إن فرض الضرائب هو مهمة يواجهها الملايين من الأمريكيين كل عام، وفي حين أن العملية يمكن أن تكون مباشرة، فإن الأخطاء الصغيرة قد تتسبب في تأخيرات كبيرة في تلقي ردك، كما أن عمليات مصلحة الضرائب الدولية التي تزيد على 150 مليون عائد ضريبي فردي سنويا، والأخطاء التي تحدث في جزء من تلك العائدات يمكن أن تؤدي إلى أسابيع أو حتى أشهر انتظار، ففهم أفظع الأخطاء في تقديم الإقرارات الضريبية واتخاذ خطوات استباقية لتجنب حدوثها، يمكن أن يعني الفرق بين تلقي الإجهاد المالي في غضون بضعة أسابيع.

فهم أثر التصويب

ووفقاً لما ذكره المعهد الدولي للإحصاء، فإن الأخطاء المشتركة، مثل أرقام الضمان الاجتماعي غير الصحيحة، وأخطاء الرياضيات، والتوقيعات المفقودة، تمثل نسبة كبيرة من التأخيرات في التجهيز، حيث يزيد متوسط المبالغ المستردة عن 000 3 دولار، ويمكن أن يكون التأخير حتى شهر غير مناسب مالياً، فبعد الانتظار، يمكن أن تؤدي الأخطاء إلى إصدار إشعارات من جانب مصلحة الضرائب أو مراجعة الحسابات أو طلبات الحصول على وثائق إضافية.

برنامج الضرائب الحديث يلتقط العديد من الأخطاء المشتركة، لكن لا يمكن قراءة عقلك، فعلى سبيل المثال، ستعلم البرامجيات بعلامة مفقودة أو شكل غير كامل، ولكن لا يمكنها التحقق من أن رقم الضمان الاجتماعي الذي دخلته يطابق الرقم الموجود في بطاقتك، ولا يزال الرقابة البشرية أمراً أساسياً، كما يعتمد نظام الإبلاغ المتكامل على النظم الآلية التي تفحص الأخطاء المحددة؛ ودليل بسيط على اسمك أو رقم حساب مصرفي غير صحيح يمكن أن يكسر العائد بأكمله.

أكبر عدد من الأخطاء في وضع الضرائب وكيفية إصلاحها

أرقام الضمان الاجتماعي غير الصحيحة

رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك هو المُحدِّد الرئيسي لاستخدامات مصلحة الضرائب لمطابقة عودتك إلى سجلات الدخل الخاصة بك، إذ إن إدخال رقم رقم واحد في سجل الضمان الاجتماعي حتى ولو كان ذلك سيسبب في رفض المؤسسة أو وضعها في قائمة استعراض يدوية، وهذا ينطبق أيضاً على أي معالون تدعيهم، ويُرجى التحقق من كل نظام أمني جديد من بطاقات الضمان الاجتماعي الفعلية المتزوجة، وليس فقط من سجلات الذاكرة أو القديمة.

Tip:] أكتب الـ SSNs بالنسبة لك، وزوجك، وكل من يعول على بطاقاتهم الرسمية، ولا تعتمد على بطاقات تعريفية مطبعة مسبقاً أو على عائدات السنة السابقة، حيث قد تكون الأرقام قد تغيرت (مثلاً، معال جديد له نظام المعلومات المتكامل المؤقت)، وإذا لم يكن لدى أحد المعالين ملف SSN، تضمن أن يكون رقم التعريف الخاص بك.

أخطاء في الرياضيات

وحتى مع البرامجيات الضريبية، يمكن أن تحدث أخطاء في الرياضيات - خاصة إذا كنت تورد أرقاماً من W -2 أو 1099 أو إيصالات - وهناك خطأ شائع هو سوء إدرار الدخل الإجمالي أو حساب الائتمانات غير الصحيحة، وقد يلحق النظام الآلي للسجل الدولي للحساب الإلكتروني أخطاء بسيطة في إضافة أو تنازل، ولكن هذا يمكن أن يؤخر رد الدين بينما يقوم نظام الضرائب بتعديل العائدات ويرسل لك إشعاراً أكثر تعقيداً.

Tip:] Use IRSapproved tax software that performs calculations automatically. If you prepare your return by hand, double-- check every arithmetic step. Many software programs also offer a “review” or “error check” feature before filing. If you are not confidence, consider using the IRS Free File program or hiring a professional.

التوقيعات المفقودة أو غير الصحيحة

ولا يمكن توقيع أي ضريبة، بل وحتى مع التصفيق الإلكتروني، يجب أن توقعوا إلكترونياً باستخدام جهاز PIN (النظام المختلط للحساب أو طريقة السنة السابقة للوضع العام)، أما بالنسبة لمقدمي الأوراق، فينسى أن يوقعوا على النموذج أو لا يحملون سوى علامة زوج واحد عند تقديم طلب مشترك، فيجبون مصلحة الضرائب رفض العودة إلى حين تقديم التوقيع المفقود، وهذا واحد من أبسط الأخطاء التي ينبغي تجنبها، ومع ذلك، لا يزال من المدهشة.

]Tip: Create a checklist before you hit “submit” or mail your return.

حالات الإفلاس

ويمكن أن يغير اختيار مركز تقديم الإقرارات الخاطئ بين قوسين معقوفات الضرائب، وأهلية الحصول على الائتمانات، والمبالغ المستردة عموما، وتشمل الأخطاء المشتركة تقديم الإقرارات على أنها " رأس الأسرة المعيشية " عندما لا تكون مؤهلة، وتقديم " ملف تسجيل الزواج بشكل منفصل " عندما يكون " الشخص الوحيد " أكثر فائدة، أو المطالبة غير الصحيحة بوضع " نظام المراجعة الداخلية للحسابات " ، ويستخدم قواعد صارمة لتحديد مركزك الصحيح.

Tip:] Review the IRS’s filing status guidelines]] on their website. Use the IRS’s “Interactive Tax Assistant” tool to confirm which status you eligible for. If you are unsure, consult a tax professional before filing.

حساب البنك الدولي الخاطئ

الإيداع المباشر هو أسرع طريقة لتلقي رد أموالك، ولكن إدخال أرقام غير صحيحة أو حسابية إما أن يؤخر ردك أو يرسله إلى الشخص الخطأ، ولن يعيد نظام المراجعة الداخلية للحسابات تلقائياً رد الأموال إذا ما ذهب إلى الحساب الخطأ؛ ويجب أن تعمل مع مصرفك أو مصلحة الضرائب لاستعادة الأموال، التي يمكن أن تستغرق أشهراً، وهذا خطأ يمكن منعه تماماً ويحاسب على آلاف المبالغ المتأخرة في كل سنة.

Tip:] Double check your bank account numbers by confirming with your bank statement or online banking gate. Don not rely on memory or old checks that may be outdated. If you are having your refund deposited into a new account, enter a small test deposit (if possible) to verify the numbers before you file. Also, ensure the account is in your name (or joint returns).

المبالغ المسقطة المقذوفة والائتمانات

وفي حين أن عدم المطالبة بالخصمات والائتمانات التي يحق لك الحصول عليها ليس خطأ في تقديم الإقرارات، فهو فرصة ضائعة يمكن أن تقلل من ردك، إذ أن كثيرا من دافعي الضرائب إما أن ينسىوا المطالبة بقيد ضريبة الدخل المشهود، أو الائتمان الضريبي للأطفال، أو الائتمانات التعليمية، أو أن يطالبوا عن طريق الخطأ بقيد ائتمان لا يستحقونه، مما يؤدي إلى استرداد مبالغ معادلة أو مراجعة حسابات، ويقدم المعهد برنامج " الخصم " الذي يساعدكم على تحديد الائتمانات التي قد تفوتكم.

Tip:] Use the IRS ]Credits and Deductions]] page as a checklist. Keep organized records of all potential deductions: charitable donations, medical expenditures, student loan interest, and business expenditures. Consider using tax software that asks you specific questions to uncoverures you might not know about.

مخالفات مشتركة أخرى

بالإضافة إلى الأخطاء الستة المذكورة أعلاه، هناك عدة أخطاء أخرى تُحدث المُلفين:

  • Name mismatches: ] Your name on the tax return must match the name on your Social Security card. If you changed your name due to marriage or divorce, update it with the SSA before you file.
  • Income mismatches: ] The IRS receives copies of your W —2s and 1099s. If you transcribe a number incorrectly, your return will not match. always comparison your totals to the official forms.
  • Filing with an expired ITIN:] If you are using an ITIN, ensure it has not expired. The IRS will reject a return with an expired ITIN.
  • ] Withmitting required forms or schedules:] If you have certain types of income (e.g. self-employment, capital gains, or rental income), you must attach the appropriate schedules. Missing a form can halt processing.

الخطوات الإيجابية إلى الآخطاء الفاتحين قبل تقديم الوثائق

برامجيات ضريبية موثوقة أو مهنية

وإذا كنت مرتاحاً لإعداد عودتك، فإن الاستثمار في برامجيات ضريبية قابلة للتداول من مقدمي الخدمات مثل توربو تاكس، وشركة HGR Block، أو شركة الضرائب، أو شركاء شركة الخطوط الحرة التابعة للدائرة، تقوم هذه البرامج بحسابات، وتتحقق من الأخطاء المشتركة، وترشدك إلى كل خط، وإذا كانت حالتك معقدة، أو ممتلكات الإيجار، أو استثمارات متعددة، أو وكيل دولي مختص بحسابات مؤجلة من حيث التكلفة.

تنظيم وثائقك في وقت مبكر

جمع جميع الوثائق الضريبية قبل أن تبدأ، ويشمل ذلك W -2s، و 1099s، وبيانات الفائدة العقارية، وبيانات فائدة القرض الطلابي، وتلقي التبرعات الخيرية، وسجلات النفقات الطبية، وكل شيء في مكان واحد يمنعك من نسيان مصادر الدخل أو الخصومات، واستخدام قائمة مرجعية لتوقيع كل وثيقة عند دخولها، كما يوصي مرفق المراجعة الداخلية للحسابات بإبقاء نسخة من استمارة الإيرادات الضريبية لعامك السابق، تستخدم إشارة إلى سنة سابقة، ولا سيما بالنسبة للعلامات سابقة(ه)

دقّة مزدوجة كلّ مدخل

وبعد أن تنهي إعداد عودتك، تضعها جانباً لمدة ساعة أو يوم، ثم تعيد النظر فيها بعيون جديدة، وتتحقق من جميع الأسماء، والشبكات، والعناوين، وأرقام الحسابات المصرفية، وكميات الدخل، وتقارن كل رقم بالوثائق الأصلية، وتتوفر برامج حاسوبية كثيرة طريقة " استعراض " تبرز الأخطاء المحتملة، وإذا ما قدمتم ورقة العودة، فعاودوا قراءة كل خط، ومن السهل وضع نقطة عشرية أو مدخل.

التحقق من حالة ملء الخاص بك وإعفاءات الإعالة

وتؤثر حالة تقديم الإقرارات الخاصة بك والمعالين الذين تدعين أنهم يؤثرون على قوسين معقوفين من الضرائب، وعلى الائتمانات، والمبالغ المستردة، وتستعرض قواعد نظام الإبلاغ عن الأضرار الناجمة عن كل حالة من الحالات، وعلى سبيل المثال لا يمكن أن تطالب بإعالة شخص آخر إذا كان بإمكانه المطالبة بها (حتى إذا لم يكن كذلك)، وتتوفر للاختبارات المتعلقة ب " التعويض عن العجز " ، وشروط الإقامة المحددة.

استعراض موجز العودة قبل تقديم الطلب

وقبل أن تُرسلوا إلى هنا أو ترسلوا عودتكم، ألقوا نظرة نهائية على الشاشة الموجزة، إذ يُظهر معظم البرامجيات موجزاً من صفحة واحدة يتضمن الدخل الإجمالي المعدل، والضريبة الإجمالية، والمدفوعات، والائتمانات، والمبالغ المستحقة، وهل تبدو المبالغ المستردة مرتفعة جداً أو منخفضة جداً؟ مقارنة بمبلغ السنة السابقة إذا لم تتغير حالتكم تغيرا تغيراً كبيراً، كما أن هناك اختلافاً كبيراً قد يؤكد أن معلوماتكم المباشرة قد تكون صحيحة.

استراتيجيات لتسريع ردك

فوائد التمويل الإلكتروني

والتنقية الإلكترونية هي أسرع وسيلة وأكثر أمناً لتقديم رد الضرائب الخاص بك، كما أن عمليات نظام الإبلاغ عن الضرائب قد اختفت في غضون ثلاثة أسابيع تقريباً (أقرب بكثير) مقارنة بعائدات الورق، التي يمكن أن تستغرق ستة إلى ثمانية أسابيع أو أكثر، كما أن الفرز يخفض خطر الأخطاء لأن البرمجيات تحقق من الحقول المفقودة، والصيغ غير الصحيحة، والأخطاء المشتركة قبل تقديمها.

Tip:] Use the ]IRS Free File] program if your adjusted gross income is $79,000 or less. It provides free guided tax preparation software from trust partners and even if you don’t qualify, efiling services are generally inexpensive and well worth the cost.

الوديع المباشر مقابل أوراق

والودائع المباشرة هي أسرع طريقة لإيصال الأموال، وتحيل دائرة المراجعة الداخلية للحسابات الأموال إلكترونيا إلى حسابك المصرفي، عادة في غضون 21 يوما من التصفيق الإلكتروني، ويجب أن تكون عمليات فحص الورق أبطأ - يجب أن تطبع وترسل بالبريد، مما يضيف أسبوعا آخر أو أكثر إلى وقت التجهيز، كما يمكن فقدان أو سرقة الشيكات الورقية، واختصار الإيداع المباشر للسرعة والأمن.

Tip: ] You can divide your refund among up to three accounts (e.g., savings and check) using IRS Form 8888. This is a great way to force savings, but make sure all account numbers are correct. If you’t have a bank account, consider opening a low-ofcost account or using a prepaid debit account that receives direct deposits.

(فايل إيري) ، تجنب (راش)

ويبدأ نظام المراجعة الداخلية للحسابات بقبول العائدات في أواخر كانون الثاني/يناير، ويمنحك ملء الملفات في وقت مبكر بداية رئيسية قبل موسم الضريبة المشغولة، وقد تواجه عمليات العودة التي قدمت في وقت لاحق من الموسم )وبخاصة قرب الموعد النهائي في نيسان/أبريل( أوقاتا أطول لتجهيزها نظرا للحجم، وبالإضافة إلى ذلك، فإن من المرجح أن يواجه المحررون المبكرون قضايا سرقة الهوية، لأن مرشحي الاحتيال في مصلحة الضرائب الدولية أكثر فعالية، غير أن يقدموا ما لم تقدموا حتى تُوا جميع وثائقكم المقدرة.

تعقب ردك مع IRS2Go

وبعد أن تقدموا ملفكم، يمكنكم التحقق من حالة استرداد أموالكم باستخدام نظام IRS2Go المحمول أو أداة " أين ردي؟ " على الموقع الشبكي لدائرة المراجعة الداخلية للحسابات، ويمكن أن تتوافر معلومات مستكملة في غضون 24 ساعة من عملية التصفية الإلكترونية وفي غضون أربعة أسابيع من إرسال الورق، وستحتاجون إلى رقمكم الخاص بالضمان الاجتماعي، ووضعهم في تقديم التقارير، وكمية استرداد المبالغ بدقة، وتبين هذه الأداة ثلاث مراحل: العودة، وإعادة التمويل الموافق عليه، وإعادة توجيه الانتباه.

Tip:] don't call the IRS unless the “ Where’s My Refund?” tool tells you to do so. Phone agents have the same information. The tool is updated once per day, so check once a day is enough.

متى سيبحث عن مساعدة مهنية

وفي حين أن كثيرا من دافعي الضرائب يستطيعون أن يتعاملوا مع عودتهم الخاصة، فإن بعض الحالات تستدعي المساعدة المهنية، وإذا ما شهدت تغييرا كبيرا في الحياة )الزواج، والطلاق، وولادة طفل، وبيع منزل، وإرث، وتقاعد(، أو إذا كان لديكم دخل في العمل الحر، أو ممتلكات الإيجار، أو حسابات أجنبية، أو معاملات التكفير، فإن من الممكن أن يساعدكم موظف الضرائب على تجنب الأخطاء المكلفة، كما أن المهنة تظل قائمة بتغييرات في القانون الضريبي، التي يمكن أن تكون معقدة.

Tip:] look for professionals with accreditation such as CPA, EA (Enrolled agent), or tax attorney.

خاتمة

ومن الضروري منع الأخطاء المشتركة في تقديم الإقرارات الضريبية لعملية استرداد الأموال بسلاسة، ومن خلال فهم ما تحدثه الأخطاء في أغلب الأحيان - خطأ في نظم المعلومات الخاصة، وأخطاء الرياضيات، والتوقيعات المفقودة، والوضع الخاطئ للإحالة، وأخطاء الحسابات المصرفية، وتجاوزت القيود التي يمكن أن تتخذونها، وتجنباً لذلك، واستخدام برامجيات موثوقة أو مهنية، وتنظيم وثائقكم، والتأكد من كل رقم، والاختيار المباشر للسداد في أقرب وقت ممكن.