبلاغ، كما يمكنهم أن يساعدوا في تقييم الأصول وتحديد أساس التكلفة للأوراق المالية أو العقارية.

كيفية منع الممتلكات من التصنيف

الوقاية دائماً أفضل من العلاج، اتخاذ خطوات استباقية يمكن أن يساعد على ضمان بقاء أصولك تحت سيطرتك ولا ينتهي بها المطاف في حضانة الدولة.

  • Keep your Contact Information Current:] Notify banks, brokerages, insurance companies, and other financial institutions whenever you move or change your phone number or email address. This simple step is the most effective way to avoid escheat.
  • يُوجّهُ حساباتك بانتظام: ] يُسجل في حساباتك دورياً لإظهار النشاط، وحتى في معاملة صغيرة كل بضعة أشهر يمكن أن تعيد تحديد ساعة المبيت.
  • Designate Beneficiaries:] Ensure that all your accounts, insurance policies, and retired plans have named beneficiaries. This helps your assets pass directly to your loved ones without going through probate or becoming unclaimed.
  • Rereate an Estate Plan:] A will or trust provides clear instructions for the distribution of your assets and reduces the risk of property becoming escheated upon your death. Review your estate plan regularly to ensure it reflects your current wishes.
  • Consolidate accounts:] Reducing the number of accounts you hold makes it easier to monitor them and reduces the risk of lose track of any asset.
  • Respond to Notices:] If you receive a notice from a financial institution or state agency regarding unclaimed property, respond promptly. Ignoring these notices can lead to escheat.

الاستنتاج: اتخاذ إجراء لاسترجاع ما هو لك

قوانين الشتات جزء أساسي من النظام المالي، ولكنها يمكن أن تؤدي إلى فقدان ممتلكات تعود إليك أو لعائلتك، ولحسن الحظ، فإن عملية استرداد الممتلكات المتصاعدة مباشرة عندما تعرف الخطوات الصحيحة التي يجب اتخاذها، والبدء في تفتيش قواعد البيانات الرسمية والوطنية لتحديد أي أصول محتفظ بها باسمك أو أسماء الأقارب، وجمع الوثائق المطلوبة، وتقديم مطالبة بوكالة الدولة المختصة، ومتابعة ذلك.

تذكر أن تصرفك ليس محدوداً في معظم الحالات، ولكن في وقت أقرب وليس في وقت لاحق يمكن أن يحول دون حدوث تعقيدات، وإذا كان ادعاءك ينطوي على مسائل قانونية معقدة أو أصول هامة، فلا تتردد في التماس التوجيه المهني من محامي أو مستشار ضريبي، مع النهج الصحيح والثبات، فيمكنك بنجاح استرداد الممتلكات التي فقدتها من خلال قوانين التجسس وضمان بقاء أصولك التي تم الحصول عليها في أيديك.